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Transaktion TRTAME
Diese Transaktion ermöglicht dem Benutzer, den Finanzierungsbetrag zu erhöhen, die Gültigkeitsdauer der Finanzierung oder die Finanzierungsdetails zu verändern.
Der Benutzer legt fest, ob die Zinsen zum Zeitpunkt der Änderung kapitalisiert oder zum Fälligkeitstermin der Finanzierung berechnet werden sollen.
Bei Änderung einer Finanzierung sind bei der “Zinsabrechnung” über gleichnamige Checkbox folgende Optionen verfügbar:
- Bis heute abrechnen - Dies ist der Standard und bei einer vollständigen Rückzahlung die einzig verfügbare Option. Die Zinsen werden bis heute berechnet.
- Zinsen bis heute kapitalisieren - Zurückgezahlt wird nur der “Rückzahlungsbetrag”. Die bereits angefallenen Zinsen werden bis heute berechnet und dem Kredit zugeschlagen. Damit reduziert sich der “Rückzahlungsbetrag” des Kredites um die bis heute angefallenen Zinsen.
- Bei Fälligkeit abrechnen - Zinsberechnung erfolgt nur, wenn Fälligkeit bereits erreicht ist. Ist das Fälligkeitsdatum noch nicht erreicht, wird lediglich der “Rückzahlungsbetrag” ausgebucht.
- Zinsen und Gebühren kapitalisieren - Zurückgezahlt wird nur der “Rückzahlungsbetrag”. Die bereits angefallenen Zinsen werden bis heute berechnet und dem Kredit zugeschlagen. Bisher angefallene und in den Pool gestellte Gebühren werden ebenfalls dem Kredit zugeschlagen. Damit reduziert sich der “Rückzahlungsbetrag” des Kredites um die bis zum aktuellen Datum angefallenen Zinsen und die Gebühren.
- Gebühren kapitalisieren - Es wird kein Zins berechnet, aber aktuell abgerechnete Gebühren werden dem Kredit zuschlagen und ab jetzt verzinst.
- Erst Zinsen, dann Kapital abrechnen - Zinsen werden per heute berechnet. Der “Rückzahlungsbetrag” ist der verfügbare Betrag, aus dem erst die Zinsen bezahlt werden. In allen anderen Fällen ist der “Rückzahlungsbetrag” der Betrag, um den der Kredit getilgt wird. Zinsen und Kosten werden also ggf. zusätzlich belastet.
Die Reduzierung des Finanzierungsbetrags wird über die Transaktion Rückzahlung einer Finanzierung (TRTSET) gehandhabt.
Auf dem Engagementpanel kann ein Rückzahlungsplan erfasst oder geändert werden.
Überfällige Finanzierung
Sobald eine Finanzierung das Stadium Überfällig erreicht hat, kann der Finanzierungsbetrag nicht mehr geändert werden. Das Fälligkeitsdatum kann jedoch verlängert werden. Es werden dann alle Termine in Zusammenhang mit der überfälligen Finanzierung auf erledigt gesetzt.
Voraussetzungen
Ein bestehender Finanzierungskontrakt, der geöffnet und nicht geschlossen ist.
Die Finanzierung darf nicht voll zurückgezahlt werden.
Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.
Transaktionssteuerung
Gebühren
Keine
Kommissionen
Ergebnisse der Transaktion
Termine
Näheres siehe unter TRNDIA Termine.
| Aktion | Beschreibung | Termin | Folgetransaktion | Kommentar |
|---|---|---|---|---|
| Ersetzen | Rückzahlungshinweis von “Finanzierungstyp” | Neues Fälligkeitsdatum - 5 Arbeitstage | Rückzahlung einer Finanzierung | wenn “Fälligkeitsdatum” gefüllt |
| Anlegen oder Ersetzen | Ende Roll-Over Periode | 2 Arbeitstage vor dem Zinsende | Ändern | Wenn es eine neue “Roll-Over Finanzierung” ist, wird der Termin neu eingetragen, ansonsten wird der bestehende Termin aktualisiert. Das “Zinsende” muss vor dem “neuen Fälligkeitsdatum” liegen. |
| Ersetzen | Überfälligkeitsdatum von “Finanzierungstyp” | Der Vertrag ist überfällig (Fälligkeit + ggf. Kulanztage) | Past Due Finanzierung | Wenn der Vertrag nicht vor dem Fälligkeitsdatum zurückgezahlt wird. |
Betragsfortschreibung (CBS)
Engagement (LIA)
Wenn eine Finanzierung durch Verlängerung der Laufzeit geändert wird, nachdem sie überfällig geworden ist, wird die Verpflichtung wieder als Typ “Finanzierung” definiert.
