Diese Transaktion ist nur ausführbar, wenn eine Finanzierung überfällig wird. Diese Transaktion ermöglicht einen Überblick über die Finanzierung und die ausstehenden Zinsen/Kommissionen, die für den Kontrakt fällig sind. Der Anwender kann entscheiden, ob die ausstehenden Zinsen/Kommissionen kapitalisiert werden sollen oder nicht und kann daher die voreingestellte Eingabe der Checkbox 'Zu kapitalisierende Zinsen' ändern.
Wenn ausstehende Kreditzinsen/Provisionen (TRCX) kapitalisiert werden, wird der ausstehende Betrag zum Betrag der überfälligen Verbindlichkeiten hinzugefügt.
Falls erforderlich, können die Zinsangaben auch geändert werden, um einen besseren Bezug zur überfälligen Situation herzustellen.
Ein bestehender Finanzierungskontrakt, der geöffnet und nicht geschlossen ist.
Die Finanzierung darf nicht voll zurückgezahlt worden sein, ein Überfälligkeits-Stadium muss erreicht sein.
Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.
Gebührenschlüssel | als Default setzen | Einheiten | von | bis | Kommentar |
---|---|---|---|---|---|
TRCXPD | Ja | 1 | leer | leer | Wenn sich der Kontrakt im Status “überfällig” befindet |
Sobald ein Kontrakt überfällig ist, wird die Berechnung der Finanzierungsgebühren/Provisionen (TRCX) gestoppt und der ausstehende Gebührenbetrag, falls vorhanden, in den Pool gestellt (d.h. zu einem späteren Zeitpunkt zurückgefordert). Die Berechnung der Strafgebühr/Provision (TRCXPD wie oben angegeben) wird angestossen.
Näheres siehe unter TRNDIA Termine.
Aktion | Beschreibung | Termin | Folgetransaktion | Kommentar |
---|---|---|---|---|
Anlegen | Notleidend/ Ausfall Periode | Am 'Non Performance' Stadium (Fälligkeit + Respekttage + Überfällige Tage) | Engagementbereinigung | Wenn der Kontrakt auch nach der Überfälligkeit nicht zurückgezahlt wird |
Anlegen | Überfälligkeits-Erinnerung | 5 Tage, nachdem ein Kontrakt überfällig geworden ist | Freie Nachrichten | Wenn sich ein Kontrakt noch in einer der Phasen der Überfälligkeit befindet. |
Anlegen | Abschreib. Periode | Im Stadium der Abschreibung (Fälligkeit + Respekttage + Überfällige Tage + Ausfalltage) | Schließen |
Die Verpflichtung aus der Finanzierung wird ausgebucht und als überfällige Verbindlichkeiten eingebucht.
Hinweis: Da es sich nur um einen internen Eintrag und nicht um eine tatsächliche Abrechnung handelt, enthält das Abrechnungspanel keine Buchungen. Interne Buchungen sind nur im Buchungspanel verfügbar.
Wenn jedoch ausstehende Zinsen (TRCX) kapitalisiert werden, wird das Abrechnungspanel das Konto für überfällige Zahlungen mit diesem Zinsbetrag belasten. Der neue Schuldbetrag wird mit dem Zinsbetrag aktualisiert.
Die Buchungen werden mit dem überfälligen Konto aktualisiert, das mit (ausstehender Finanzierungsbetrag + ausstehender Zinsbetrag) belastet wird. Mit entsprechenden Gutschriften auf dem Finanzkonto und dem Ertragskonto.
Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.
