Revolvierung

Diese Transaktion wird verwendet, um ein Import-Akkreditiv revolvieren zu lassen und unterstützt damit Geschäftskontrakte mit einer hohen Anzahl von Verschiffungen. Während das Geschäft über ein Standardakkreditiv abgewickelt werden kann, besteht ein Importeur normalerweise auf ein revolvierendes Akkreditiv, um:

• die von der Bank zugewiesenen Limits zu reduzieren. Der gesamte Umfang eines Geschäftskontrakts würde einen großen Teil der von der Bank gewährten Kreditlinie binden. Dadurch würde der Importeur bei anderen Finanzierungstransaktionen eingeschränkt werden.
• die Kosten zu reduzieren, da die L/C-Kommission auf dem Betrag und der Dauer der Bankvereinbarung basiert, welche auf die einzelne Verschiffung reduziert werden kann.

Die folgenden Eigenschaften von revolvierenden Akkreditiven werden in der Applikation unterstützt:

Kumulativ / Nicht-Kumulativ:

• Wird der Kredit als “Kumulativ” markiert, wird (unabhängig davon, welcher Betrag vorher in Anspruch genommen wurde) der verbleibende verfügbare Betrag erhalten und durch den gesamten Revolvierungsbetrag am Revolvierungsdatum erhöht. Dies umfasst auch jegliche, vom vorherigen Revolvierungsdatum verbliebene Toleranz.
• Wird der Kredit nicht als “Kumulativ” markiert, ist jeder nicht ausgenutzte Betrag verloren und der verfügbare Betrag wird auf den Wert der nächsten Verschiffung erhöht.

Akkreditive können zum Zeitpunkt der Ausnutzung oder periodisch zu bestimmten Zeitpunkten revolvieren. In jedem Fall kann die Revolvierung unverzüglich und ohne spezifische Anweisungen vom Auftraggeber oder auf Anfrage des Auftraggebers erfolgen.

Revolvierungstyp “Revolvierung bei Ausnutzung”:

• Beispielrevolvierung: “Akkreditiv für 100.000,00 EUR +/-10% revolviert 5 Mal bis zu einem Maximalbetrag von 660.000,00 EUR. Der Kredit revolviert automatisch nach jeder Verschiffung.”
• Wenn kein Zeitraum für die Revolvierung definiert wurde, revolviert das Akkreditiv bei der Ausnutzung. Wenn das Kennzeichen “Antrag des Antragstellers” nicht markiert ist, generiert die Transaktion Dokumente senden, akzeptieren und abrechnen (BRTPAY) einen Eintrag in der To-Do-Liste, um den Benutzer an die Abwicklung der Revolvierung zu erinnern.

Revolvierungstyp “Periodisch revolvierend”:

• Die periodische Revolvierung ist verfügbar, wenn die Revolvierung die Lieferung einer bestimmten Menge innerhalb von bestimmten Intervallen aufruft, z.B.: “Revolvierung am ersten jedes Monats für die Lieferung von Waren gemäß der Proforma-Rechnung…”
• Hat der Benutzer ein Revolvierungsdatum eingegeben, wird dieses Datum dazu verwendet, einen Termineintrag im System für die nächste Revolvierung des Akkreditivs zu erstellen.

“Order des Auftraggebers”

• Die Bank behält sich das Recht vor, den Kredit nach Erhalt der Anweisungen des Auftraggebers und der Kreditgenehmigung zu revolvieren. In diesem Fall fügt das System automatisch 5 Arbeitstage vor dem nächsten Revolvierungsdatum einen Termineintrag hinzu.

Ein bestehender Import-Akkreditiv-Kontrakt, der geöffnet und nicht geschlossen ist.
Der Kontrakt muss als revolvierend gekennzeichnet sein und die maximale Anzahl der Revolvierungen darf nicht erreicht werden.
Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Näheres siehe unter TRNDIA Termine.

Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Lt. Source in Transaktion

Revolvierendes L/C
Engagement
Abrechnungs-Details
Abrechnung
Buchungen
Bardeckung
DTAEA Felder
DTALC Felder
Ergänzung
Eingehende Info -Tag 72/79
Nachrichten
Embargo
Anhänge
Gebührenkonditionen
DTAG Felder