Die Transaktion kann mehrfach ausgeführt werden und dient als Kontrakt Editor, um
Damit der Verhandlungsfortschritt und der Zustand der Genehmigungsprozesse eindeutig zu erkennen ist, wird für jede Exportfinanzierung ein eindeutiger Kontraktstatus ermittelt.
Von allen verfügbaren Stati kann ein Kontrakt in dieser Transaktion den Status “Anfrage”, “Offerte” oder “Unbenutzt” haben.
Welche Daten änderbar sind, hängt vom Status des Kontraktes ab.
Die Exportfinanzierung kann in Zusammenhang mit einem Rahmenkreditvertrag stehen. In einem Rahmenkreditvertrag werden mit ausländischen Banken Vereinbarungen abgeschlossen, in denen die wichtigsten Konditionen zur Finanzierung der Exporte im Voraus festgelegt werden. Unter diesen Rahmenbedingungen können Einzelgeschäfte dann schnell und ohne großen Verhandlungsaufwand finanziert werden.
Die Eckdaten zu einem Rahmenkredit werden in einem eigenen Stammdatensystem verwaltet. Bei Anlage der Exportfinanzierung besteht die Möglichkeit, nach vorhandenen Rahmenkreditverträgen zu suchen und den passenden auszuwählen.
Eine darüber hinausgehende Übernahme von Daten oder Beträgen aus dem Rahmenkredit erfolgt nicht. Die Verknüpfung zu einem Rahmenkredit ist optional. Wenn das aktuelle Geschäft mit einem Rahmenkredit verknüpft ist, wird die Referenz des Rahmenkredites im Kontrakt gespeichert.
Bei Anlage der Exportfinanzierung kann ein simulierter Rückzahlungsplan übernommen werden, sofern dieser bestimmte Voraussetzungen hinsichtlich Betrag und Währung erfüllt.
Aus dem Panel “Dossier Aufteilung” muss je Dossier ein temporärer Rückzahlungsplan gespeichert werden. Für das Dossier wird der Kreditnehmer und der Dossierbetrag aus dem maximalen Kreditlimit vorgeschlagen. Diese Daten können aber durch den Benutzer geändert werden. Ausserdem ist es möglich weitere Dossiers zu erfassen.
Der Abschnitt Allgemeine Informationen gibt einen Überblick über die verschiedenen Berechnungsmöglichkeiten.
Diese Transaktion erstellt eine neue Exportfinanzierungsanfrage oder erlaubt die weitere Abwicklung einer bestehenden Exportfinanzierung.
Wenn eine bestehende Exportfinanzierung verwendet wird, darf diese nicht geschlossen sein. Die Transaktion darf nur ausgeführt werden, solange der Kontrakt im Status “Request” oder “Offerte” ist.
Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.
Keine
Keine
Näheres siehe unter TRNDIA Termine. Keine
Betrag (CBS Spalte gem. Codetable CBCTXT) | CBS Eingabetyp (gem. Codetable CBTTXT) | Externe ID | Ein/ Ausbuchung | Kontraktgruppe | Beschreibung | Kommentar |
---|---|---|---|---|---|---|
Maximalbetrag (MAXSUM) | Änderung Maximalbetrag (MAXAMT) | AMT1 | Einbuchung/ Aktualisierung | ECDGRP und EFDGRP | request | In Höhe des erfassten maximalen Kreditlimits |
Nomineller Betrag (NOMSUM) | Änderung Nominalbetrag (NOMAMT) | AMT1 | Einbuchung/ Aktualisierung | ECDGRP und EFDGRP | request | Entspricht dem maximalen Kreditlimit abzüglich eines erfassten IDC Betrages |
IDC Betrag (Interest During Construction) (IDCSUM) | IDC Betrag (Interest During Construction) (IDCAMT) | AMT1 | Einbuchung/ Aktualisierung | ECDGRP und EFDGRP | request | In Höhe des erfassten IDC Betrages |
Offener Betrag (OPNSUM) | Offener Betrag (OPNAMT) | AMT1 | Einbuchung/ Aktualisierung | ECDGRP und EFDGRP | request | Entspricht dem nominellen Betrag |
Zinsbetrag (INTSUM) | Zinsbetrag (INTRSK) | AMT1 | Einbuchung/ Aktualisierung | ECDGRP und EFDGRP | request | Summe der Zinsen aus allen unter dem Kontrakt gespeicherten temporären Rückzahlungsplänen |
Unbenutzter Betrag (UPASUM) | Unbenutzter Betrag (UPAAMT) | AMT1 | Einbuchung/ Aktualisierung | ECDGRP und EFDGRP | request | Entspricht dem nominellen Betrag solange keine Auszahlung unter dem Kontrakt erfolgt ist. |