Name der Nachricht | Empfänger | Nachrichten- ID | SWIFT | TCO | DTA/DTE | Kommentar |
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Überfälligkeits-Benachrichtigung | Finanzierungsnehmer | TRTFIP1 | 789<799> | Benachrichtigt, dass die Finanzierung überfällig geworden ist und die Säumnis-Provision berechnet wird. |
Überfällig
Darlehen
Zinsdetails
Engagement
Abrechnungs-Details
Abrechnung
Buchungen
Nachrichten
Anhänge
Einzelheiten der Verschiffung
ECR Details
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Referenz des übergordneten Kontrakts | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PNTREF |
Eigene Referenz | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNREF |
Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle USR Feld EXTKEY |
Finanzierungsdatum | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ISSDAT |
% Finanziert | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PCTFIN |
Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
Maximaler Finanzierungsbetrag | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
Finanzierungstyp | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINTYP |
Überfälliges Fälligkeitsdatum in TRTLAT festgelegt | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PSTDUEDAT |
Überfällige Phase | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PSTDUESTG |
Offener Finanzierungsbetrag | Dieses Feld enthält den nicht abgerechneten Betrag einer Importfinanzierung. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
Offener Zinsbetrag | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRXAMT |
Weitergeleiteter Refinanzierungszinsbetrag | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRXRFBAMT |
Zu aktivierende Zinsen | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld INTCAPFLG |
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Verantwortlicher Benutzer | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNUSR |
Spezieller Typ der Finanzierung | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINSUBTYP |
Art des Risikos | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINRSKTYP |
Rückgriff | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINRECFLG |
Anfangsdatum | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld STTTENDAT |
Fälligkeitsdatum | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld MATDAT |
Finanzierungszeitraum | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld INTDAY |
Basiszinssatz | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld IRTCOD |
Satz + Aufschlag | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld INTRAT |
BA Nummer | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld DRWVOCNUM |
Lieferantenzahlung | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PAYSUPFLG |
Ziehungsmethode für ECR | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ECRMET |
Datum des Transportdokumentes | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ECRTRDDAT |
Währung des finanzierten Betrages | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINCUR |
Finanzierter Betrag (Bankers Acceptance) | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINAMT |
Information Finanzierter Beteiligter | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld INFPTY |
Warencode (für Statistiken) | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld STAGOD |
Lieferdetails angeben | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld SHPFLG |
Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Roll-Over Finanzierung | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ROLOVRFLG |
Zinseinstand | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld CSHRAT |
Liquiditätskosten | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld LQDRAT |
Unsere Marge | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNRAT |
Marge Überfällig | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PDURAT |
Zinsbeginn | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld BEGINTDAT |
Zinssende | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ENDINTDAT |
Respekttage | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld GRADAY |
Roll-Over Finanzierung | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ROLOVRFLG |
Zinseinstand | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld CSHRAT |
Liquiditätskosten | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld LQDRAT |
Unsere Marge | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNRAT |
Festpreis gesamte Laufzeit | Alternativer Festbetrag für die gesamte Laufzeit. (Anstelle eines Zinssatzes für “Unsere Marge”) |
Gesamt Zinssatz | Summe aus Zinseinstand + Liquiditätskosten + Unsere Marge Der gesamte Zinssatz der für die Berechnung der Provision verwendet wird. |
Marge Überfällig | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PDURAT |
Überfälliger Gesamtzinssatz | Summe aus ('Zinseinstand' + 'Liquiditätskosten' + 'Marge Überfällig'). Der Gesamtzinssatz, der zur Berechnung der Überfälligkeitsprovision verwendet wird. |
Zinsbeginn | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld BEGINTDAT |
Zinssende | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ENDINTDAT |
Respekttage | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld GRADAY |
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Verladung von | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld SHPFRO |
Ladehafen | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PORLOA |
Entladehafen | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PORDIS |
Versand nach | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld SHPTO |
Transportdokumententyp | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRPDOCTYP |
Transportdokumentnummer | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRPDOCNUM |
Datum des Transportdokuments | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRADAT |
Transportart | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRAMOD |
Schiffsname | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld VESNAM |
Warenbeschreibung | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld ROGGOD |
Version der Incoterms | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld INCTRMVER |
Incoterm Code | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld INCTRMCOD |
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Referenz EXIM Bank | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld ECREXMREF |
Eigene Referenz | cf Appendix A, Tabelle BPD Feld OWNREF |
Code Bezogener | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld EXIMCODE |
Export Order Nummer | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld ECRSUBREF |
Beginndatum der Export Rechnung | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld EXPBILDAT |
Frist der Exportrechnung | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld EXPBILTEN |
Fälligkeitsdatum der Exportrechnung | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld EXPBILMATDAT |
Warenbeschreibung | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld ECRGOD |
Ziel | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld EXPBILDES |
Standard Periode | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld STDENRPER |