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Abwicklung von Retouren
Transaktion CHTRET
Mit dieser Transaktion werden Retouren von einzelnen Zahlungsdokumenten an den Einreicher abgewickelt. Die Rückgabe eines Zahlungsdokumentes kann notwendig sein, weil
- die Inkassobank das Zahlungsdokument zurückgeschickt hat oder
- das Zahlungsdokument nicht an die Inkassobank versendet werden soll/ kann. (Zum Beispiel, weil ein oder mehrere Schecks irrtümlich mit einem falschen Leitweg bzw. in einer falschen Rimesse erfasst wurden.)
Es ist nur möglich, einzelne Schecks aus einem Einreichungskontrakt an den Einreicher zurückzugeben, daher ist die Auswahl eines einzelnen Scheck zwingend notwendig. Die Information zur Scheckrückgabe kann von der Inkassobank elektronisch avisiert worden sein. Der Status des Schecks muss “im Haus”, “Versendet” oder “Retoure kommt” sein. Abhängig vom Status des Schecks sind jeweils nur bestimmte Nachrichtenarten möglich.
Sofern ein bereits dem Kunden gegenüber abgerechneter Scheck vor Versand an die Auslandsbank zurückgegeben werden soll (Status = “im Haus”), kann diese Transaktion verwendet werden, um die Rückbelastung gegenüber dem Kunden vorzunehmen. Die dem Kunden bereits in Rechnung gestellten Gebühren sind ggf. anschließend mit der Transaktion Gebührenabrechnung (CHTFEE) zu korrigieren. Alternativ ist die Korrektur des Kontraktes über eine Scheckpool ändern (CHTAME) möglich.
Sofern ein zurückgegebenes Zahlungsdokument nicht gegenüber dem Einreicher storniert werden soll, ist unter Art der Nachricht “zurück in den Bestand / kein Schreiben” auszuwählen. Dabei wird das Dokument technisch ungültig gestempelt. Das Zahlungsdokument kann anschließend mit der Transaktion Hantierung Sonderfälle (CHTREP) z.B. an eine andere Inkassobank versandt werden. Dabei entsteht ein neuer Kontrakt.
Für die Rückbuchung des Betrages gegenüber dem Einreicher wird die Valuta der Gutschrift aus dem Einreichungskontrakt benutzt. Als Valuta gegenüber der Inkassobank wird die Valuta entsprechend dem Versandkontrakt verwendet. Im Falle einer Umrechnung wird der tagesaktuelle Kurs verwendet, um zu verhindern, dass für die Bank ein Kursrisiko entsteht.
Ein Retouren-Vorgang ist erst abschließend erledigt, wenn entweder das Zahlungsdokument oder eine Kopie an den Einreicher zurückgegeben wurde oder eine entsprechende Auswahl in der “Art der Nachricht” selektiert wurde. Sofern der Scheck nur avisiert ist, wird ggf. der Eingang des Schecks angemahnt.
Sofern Retouren vorgelegt werden, die zu keinem Einreichungskontrakt gehören oder nicht gegenüber dem Einreicher storniert werden sollen, ist die Transaktion Hantierung Sonderfälle (CHTREP) zu verwenden.
Voraussetzungen
Ein existierender Scheck Einreichungskontrakt (kann geschlossen sein)
Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.
Transaktionssteuerung
Gebühren
Rückscheckgebühr “CHFRET” wird als Stückgebühr dem Einreicher in Rechnung gestellt.