Eigenanteil (RSKSUM) | Eigenanteil (RSKAMT) | AMT1 | Einbuchung/ Aktualisierung | ECDGRP und EFDGRP | request | Entspricht dem maximalen Kreditlimit abzüglich eines erfassten IDC Betrages (und damit dem nominellen Betrag, sofern keine Unterbeteiligungen im Kontrakt gespeichert sind). Wenn Unterbeteiligungen im Kontrakt vorhanden sind, entspricht der Eigenanteil dem maximalen Kreditlimit abzüglich der Summe aller Unterbeteiligungen. |
Unbenutzter Betrag (Eigenanteil) (UNSSUM) | Unbenutzter Betrag (Eigenanteil) (UNSAMT) | AMT1 | Einbuchung/ Aktualisierung | ECDGRP und EFDGRP | request | Entspricht dem Eigenanteil solange keine Auszahlung unter dem Kontrakt erfolgt ist. |
Eine Engagementbuchung erfolgt nur, wenn im Kontrakt Sicherheiten hinterlegt wurden und die Kreditgenehmigung erfolgt ist (d.h. das Datum Kreditgenehmigung gesetzt ist) und der Kontrakt den Status “Offerte” hat. Bei einem Statuswechsel von “Anfrage” nach “Offerte” erfolgt eine Engagementeinbuchung, bei einem Statuswechsel von “Offerte” zurück auf “Anfrage” würde demnach eine Ausbuchung des zuvor gebuchten Engagements erfolgen.
Siehe auch Engagement für weitere Informationen.
Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.
Es werden keine Ausgangsnachrichten erzeugt.
Überblick
Konsolidierung
Betragsdetails
Dossier Aufteilung
Dossier Details
Sicherheiten
Beteiligte
Datums Details
Abrechnungs-Details
Abrechnung
Ergänzung
Nachrichten
Embargo
Anhänge
Unterbeteiligungen
Auf den Panel “Überblick” können die wichtigsten Daten zu der Exportfinanzierung erfasst werden.
Je nach gewählter Kreditart stehen in den Feldern “Produkttyp”, “Limit Code” und “Kredittyp” nur die passenden Einträge zur Verfügung.
Die “Federführende Bank” wird aus der Entityadresse vorgeschlagen. Dies ist änderbar, wenn sich die die Applikation verwendende Bank an der Exportfinanzierung einer anderen Bank beteiligt. In diesem Fall sind nur stille Unterbeteiligungen zulässig.
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Referenz der Exportfinanzierung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OWNREF |
Referenz des Rahmenkreditvertrages | cf Appendix A, Tabelle ERK Feld EXTKEY |
Verantwortlicher Benutzer | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OWNUSR |
Kreditart | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld FINTYP |
Produkttyp | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld PRDTYP |
Limit Code | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld LKRTYP |
Kredittyp | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CRDTYP |
Multi-Kredit Fazilität Checkbox | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld MSCFLG |
Checkbox “Mit IDC Betrag” (Interest During Construction) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CHKIDC |
Checkbox Diskontierung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld DSCFLG |
Goods | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld GOODS |
Kontraktstatus | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CONSTA |
Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
Auf dem Panel “Betragsdetails” werden in Abhängigkeit von der ausgewählten “Kreditart”, dem “Produkttyp” und einer etwaigen “Diskontierung” alle notwendigen Beträge angezeigt. Diese setzen sich aus den Beträgen des Liefervertrages, aus den Beträgen der Vereinbarung mit der Bank und den Finanzierungsbeträgen zusammen.
Bei einem Käuferkredit können zum Beispiel aus dem Liefervertrag der “Lieferwert”, zu zahlende oder zu finanzierende An- oder Zwischenzahlungen erfasst werden. Aus der Summe der erfassten Beträge wird die “Banktranche Finanzierter Betrag” errechnet.
Wenn Prämien (z.B. des Kreditversicherers) oder Gebühren ebenfalls finanziert werden sollen, können diese in dem dafür zur Verfügung stehenden Feld erfasst werden. “Kapitalisierte Bauzinsen” (IDC = Interest During Construction) können erfasst werden, wenn auf dem “Überblick” Panel die Checkbox “Mit IDC Betrag” markiert wurde. Aus der Summe der erfassten Beträge wird der Kreditbetrag errechnet und dieser auch gleichzeitig als maximales Kreditlimit in das gleichnamige Feld eingetragen.
