In dieser Transaktion erfolgt die Rückzahlung der Fälligkeit durch den Kreditnehmer zu dem im Rückzahlungsplan ausgewiesenen Fälligkeitstermin.
Im Grid werden alle offenen Fälligkeiten bis zum ausgewählten Fälligkeitsdatum ausgewiesen, sofern der Zinsabschluss erfolgt ist. Eine Einschränkung der Liste nach “sistierten Fälligkeiten” ist durch Markieren der Checkbox “Nur sistierte Fälligkeiten” möglich.
Der schnellste Weg um eine vollständige Rückzahlung zu erfassen, ist die Auswahl des Buttons [Fülle]. Hier wird für die ausgewählte Zeile der gezahlte Kapital und Zinsbetrag auf den fälligen Betrag gesetzt. Teilzahlungen sind möglich, indem der Benutzer den gezahlten Kapital/ Zins oder Differenzbetrag manuell einträgt.
Die Bedeutung der Tabellenspalten ist wie folgt:
Spaltenüberschrift | Beschreibung |
---|---|
Konto | Kontonummer des Darlehenskontos |
Fälligkeit | Fälligkeitsdatum |
Kapital | fälliger Kapitalbetrag zum Fälligkeitsdatum gemäss Rückzahlungsplan |
Zins intern (ABK) | fälliger Zinsbetrag der Federführenden Bank (ABK) gemäss Rückzahlungsplan |
Zins extern (BOR) | fälliger Zinsbetrag des Kreditnehmers (BOR) gemäss Rückzahlungsplan |
Differenz | Differenzbetrag, der sich aus den internen und externen Zinsen ergibt. Wenn der Differenzbetrag positiv ist, ist dieser durch den Exporteur zu zahlen. Ein negativer Differenzbetrag ist zugunsten des Exporteurs. |
Status | Status der Fälligkeit, z.B. O = Offen |
Gez. Kapital | Gezahlter Kapitalbetrag für die ausgewählte Fälligkeit |
Gez. Zins | Gezahlter externer Zinsbetrag des Kreditnehmers (BOR) |
Gez. Diff | Gezahlter Differenzbetrag. Ein positiver Betrag wird an den Exporteur gezahlt, ein negativer Betrag wird dem Exporteur belastet. |
Die vollständig oder teilweise zurückgezahlten Beträge werden in den Konten ausgewiesen, d.h. das Darlehenskonto und die ggf. vorhandenen Konten der Unterbeteiligten werden entsprechend erkannt. Wurde die Fälligkeit zuvor sistiert (d.h. Nichtzahlung durch den Kreditnehmer zum Fälligkeitstermin, siehe auch Sistierung einer Fälligkeit ), werden die Sistierungskonten entsprechend ausgeglichen. Für eine Übersicht über alle Kontenbewegungen dieser Transaktion siehe Konten.
Bezahlte Fälligkeiten erhalten einen entsprechenden Statuseintrag im Rückzahlungsplan, wird z.B. das Darlehenskonto durch die Rückzahlung ausgeglichen, erhält die Fälligkeit den Status “Bezahlt” (siehe Status_Rückzahlungsplan für eine Übersicht aller möglichen Stati einer Fälligkeit).
Der Kontraktstatus “Amortisiert” wird gesetzt, wenn der Kapital- und Zinssaldo eines voll ausgenutzten Dossiers auf dem Darlehens- und Sistierungskonten Null ist.
Ein eröffneter Dossier Kontrakt für den ein Zinsabschluss erfolgt ist. Der nicht konsoldierte Rückzahlungsplan wurde noch nicht vollständig zurückgezahlt.
Der Kontrakt muss sich im Status “Unbenutzt”, “Teilbenutzt”, “Vollbenutzt” oder “Amortisiert” befinden.
Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.
Näheres siehe unter TRNDIA Termine.
Keine
Betrag (CBS Spalte gem. Codetable CBCTXT) | CBS Eingabetyp (gem. Codetable CBTTXT) | Externe ID | Ein/ Ausbuchung | Kontraktgruppe | Beschreibung | Kommentar |
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Kontensaldo (BALSUM) | Amortisierter Betrag (BALIN) | AMT1 | Ausbuchung | ECDGRP und EFDGRP | Repayment | |
Kontensaldo (Eigenanteil) (OBASUM) | Amortisierter Betrag (Eigenanteil) (OBAIN) | AMT1 | Ausbuchung | ECDGRP und EFDGRP | Repayment |
Das Engagement der Sicherheitengeber wird entsprechend der Höhe des zurückgezahlten Kapitals und dem übernommenen Anteil entlastet. Siehe auch Engagement für weitere Informationen.
Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.