Kommissionen
Ergebnisse der Transaktion
Termine
Näheres siehe unter TRNDIA Termine.
| Aktion | Beschreibung | Termin | Folgetransaktion | Kommentar |
|---|---|---|---|---|
| Anlegen | Scheck zurück? | Heute + 10 Arbeitstage | Freie Nachrichten | Wenn die “Art der Nachricht” “Rückscheckschreiben ohne Scheck”, “Rückgabe Scheck” oder “Rücklastschrift” ist. |
| Erledigen | Alle Termine löschen, wenn die “Art der Nachricht” “Rückscheckschreiben mit Scheck”, “Rückscheckschreiben Scheckkopie” oder “kein Scheck zurückerhalten” ist. |
Betragsfortschreibung (CBS)
Engagement (LIA)
Ausgangsnachrichten
Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.
| Name der Nachricht | Empfänger | Nachrichten- ID | SWIFT | Kommentar |
|---|---|---|---|---|
| Abrechnung der Retoure | Scheckeinreicher | CHTCHR1 | ||
| Avis über Nichteinlösung | Scheckeinreicher | CHTCHR3 | MT456 | sofern “MT456 erzeugen” markiert ist |
| Voravis | Scheckeinreicher | CHTCHR4 |
Freigabe
Unterschrift erforderlich
Transaktions-Panels
Überblick
Schecks
Abrechnungs-Details
Abrechnung
Buchungen
DTAEA Felder
DTALC Felder
Ergänzung
Eingehende Info -Tag 72/79
Nachrichten
Embargo
Anhänge
Gebührenkonditionen
DTAG Felder
Überblick
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Referenz | cf Appendix A, Tabelle CHD Feld OWNREF |
| Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
| Maximalbetrag | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
| Eröffnungsdatum | cf Appendix A, Tabelle CHD Feld OPNDAT |
| Kontraktart | cf Appendix A, Tabelle CHD Feld CONTYP |
| Richtung | cf Appendix A, Tabelle CHD Feld DIRTYP |
| Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
| Name | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM |
| Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
| Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
| Name | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM |
| Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
Schecks
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Hantierung | Über dieses Feld kann gesteuert werden, wie die Einreichung eines Kunden behandelt wird. Normal bedeutet, dass die eingereichten Zahlungsdokumente zusammen mit den Zahlungsdokumenten aus anderen Einreichungen an eine Inkassobank versandt werden. Einzelscheck bedeutet, dass dieses Zahlungsdokument in einer eigenen Rimesse an die Inkassobank versandt wird. Bei Spezialhantierung kann je erfasster Zeile im Scheckgrid entschieden werden, wie ein einzelnes Zahlungsdokument hantiert werden soll. |
| Currency | Anzeigefeld für die im Scheckgrid benutzte Währung. |
| Anzahl Schecks | cf Appendix A, Tabelle CHD Feld CHKCNT |
| Contract Amount | Anzeigefeld für den auf dem Überblick-Panel erfassten Betrag. Wird gegen die im Scheckgrid erfassten Beträge geprüft. |
| Number of entries handled in the grid | Anzeigefeld für die Summe (Anzahl) der im Scheckgrid erfassten Zahlungsdokumente. |
| Sum for entries in Grid | Berechnetes Anzeigefeld für die Summe der im Scheckgrid erfassten Beträge. |
| Versenden | Eine markierte Checkbox zeigt an, dass das Zahlungsdokument versendet wird. |
| Betrag des Einzelschecks | Nominalbetrag eines Reiseschecks. Zur vereinfachten Erfassung von mehreren Reiseschecks mit gleichem Nominalbetrag wird in Verbindung mit der Anzahl der Betrag berechnet. |
| Anzahl | Anzahl von Reiseschecks mit gleichem Nominalbetrag. |
| Betrag | Dies ist der Einzelbetrag eines Zahlungsdokumentes bzw. das Produkt aus Betrag des Einzelschecks mal Anzahl bei Reiseschecks. |
| (Teil der) Schecknummer | Schecks im Scheckpool müssen eindeutig sein. Mit der Erfassung der Schecknummer oder Teilen davon wird ein Eintrag eindeutig. |
| Status | In dieser Spalte wird angezeigt, wo sich das Zahlungsdokument derzeit befindet. Wird von der Applikation in den unterschiedlichen Transaktionen gesetzt. |
Embargo
DTAG Felder
