Módulo de pago SESPAY

Este módulo genera los mensajes de pago y permite introducir la información adicional necesaria para los mensajes de pago.

• Dependiendo del mensaje de pago, el usuario puede registrar otras partes intermediarias cargando los nombres de las partes desde la base de datos de direcciones o registrándolas temporalmente para finalizar la transacción.
• Debajo de los datos de dirección de las partes, hay un campo disponible para introducir el número de cuenta. En estos campos, se puede introducir un número de cuenta o un IBAN.
  • El IBAN (International Banking Account Number) es una notación estandarizada de los números de cuentas bancarias para simplificar la automatización de los pagos internacionales dentro de los sistemas de compensación de compensación. La estructura y la longitud exactas del número IBAN son específicas de cada país, pero cada IBAN comienza con el código de país ISO de dos dígitos y una suma de comprobación de dos dígitos. A esto le sigue un máximo de 30 dígitos para la identificación de la cuenta, que puede estar formada por letras y/o números. Un elemento de la identificación de la cuenta es el código de compensación.
  • Al seleccionar para quién también es posible introducir una cuenta, se puede realizar una búsqueda de las partes adecuadas introduciendo un IBAN (parcial) haciendo clic en el icono . La selección se realiza a través de la identificación del país y el código de compensación de la parte derivada del IBAN. La aplicación verifica que la longitud y la suma de comprobación del IBAN sean correctas.

Los mensajes de pago requeridos para el sistema de compensación respectivo se crearán automáticamente, dependiendo del tipo de pago seleccionado (código «Disposition» [Disposición] en la tabla 3 del Liquidación SETMOD panel).

* En el formato DTA si se ha configurado correctamente en la aplicación

Los siguientes mensajes se generan cuando se realizan pagos (es decir, créditos) son realizados por bancos externos (es decir, donde el código de disposición es «PAC» o «TGC»).

Una condición previa para el código de disposición respectivo y la ruta de compensación asociada son las cuentas de reserva necesarias.

• NO (cuentas Nostro) o LO (cuentas Loro o cuentas corrientes) para pagos bancarios corresponsales.
• BD (cuenta de compensación Target2 RTGS) para pagos con RTGS en el sistema europeo, el Banco Central Europeo o los bancos centrales nacionales.

En lo que respecta al contenido de los mensajes, los mensajes se relacionan como se indica a continuación

• Similar a MT 202/400/756 + 202, en Tag :53: es siempre el banco corresponsal del remitente como destinatario del MT 202.

Diferencia con Swift MT:

• A diferencia de Swift MT con Target2 / T2 RTGS, solo se permite el método de «serie/un mensaje».
• Razón: cada mensaje enviado a través de Target2 RTGS será reservado por el sistema de compensación Target2 RTGS.

• El directorio T2 RTGS solo contiene bancos a los que se puede acceder a través del sistema T2 RTGS.
• Se puede acceder a ella a través de . Info directorio T2 RTGS
• Si se va a enviar una transferencia de crédito T2 RTGS a una institución financiera, su «Agente T2 RTGS» debe introducirse como «Banco receptor (BIC destinatario de RTGS)» y su «Titular de la cuenta T2 RTGS (BIC de la cuenta RTGS)» debe introducirse en los datos estáticos de la institución.T2_RTGS_IDs

Mencionar el Método de Liquidación es obligatorio en los mensajes CBPR+ ya que especifica los detalles sobre cómo se completa la liquidación de la transacción entre el agente ordenante y el agente instruido. La aplicación rellena este valor automáticamente y, por lo tanto, el usuario no tiene que preocuparse por elegir el método correcto. A continuación se indican los códigos aplicables al método de liquidación utilizado para liquidar la instrucción de transferencia de crédito que solo se aplica al código de disposición «PAC».

Se utilizará cuando la liquidación se realice a través de un pago de cobertura. Se utiliza para el pago indirecto con dos mensajes. Por ejemplo:

• el mensaje pacs.008 se enviará al banco del Beneficiario con el método de liquidación «COVE» y el mensaje pacs.009COV se enviará al banco corresponsal de Nostro con el método de liquidación «INDA»
• El mensaje pacs.009ADV (aviso) se envía al banco del Beneficiario con el método de liquidación «COVE» más un mensaje pacs.009CORE se enviará al banco corresponsal nostro con «INDA».

Se utilizará cuando la liquidación la realice el agente instruido para ejecutar la instrucción de pago. Es decir, cuando las cuentas «Servido por» parte de la transacción Mantenedor de Cuentas son iguales a la parte que recibe este mensaje (con quien el banco que utiliza la aplicación mantiene una cuenta nostro).

Esto podría utilizarse tanto para un pago (directo) con un mensaje (por ejemplo: un único paquete.008) como para un método de cobertura de dos pagos indirectos (por ejemplo, pacs.008 y pacs.009COV) y cuando la cuenta de crédito sea una cuenta nostro.

• Método de cobertura de 2 pagos (pacs.008 con pacs.009COV): Cuando se envía un mensaje pacs.008 al banco del beneficiario con el método de liquidación «COVE», el mensaje pacs.009COV enviado a nuestro banco corresponsal nostro utilizará el método de liquidación «INDA».

• 2 formas de pago (pacs.009ADV con pacs.009CORE): En caso de envío del mensaje pacs.009ADV al banco del beneficiario con la forma de liquidación «COVE». El mensaje pacs.009CORE enviado a nuestro banco corresponsal nostro utilizará el método de liquidación «INDA».

• Método de pago en serie 1 (pacs.008 individuales): Dado que nuestro banco nostro recibirá este mensaje, el método de liquidación será «INDA».

• Método de pago en serie de 1 pago (pacs.009CORE individual): Dado que nuestro banco nostro también recibirá este mensaje, el método de liquidación será «INDA».

No se utiliza en la aplicación, ya que se utiliza el código de disposición DAC, que no genera mensajes de pago.