Wenn die Finanzierung in einer anderen Währung als der Liefervertrag erfolgen soll, kann die Währung und der Betrag des maximalen Kreditlimits entsprechend geändert werden. Aus dem Kreditbetrag und dem maximalen Kreditlimit wird ein “Fixkurs” errechnet. Dieser Kurs wird auch bei der Umrechnung des Eigenanteils in eine andere Währung verwendet.
Der “Eigenanteil” reflektiert das Risiko der finanzierenden Bank. Handelt es sich um eine Finanzierung ohne Unterbeteiligungen entspricht der Eigenanteil dem maximalen Kreditlimit (100%). Den Eigenanteil kann die Bank reduzieren, in dem Unterbeteiligte einen Teil des Risikos übernehmen. Werden Unterbeteiligungen auf dem gleichnamigen Panel erfasst, reduziert sich der Eigenanteil der Bank um die Summe alle Unterbeteiligungen. Werden zum Beispiel Unterbeteiligungen in Höhe von 28% erfasst, beträgt der Eigenanteil der Bank nur noch 72% vom maximalen Kreditlimit.
Anstatt der Beträge können für Anzahlungen, Zwischenzahlungen, Prämien und Gebühren diese auch als prozentuale Anteile vom Lieferwert erfasst werden. Aus den prozentualen Anteilen wird dann der jeweilige Betrag errechnet.
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Dossier Referenz | Die Dossier Referenz (oder Teile davon) kann erfasst werden, um nach passenden Kontrakten zu suchen. |
Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTY Feld EXTKEY |
Cut-Off Datum | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CUTOFFDAT |
Total Konsolidierungsbetrag | Der Totalbetrag der Konsolidierung ist die Summe aus “Total Kapital” und “Total Zinsen” der für die Konsolidierung ausgewählten Dossiers. |
Total Zinsen | Der Gesamtbetrag Zinsen ist die Summe aller Zinsbeträge aus den für die Konsolidierung ausgewählten Dossiers. |
Total Kapital | Der Gesamtbetrag Kapital ist die Summe aller Kapitalbeträge aus den für die Konsolidierung ausgewählten Dossiers. |
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Kreditbetrag (Ursprungsbetrag) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld ORIMAX |
Kreditbetrag Prozentsatz | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld ORIMAXPCT |
Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
Maximales Kreditlimit | Das maximale Kreditlimit ist der wichtigste Betrag, da er die Höhe der Exportfinanzierung ausweist und die Grundlage für den bankinternen Genehmigungsprozess, Verbindlichkeitsbuchungen, Benutzungen und Berechnungen bildet, die in diesem Geschäftsbereich behandelt werden. Das maximale Kreditlimitbetrag gibt den Kreditbetrag an, umgerechnet in die Währung der beantragten Exportfinanzierung. Er ist die Summe aus finanziertem Betrags (Bankanteil) zuzüglich etwaiger Gebühren, Prämien oder IDC-Betrag, die von der Bank finanziert werden. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
Fixkurs (Kreditbetrag / Max. Kreditlimit) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld XRTRATMAX |
Eigenanteil (in Originalwährung) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OWNAMT |
Eigenanteil Prozentsatz | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OWNAMTPCT |
Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
Eigenanteil | Der Eigenanteil spiegelt das Risiko der Bank wider. Er wird in der Währung des maximalen Kreditlimits berechnet. Unterbeteiligungen im Rahmen der Exportfinanzierung reduzieren den Eigenanteil der Bank. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
Fixkurs Eigenanteil | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld XRTRATRSK |
Für jede Exportfinanzierung muss mindestens ein Dossier (Subkontrakt) in Höhe des maximalen Kreditlimits erfasst werden.
Bei komplexen Geschäften, wenn mehrere Exporteure an der Finanzierung beteiligt sind oder bei Mischkrediten (Finanzierungen mit einer Bank und einer Bundestranche) kann es notwendig sein, dass mehr als ein Dossier angelegt werden muss.
Auf dem Panel “Dossier Aufteilung” können maximal 99 Dossiers angelegt werden. Dossiers können in einer vom Hauptkontrakt abweichenden Währung und für einen anderen Beteiligten angelegt werden. Da die Summe aller Dossiers das maximale Kreditlimit nicht übersteigen darf, wird überprüft, dass sich aus den erfassten Daten keine Differenz ergibt. Der Dossierbetrag in Fremdwährung kann manuell erfasst werden. Der Umrechnungskurs wird aus dem erfassten Dossierbetrag in Fremdwährung und dem umgerechneten Betrag errechnet.
