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Kontraktänderung
Transaktion ECTAME
In der Transaktion können sensitive und nicht-sensitive Daten der Exportfinanzierung geändert werden. Je Änderungsart stehen die zulässigen Felder für Eingaben zur Verfügung.
Sofern die Änderung im Kontrakt Wirkung auf das Dossier hat, müssen diese Änderungen auch im Dossier nachgezogen werden. Hierfür steht eine Änderungstransaktion im Dossier zur Verfügung. Bis die Änderung im Dossier nachgeführt wurde, erhalten die Dossiers unter der geänderten Exportfinanzierung den Status „in Änderung“ und stehen erst nach erfolgter Dossieränderung wieder für die Geschäftsabwicklung zur Verfügung.
Folgende Änderungsmöglichkeiten sind vorgesehen:
- Änderung der Endfälligkeit
- Änderung sensitiver Daten durch Hinzufügen eines weiteren Dossiers
- Änderung sensitiver Daten in einem vorhandenen Dossier
- Änderung nicht-sensitiver Daten, die keiner Kreditgenehmigung bedürfen
Bei Auswahl “Änderung der Endfälligkeit”, können die Kopfsatz-Daten des Rückzahlungsplans im Panel Dossier Aufteilung geändert werden, zum Beispiel um die Anzahl Fälligkeiten, den Zinssatz oder die Berechnungsmethode anzupassen. Die geänderten Daten werden für nachfolgende Auszahlungen unter dem Dossier berücksichtigt. Änderungen der Währung oder der Beträge auf dem Panel Betragsdetails sind nicht möglich.
Bei Auswahl “Änderung sensitiver Daten durch Hinzufügen eines weiteren Dossiers” sind alle Felder auf dem Panel Betragsdetails, einschliesslich das maximale Kreditlimit änderbar. Wird zum Beispiel das maximale Kreditlimit erhöht, wird der Erhöhungsbetrag als Differenz auf dem Panel Dossier Aufteilung ausgewiesen und der Benutzer ist aufgefordert ein neues Dossier anzulegen, um die Transaktion zu speichern. Das neue Dossier kann in einer beliebigen Währung angelegt werden, muss aber wie die anderen Dossiers auch, über die Transaktion Eröffnung eines Dossier eröffnet werden, bevor es für Auszahlungen verwendet werden kann. Solange dies nicht erfolgt ist, hat das neue Dossier den Status “in Änderung”. Wenn für das neue Dossier andere Unterbeteiligungen und/ oder Sicherheiten vorhanden sind, müssen diese ebenfalls in der Transaktion Eröffnung eines Dossier erfasst werden.
Bei Auswahl “Änderung sensitiver Daten in einem vorhandenen Dossier” können alle Felder auf dem Panel Betragsdetails inklusive dem maximalen Kreditlimit und die bereits erfassten Dossierbeträge geändert werden. Der Dossierbetrag darf aber nicht niedriger sein, als die bereits getätigten Auszahlungen (Kontensaldo). Eine Änderung der Währung vorhandener Dossiers ist nicht möglich. Um die Änderung in die vorhandenen Dossiers fortzuschreiben, muss anschliessend die Transaktion Dossier Änderung ausgeführt werden. Solange dies nicht erfolgt ist, erhalten die Dossiers den Status “in Änderung”. Wenn für die vorhandenen Dossiers Anpassungen bei den Unterbeteiligungen und/ oder Sicherheiten notwendig sind, müssen diese ebenfalls in der Transaktion Dossier Änderung erfasst werden.
Unterbeteiligungen für die bereits Konten eröffnet wurden und für die Buchungen erfolgt sind, müssen in der Transaktion Änderung Unterbeteiligung geändert werden.
Die Auswahl “Änderung nicht-sensitiver Daten ohne Kreditantrag” erlaubt die Änderung aller Datenfelder mit Ausnahme des maximalen Kreditlimits oder der Dossierbeträge. Dieses ist die einzige Änderungsvariante, die keiner Kreditgenehmigung bedarf. Für alle anderen Änderungsvarianten wird der Benutzer über eine Warnung beim Speichern der Transaktion aufgefordert, eine entsprechende Kreditgenehmigung einzuholen.
Voraussetzungen
Eine bestehende Exportfinanzierung, die nicht geschlossen ist.
Wenn eine bestehende Exportfinanzierung verwendet wird, darf diese nicht geschlossen sein und der Kontrakt darf sich nicht im Status “Anfrage” befinden.
Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.
