Erstellung Counter-Counter Aval (ICCO)

Die DOKA-NG Bank erhält vom Firmenkunden die Anweisung, eine Gegenverpflichtung gegenüber der die Rückverpflichtung ausstellenden Bank abzugeben. Die die Rückverpflichtung ausstellende Bank wird eine lokale Bank auffordern, ihre lokale Verpflichtung abzugeben und eine Verpflichtung/ Garantie zugunsten des Endbegünstigten auszustellen.

Die Anweisung des Firmenkunden kann ein elektronischer oder nicht-elektronischer Auftrag sein.

Wenn der Auftrag elektronisch empfangen wird, werden die Tags den entsprechenden Feldern zugeordnet, wie sie im Eingangsmapping (in der Transaktion DBISWH) definiert sind. Der eingehende elektronische Auftrag kann über Score (MT784) oder Bolero (429) empfangen werden.

Wenn vom Firmenkunden die “Nachrichten Funktion eingehend” “ICCO” lautet, wird in der Applikation als ausgehende “Nachrichten Funktion” “ICCO” vorbelegt. Der Benutzer kann jedoch auch andere Codes für die ausgehende “Nachrichten Funktion” auswählen - ISCO oder ISSU, was mehr Flexibilität bietet. Diese Nachricht wird dann von uns, der Eröffnenden Bank der Counter-Counter-Verpflichtung an die Eröffnende Bank der Rückverpflichtung (BEC) gesendet. Die “Abwicklungsart” ist entsprechend der gewählten Nachrichten Funktion voreingestellt.

• Die ein- und ausgehende Nachricht enthält immer die Sequenz C mit den Angaben der lokalen Verpflichtung. Je nach genutztem elektronischem Kommunikationsstandard, kann auch die Sequenz B mit Angaben für die Rückhaftung enthalten sein. Die Sequenz B der eingehenden Nachricht wird den Feldern der Sequenz B und die Sequenz C den Feldern der Sequenz C in der Anwendung zugeordnet.
• In diesem Fall identifiziert die Applikation den Typ der eingehenden Nachricht (Score/Bolero) und markiert die Checkbox “Erhaltener Kundenauftrag”.
• Die Rolle “Auftraggeber” der Sequenz B aus der eingehenden Nachricht (Tag 50) wird der Rolle “CTR” zugeordnet.
• Die Rolle “Schuldner” der Sequenz B aus der eingehenden Nachricht (Tag 51) wird der Rolle “APL” zugeordnet.
• Bei einem “Erhaltenen Kundenauftrag” ist die Checkbox “Beteiligten im SWIFT MT 760 unterdrücken” in Sequenz B “Beteiligten” Panel standardmäßig markiert, wenn beide Parteien, “Auftraggeber” und “Schuldner/Obligor”, gefüllt sind. In solchen Fällen wird Tag 51 (Seq. B) des ausgehenden MT760 nicht gedruckt, und Tag 50 (Seq. B) wird mit dem “Schuldner” aus Sequenz B gefüllt.
• Die Rolle “Auftraggeber” der Sequenz C aus der eingehenden Nachricht (Tag 50) wird der Rolle “CTC” zugeordnet.
• Die Rolle “Schuldner” der Sequenz C aus der eingehenden Nachricht (Tag 51) wird mit der Rolle “APC” abgebildet.
• Bei einem “Erhaltenen Kundenauftrag” ist die Checkbox “Beteiligten im SWIFT MT 760 unterdrücken” im Sequenz C Beteiligten Panel standardmäßig markiert, wenn sowohl Auftraggeber als auch Schuldner angegeben sind. In solchen Fällen wird Tag 51 (Sequenz C) des ausgehenden MT760 nicht gedruckt, und Tag 50 (Sequenz C) wird mit der im Feld Schuldner der Sequenz C eingegebenen Partei gefüllt.
• Wenn die Rolle CTR gesetzt ist, enthält Tag 50 der Sequenz B (Auftraggeber) im ausgehenden MT760 die Angaben aus der Rolle CTR, andernfalls enthält es die Angaben aus der Rolle APL. Wenn CTC gesetzt ist, enthält Tag 50 der Sequenz C (Auftraggeber) im ausgehenden MT760 die Daten der Rolle CTC, andernfalls die Daten der Rolle APC.
• Das eingehende Mapping von Tag 52a (Issuer) der Sequenz B wird für Firmenkunden-Nachrichten auf unmapped gesetzt.
• Eine neue Rolle BEC (Zwischengeschalteter Begünstigter) wird eingeführt, um Begünstigten-Details (Tag 59) von Sequenz B zu erfassen, wenn Sequenz C vorhanden ist. Obwohl sie Details über den Begünstigten der Sequenz B erfasst, ist diese Partei in der Applikation im Panel “Seq.C: Beteiligte” sichtbar.
• Der Endbegünstigte wird in der Applikation immer auf die Rolle BEN gesetzt, die in diesem Fall der Begünstigte in Sequenz C ist.
• Wenn Bestätigungsinstruktionen vom Firmenkunden erhalten wurden, hat das Unternehmen möglicherweise eine “Bestätigende Bank” vorgeschlagen (Tag 58a). Diese wird der Rolle CNR (Bestätigende Bank eingehend) zugeordnet und als Eingangsinformation gespeichert. Der Bankbenutzer muss entscheiden, ob er diesem Vorschlag folgt oder den Kunden überstimmt. Der Bankbenutzer muss dann die Partei im Feld Bestätigende Bank (CON - Bestätigende Bank) eintragen, das dann im ausgehenden MT760 für Tag 58a als “Angefragte bestätigende Bank” verwendet wird.
• Bei Standby-L/Cs: Wenn “Available with” (Tag 41a) der Seq.B von Kunden angegeben wurde, wird dieser Beteiligte der Rolle AVB (Available with Bank) zugeordnet.
  Diese Rolle ist in der Tabelle “Weitere Beteiligte” verfügbar.
• Für Standby L/Cs: Wenn “Available with” (Tag 41a) in Seq.C vom Kunden empfangen wurde, wird dieser Beteiligte der Rolle AVC (Available with Bank C) zugeordnet.
  Diese Rolle ist im Panel “Seq.C: Beteiligte” verfügbar.

Hier ist der “zwischengeschaltete Begünstigte” die Partei, zu deren Gunsten die Gegenverpflichtung ausgestellt wird. Das bedeutet, dass BEC der Empfänger dieser ausgehenden MT760-Nachricht sein wird.

In diesem Szenario sind der “zwischengeschaltete Begünstigte” (BEC) und die die “lokale Verpflichtung ausstellende” Bank (ISS) zwei verschiedene Parteien.
Sobald die Nachricht bei der Rückverpflichtung ausstellenden Bank eingegangen ist, stellt diese ihrerseits ihre Rückverpflichtung aus und sendet den Antrag auf Erstellung der lokalen Rückverpflichtung an die lokale, ausstellende Bank.

• Die Beteiligtenrollen für eine manuelle Eingabe durch den Benutzer bleiben dieselben wie vor SR2021, abgesehen von der zusätzlichen Rolle BEC.
• Der “Auftraggeber” einer lokalen Verpflichtung in Sequenz C (Rolle APC) muss auf dem Panel “Seq.C: Beteiligte” gefüllt werden.
• Zu beachten ist, dass der Begünstigte der Sequenz B (Rolle BEC - Zwischenbegünstigter) im Feld “Zwischengeschalteter Begünstiger (BEC) (Tag 59 von Seq. B)” des Panels “Seq.C: Beteiligte” eingetragen werden muss.
• Der “Endbegünstigte” (Rolle BEN - in diesem Fall der Begünstigte in Sequenz C) muss auf dem “Seq.C: Beteiligte”-Panel gefüllt sein.

werden im Folgenden dargestellt

• Empfänger der Nachricht
  • Counter-Eröffnende Bank (BEC)
• “Erhaltener Kundenauftrag”
  • Diese Checkbox wird markiert, wenn die Nachricht von einem Firmenkunden erhalten wurde.
  • Für einen ausgehenden ICCO-Fall wird davon ausgegangen, dass der erhaltene Auftrag immer von einen Firmenkunden erteilt wurde, und somit die Checkbox markiert ist.
    Das bedeutet, dass, wenn die Rolle CTR verwendet wird, dann wird CTR in Tag 50 'Applicant' des ausgehenden MT 760 eingetragen wird, sonst der Beteiligte mit der Rolle APL.