Die Anzahl der erfassten Dossiers wird gespeichert und steht dem Sachbearbeiter als Information bei Dossier Eröffnung und auf dem Auswahlpanel für die Exportfinanzierung zur Verfügung.
Datenfeld | Beschreibung |
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Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
Betrag | Der IDC - Betrag entspricht den Zinsen, die während der Bauphase anfallen, umgewandelt in die Währung der Exportfinanzierung. Der IDC-Betrag kann im Rahmen der Finanzierung nicht benutzt / gezogen werden. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
Total Dossier Betrag | Dieses Feld spezifiziert den Gesamtbetrag aller Dossiers unter der Exportfinanzierung |
Differenz | In diesem Feld wird die Differenz zwischen dem maximalen Kreditlimit und dem Gesamtbetrag aller Dossiers unter der Exportfinanzierung berechnet. Der Betragsunterschied muss Null sein, um den Kontrakt speichern zu können. |
Die auf dem “Dossier Details” Panel zu erfassenden Daten dienen der Datenerfassung, Information, Terminsteuerung in den Dossiers sowie der (automatischen) Erzeugung von ToDo Einträgen für automatische Verarbeitungsprozesse (Erzeugen von SPTs).
Das Panel “Dossier Details” steht in der Exportfinanzierung sowie im Dossier zur Verfügung.
Wenn das Dossier eröffnet wird (Eröffnung eines Dossier), werden die Daten aus dem Hauptkontrakt in den Subkontrakt kopiert und können weiter geändert werden, so dass bei mehreren Dossiers die Daten unabhängig voneinander gepflegt werden können.
Die unter “Zahlungsanforderung” angegebene Anzahl Tage für Kreditnehmer, Exporteur, Unterbeteiligte erzeugen im Dossier einen Termin für die Rückzahlung von Kapital, Zinsen, Vereinnahmung von Kommissionen oder die geplante Benutzung/ Auszahlung des Kredites, sofern eine entsprechende Anzahl Tage hinterlegt ist.
Wenn die Checkbox “Roll Over” markiert ist, wird ein Termin für die Transaktion Kontoänderung erzeugt, um für das Dossier einen Roll Over zu machen.
Die im Feld “Sistierungsbuchung” definierte Anzahl Tage gibt an, wann eine Sistierungsbuchung für die Rückzahlung gemacht werden soll. Es besteht die Möglichkeit, Sistierungsbuchungen über die Batch Transaktion Erzeugen von SPTs durchzuführen.
Die Felder “Anwendbares Recht”, “Ort der Gerichtbarkeit” sowie die Datenfelder zu Zinsen und Margen (“Marge Bank”, “Marge Exporteur”, “Skim Unterbeteiligung”, “Fixing”) dienen der Information und stehen für Auswertungen zu Verfügung.
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Kapital in Tagen | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld RFPBORPRI |
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Zinsen in Tagen | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld RFPBORINT |
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Kapital in Tagen | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld RFPPATPRI |
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Zinsen in Tagen | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld RFPPATINT |
Sistierungsbuchung in Tagen | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld SUSPST |
Anwendbares Recht Kreditvertrag | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld LAWLA |
Anwendbares Recht Exporteur Vereinbarung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld LAWEA |
Anwendbares Recht Liefervertrag | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld LAWDC |
Ort der Gerichtsbarkeit Kreditvertrag | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld JURLA |
Ort der Gerichtsbarkeit Exporteur Vereinbarung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld JUREA |
Ort der Gerichtsbarkeit Liefervertrag | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld JURDC |
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Datum Anfrage | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld ORDDAT |
Datum Kontraktanlage (Export Finance) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CREDAT |
Datum Kreditgenehmigung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld VCRDAT |
Datum der Offerte | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OTCDAT |
Offerte befristet bis | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OTLDAT |
Datum Offerte akzeptiert am | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OACDAT |
Datum Kreditvertrag / Exporteur Vereinbarung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OPNDAT |
Datum der Exporteur Vereinbarung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld BEXDAT |
Datum Übergabeprotokoll | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld PRTDAT |
Ablehnungsdatum / Schliessungsdatum | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CLSDAT |
Datum erste Benutzung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld FSTDAT |
Datum Vollbenutzung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld FULDAT |
Endverfall/ Amortisiert | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld EXPDAT |