Transaktionssteuerung
Gebühren
Keine
Kommissionen
Keine
Ergebnisse der Transaktion
Termine
Näheres siehe unter TRNDIA Termine.
| Aktion | Beschreibung | Termin | Folgetransaktion | Kommentar |
|---|---|---|---|---|
| Ersetzen | Jährliche Anforderung Bilanzunterlagen | 10 Arbeitstage nach Datum “Anfordern Jahresabschluss” | Freie Nachrichten | Der Kontrakt muss sich im Status “Teilbenutzt” oder “Vollbenutzt” befinden, das Datum “Anfordern Jahresabschluss” auf dem Panel “Dossier Details” muss gesetzt sein. |
Betragsfortschreibung (CBS)
| Betrag (CBS Spalte gem. Codetable CBCTXT) | CBS Eingabetyp (gem. Codetable CBTTXT) | Externe ID | Ein/ Ausbuchung | Kontraktgruppe | Beschreibung | Kommentar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maximalbetrag (MAXSUM) | Änderung Maximalbetrag (MAXAMT) | AMT1 | Buchung des Differenzbetrages (alter Betrag - neuer Betrag) | ECDGRP und EFDGRP | amendment | |
| IDC Betrag (Interest During Construction) (IDCSUM) | IDC Betrag (Interest During Construction) (IDCAMT) | AMT1 | Buchung des Differenzbetrages (alter Betrag - neuer Betrag) | ECDGRP und EFDGRP | amendment | |
| Offener Betrag (OPNSUM) | Offener Betrag (OPNAMT) | AMT1 | Buchung des Differenzbetrages MAXSUM - IDCSUM (alter Betrag - neuer Betrag) | ECDGRP und EFDGRP | amendment | Entspricht dem nominellen Betrag |
| Eigenanteil (RSKSUM) | Eigenanteil (RSKAMT) | AMT1 | Buchung des Differenzbetrages MAXSUM - IDCSUM (alter Betrag - neuer Betrag) | ECDGRP und EFDGRP | amendment | Entspricht dem maximalen Kreditlimit abzüglich eines erfassten IDC Betrages (und damit dem nominellen Betrag, sofern keine Unterbeteiligungen im Kontrakt gespeichert sind). Wenn Unterbeteiligungen im Kontrakt vorhanden sind, entspricht der Eigenanteil dem maximalen Kreditlimit abzüglich der Summe aller Unterbeteiligungen. |
| Unbenutzter Betrag (Eigenanteil) (UNSSUM) | Unbenutzter Betrag (Eigenanteil) (UNSAMT) | AMT1 | Buchung des Differenzbetrages MAXSUM - IDCSUM (alter Betrag - neuer Betrag) | ECDGRP und EFDGRP | amendment | Entspricht dem Eigenanteil solange keine Auszahlung unter dem Kontrakt erfolgt ist. |
Engagement (LIA)
Eine Engagementbuchung erfolgt nur, wenn im Kontrakt Sicherheiten hinterlegt wurden und es engagementrelevante Änderungen in der Transaktion gegeben hat.
Siehe auch Engagement für weitere Informationen.
Ausgangsnachrichten
Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.
Keine
Freigabe
Transaktions-Panels
Änderung
Überblick
Betragsdetails
Dossier Aufteilung
Dossier Details
Sicherheiten
Beteiligte
Datums Details
Abrechnungs-Details
Abrechnung
Ergänzung
Nachrichten
Embargo
Anhänge
Unterbeteiligungen
Änderung
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Referenz der Exportfinanzierung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OWNREF |
| Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
| Maximales Kreditlimit | Das maximale Kreditlimit ist der wichtigste Betrag, da er die Höhe der Exportfinanzierung ausweist und die Grundlage für den bankinternen Genehmigungsprozess, Verbindlichkeitsbuchungen, Benutzungen und Berechnungen bildet, die in diesem Geschäftsbereich behandelt werden. Das maximale Kreditlimitbetrag gibt den Kreditbetrag an, umgerechnet in die Währung der beantragten Exportfinanzierung. Er ist die Summe aus finanziertem Betrags (Bankanteil) zuzüglich etwaiger Gebühren, Prämien oder IDC-Betrag, die von der Bank finanziert werden. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
| Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
| Betrag | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
| Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
| Eigenanteil | Der Eigenanteil spiegelt das Risiko der Bank wider. Er wird in der Währung des maximalen Kreditlimits berechnet. Unterbeteiligungen im Rahmen der Exportfinanzierung reduzieren den Eigenanteil der Bank. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
| Datum Kontraktanlage (Export Finance) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CREDAT |
| Endverfall/ Amortisiert | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld EXPDAT |
| Kreditart | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld FINTYP |
| Kontraktstatus | Das Feld “Neuer Kontraktstatus” schlägt den alten Kontraktstatus vor, weil eine Änderung nicht zwangsläufig zu einer Statusänderung führt. Wenn der alte Status “Teilbenutzt” ist, ist nur eine Änderung in “Vollbenutzt” erlaubt. Wenn der alte Status “Vollbenutzt” ist, kann nur eine Änderung in “Teilbenutzt” oder “Unbenutzt” vorgenommen werden. Für “Amortisiert” oder andere Stati ist keine Änderung möglich. cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CONSTA |
| Name des Rahmenkreditvertrages in den Stammdaten | cf Appendix A, Tabelle ERK Feld NAM |
| Name | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM |
| Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
| Name | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM |
| Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
| Name | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM |
| Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
| Änderungstyp | Dieses Feld enthält den Änderungstyp. Abhängig von dem Änderungstyp können nur sensitive Daten oder auch nicht-sensitive Daten auf den nachfolgenden Panelen geändert werden. |
Überblick
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Referenz des Rahmenkreditvertrages | cf Appendix A, Tabelle ERK Feld EXTKEY |
| Verantwortlicher Benutzer | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OWNUSR |
| Produkttyp | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld PRDTYP |
| Limit Code | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld LKRTYP |
| Kredittyp | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CRDTYP |
| Multi-Kredit Fazilität Checkbox | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld MSCFLG |
| Checkbox “Mit IDC Betrag” (Interest During Construction) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CHKIDC |
| Checkbox Diskontierung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld DSCFLG |
| Goods | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld GOODS |
| Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
| Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
| Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
| Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
| Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
| Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
Betragsdetails
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Lieferwert (Kontrakt Betrag) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CTRAMT |
| Lieferwert Prozentsatz | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CTRAMTPCT |
| Anzahlung (Cash) Betrag | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld ADCAMT |
| Anzahlung (Cash) Prozentsatz | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld ADCAMTPCT |
| Anzahlung (Finanziert) Betrag | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld ADFAMT |
| Anzahlung (Finanziert) Prozentsatz | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld ADFAMTPCT |
| Zwischenzahlung (Cash) Betrag | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld INCAMT |
| Zwischenzahlung (Cash) Prozentsatz | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld INCAMTPCT |
| Zwischenzahlung (Finanziert) Betrag | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld INFAMT |
| Zwischenzahlung (Finanziert) Prozentsatz | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld INFAMTPCT |
| Banktranche Finanzierter Betrag | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld BNFAMT |
| Banktranche Finanzierter Betrag Prozentsatz | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld BNFAMTPCT |
| Banktranche Finanzierter Betrag (Konvertiert) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld BNFAMTXRT |
| Finanzierte Prämien, Gebühren | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld FEFAMT |
| Finanzierte Prämien, Gebühren Prozentsatz | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld FEFAMTPCT |
| Finanzierte Prämien, Gebühren (Konvertiert) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld FEFAMTXRT |
| IDC (Interest During Construction) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld IDCAMT |
| IDC (Interest During Construction) Prozentsatz | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld IDCAMTPCT |
| Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
| Betrag | Der IDC - Betrag entspricht den Zinsen, die während der Bauphase anfallen, umgewandelt in die Währung der Exportfinanzierung. Der IDC-Betrag kann im Rahmen der Finanzierung nicht benutzt / gezogen werden. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
| Kreditbetrag (Ursprungsbetrag) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld ORIMAX |
| Kreditbetrag Prozentsatz | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld ORIMAXPCT |
| Fixkurs (Kreditbetrag / Max. Kreditlimit) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld XRTRATMAX |
| Eigenanteil (in Originalwährung) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OWNAMT |
| Fixkurs Eigenanteil | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld XRTRATRSK |
| Eigenanteil Prozentsatz | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OWNAMTPCT |
Dossier Aufteilung
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Total Dossier Betrag | Dieses Feld spezifiziert den Gesamtbetrag aller Dossiers unter der Exportfinanzierung |
| Differenz | In diesem Feld wird die Differenz zwischen dem maximalen Kreditlimit und dem Gesamtbetrag aller Dossiers unter der Exportfinanzierung berechnet. Der Betragsunterschied muss Null sein, um den Kontrakt speichern zu können. |
Dossier Details
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Zahlungsanforderung Kreditnehmer Kapital in Tagen | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld RFPBORPRI |
| Zahlungsanforderung Kreditnehmer Zinsen in Tagen | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld RFPBORINT |
| Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Kapital in Tagen | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld RFPPATPRI |
| Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Zinsen in Tagen | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld RFPPATINT |
| Sistierungsbuchung in Tagen | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld SUSPST |
| Anwendbares Recht Kreditvertrag | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld LAWLA |
| Anwendbares Recht Exporteur Vereinbarung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld LAWEA |
| Anwendbares Recht Liefervertrag | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld LAWDC |
| Ort der Gerichtsbarkeit Kreditvertrag | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld JURLA |
| Ort der Gerichtsbarkeit Exporteur Vereinbarung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld JUREA |
| Ort der Gerichtsbarkeit Liefervertrag | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld JURDC |
Erläuterungen siehe Dossier Details.
Beteiligte
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
| Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
| Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
Datums Details
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Datum Anfrage | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld ORDDAT |
| Datum Kreditgenehmigung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld VCRDAT |
| Datum der Offerte | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OTCDAT |
| Offerte befristet bis | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OTLDAT |
| Datum Offerte akzeptiert am | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OACDAT |
| Datum Kreditvertrag / Exporteur Vereinbarung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OPNDAT |
| Datum der Exporteur Vereinbarung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld BEXDAT |
| Datum Übergabeprotokoll | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld PRTDAT |
| Ablehnungsdatum / Schliessungsdatum | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CLSDAT |
| Datum erste Benutzung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld FSTDAT |
| Datum Vollbenutzung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld FULDAT |
Embargo