Ausgangsnachrichten
Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.
| Name der Nachricht | Empfänger | Nachrichten- ID | SWIFT | TCO | DTA/DTE | Kommentar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Änderung | Finanzierungsnehmer | TRTFIPL1 |
Freigabe
Lt. Source in Transaktion
Transaktions-Panels
Änderung
Einzelheiten der Verschiffung
Zinsdetails
Engagement
Abrechnungs-Details
Abrechnung
Buchungen
DTAEA Felder
DTALC Felder
Ergänzung
Eingehende Info -Tag 72/79
Nachrichten
Embargo
Anhänge
Bardeckung
Gebührenkonditionen
DTAG Felder
Zins Raten Details
Änderung
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Eigene Referenz | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNREF |
| Referenz des übergordneten Kontrakts | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PNTREF |
| Lieferdetails angeben | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld SHPFLG |
| % Finanziert | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PCTFIN |
| Roll-Over Finanzierung | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ROLOVRFLG |
| Finanzierungstyp | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINTYP |
| Spezieller Typ der Finanzierung | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINSUBTYP |
| Art des Risikos | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINRSKTYP |
| Rückgriff | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINRECFLG |
| Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
| Maximalbetrag | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
| Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
| Offener Betrag | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
| Anfangsdatum | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld STTTENDAT |
| Fälligkeitsdatum | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld MATDAT |
| Name | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM |
| Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
| Überfällige Phase | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PSTDUESTG |
| Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
| Änderungsbetrag | Dieses Feld enthält den Änderungsbetrag des Kontrakts. |
| Verantwortlicher Benutzer | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNUSR |
Einzelheiten der Verschiffung
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Verladung von | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld SHPFRO |
| Ladehafen | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PORLOA |
| Entladehafen | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PORDIS |
| Versand nach | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld SHPTO |
| Transportdokumententyp | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRPDOCTYP |
| Transportdokumentnummer | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRPDOCNUM |
| Datum des Transportdokuments | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRADAT |
| Transportart | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRAMOD |
| Schiffsname | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld VESNAM |
| Warenbeschreibung | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld ROGGOD |
| Version der Incoterms | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld INCTRMVER |
| Incoterm Code | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld INCTRMCOD |
Zinsdetails
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Zinseinstand | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld CSHRAT |
| Liquiditätskosten | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld LQDRAT |
| Unsere Marge | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNRAT |
| Marge Überfällig | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PDURAT |
| Zinsbeginn | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld BEGINTDAT |
| Zinssende | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ENDINTDAT |
| Respekttage | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld GRADAY |
| Roll-Over Finanzierung | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ROLOVRFLG |
| Zinseinstand | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld CSHRAT |
| Liquiditätskosten | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld LQDRAT |
| Unsere Marge | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNRAT |
| Festpreis gesamte Laufzeit | Alternativer Festbetrag für die gesamte Laufzeit. (Anstelle eines Zinssatzes für “Unsere Marge”) |
| Gesamt Zinssatz | Summe aus Zinseinstand + Liquiditätskosten + Unsere Marge Der gesamte Zinssatz der für die Berechnung der Provision verwendet wird. |
| Marge Überfällig | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PDURAT |
| Überfälliger Gesamtzinssatz | Summe aus ('Zinseinstand' + 'Liquiditätskosten' + 'Marge Überfällig'). Der Gesamtzinssatz, der zur Berechnung der Überfälligkeitsprovision verwendet wird. |
| Zinsbeginn | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld BEGINTDAT |
| Zinssende | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ENDINTDAT |
| Respekttage | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld GRADAY |
Embargo
DTAG Felder
Zins Raten Details