Rückzahlung
Anpassung Marge
Überblick
Benutzungsfristen
Konsolidierung
Dossier Details
Sicherheiten
Beteiligte
Engagement
Konten
Abrechnungs-Details
Ergänzung
Eingehende Info -Tag 72/79
Nachrichten
Embargo
Anhänge
DTAEA Felder
DTALC Felder
Bardeckung
Abrechnung
Buchungen
Gebührenkonditionen
DTAG Felder
Datenfeld | Beschreibung |
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Referenz | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld OWNREF |
Referenz der Exportfinanzierung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OWNREF |
Name | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM |
Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
Maximum Dossierbetrag | Dieses Feld spezifiziert den maximalen Betrag des Dossiers einschließlich eines IDC-Teils angegeben. d.h. Dossierbetrag plus IDC-Anteil. Für Dossiers ohne IDC-Anteil entspricht der maximale Dossierbetrag dem Dossierbetrag. Der IDC - Anteil entspricht den Zinsen, die in der Bauzeit- oder während der Konstruktionsphase angefallen sind. Er wird in das Dossier eingerechnet, aber der IDC-Betrag kann unter der Finanzierung nicht gezogen werden. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
Checkbox “Mit IDC Betrag” (Interest During Construction) | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CHKIDC |
Name | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM |
Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
Dossierbetrag | Dieses Feld spezifiziert den Dossierbetrag ohne IDC-Anteil. Der IDC - Anteil entspricht den Zinsen, die in der Bauzeit- oder während der Konstruktionsphase angefallen sind. Er wird in das Dossier eingerechnet, aber der IDC-Betrag kann unter der Finanzierung nicht gezogen werden. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
Name | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM |
Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
Eigenanteil | Dieses Feld spezifiziert den Eigenanteil unter dem Dossier und damit den Maximum Dossierbetrag abzüglich Unterbeteiligungen und IDC-Anteil. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
Betrag | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
Datum Kreditgenehmigung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld VCRDAT |
Datum Kreditvertrag / Exporteur Vereinbarung | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OPNDAT |
Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
Betrag | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
Eröffnungsdatum Dossier | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld OPNDAT |
Endverfall/ Amortisiert | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld EXPDAT |
Kreditart | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld FINTYP |
Kontraktstatus | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CONSTA |
Name des Rahmenkreditvertrages in den Stammdaten | cf Appendix A, Tabelle ERK Feld NAM |
Datenfeld | Beschreibung |
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Verantwortlicher Benutzer | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld OWNUSR |
Nummer des Dossiers | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld DOSNBR |
Zähler/Gesamtanzahl Dossiers | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld DOSCNT |
Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
Gesamtziehungsbetrag | In diesem Feld wird die Summe aller in den Abrufplan eingegebenen Abrufbeträge angegeben. |
Differenzbetrag | In diesem Feld wird der Dossierbetrag abzüglich des Gesamtziehungsbetrages angegeben. Es ist notwendig, dass der Dossierbetrag im Ziehungsplan vollständig ausgeschöpft wird. Dies wird von der Anwendung im Feld „Difference Amount“ (Differenzbetrag) überprüft. Falls ein Differenzbetrag verbleibt, wird eine Fehlermeldung generiert. |
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Dossier Referenz | Die Dossier Referenz (oder Teile davon) kann erfasst werden, um nach passenden Kontrakten zu suchen. |
Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTY Feld EXTKEY |
Cut-Off Datum | cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CUTOFFDAT |
Total Konsolidierungsbetrag | Der Totalbetrag der Konsolidierung ist die Summe aus “Total Kapital” und “Total Zinsen” der für die Konsolidierung ausgewählten Dossiers. |
Total Zinsen | Der Gesamtbetrag Zinsen ist die Summe aller Zinsbeträge aus den für die Konsolidierung ausgewählten Dossiers. |
Total Kapital | Der Gesamtbetrag Kapital ist die Summe aller Kapitalbeträge aus den für die Konsolidierung ausgewählten Dossiers. |
Datenfeld | Beschreibung |
---|---|
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Kapital in Tagen | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPBORPRI |
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Zinsen in Tagen | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPBORINT |
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Kommissionen in Tagen | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPBORCOM |
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Benutzung in Tagen | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPBORDRW |
Zahlungsanforderung Exporteur Kapital in Tagen | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPEXPPRI |
Zahlungsanforderung Exporteur Zinsen in Tagen | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPEXPINT |
Zahlungsanforderung Exporteur Kommissionen in Tagen | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPEXPCOM |
Zahlungsanforderung Exporteur Benutzung in Tagen | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPEXPDRW |
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Kapital in Tagen | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPPATPRI |
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Zinsen in Tagen | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPPATINT |
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Kommissionen in Tagen | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPPATCOM |
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Benutzung in Tagen | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPPATDRW |
Sistierungsbuchung in Tagen | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld SUSPST |
Anwendbares Recht Kreditvertrag | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld LAWLA |
Anwendbares Recht Exporteur Vereinbarung | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld LAWEA |
Anwendbares Recht Liefervertrag | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld LAWDC |
Ort der Gerichtsbarkeit Kreditvertrag | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld JURLA |
Ort der Gerichtsbarkeit Exporteur Vereinbarung | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld JUREA |
Ort der Gerichtsbarkeit Liefervertrag | cf Appendix A, Tabelle EFD Feld JURDC |
Datenfeld | Beschreibung |
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Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
Externer Schlüssel | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY |
Adressblock | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK |
Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |