Mantenedor de Cuentas

Esta transacción se utiliza para mantener cuentas.

Las siguientes transacciones se pueden iniciar desde aquí haciendo clic en los iconos de la siguiente lista para:

• Agregar Cuenta
• Modificar Cuenta
• Eliminar Cuenta
• imprimir cuenta(s)
• crear unLista de Cuentas
• que muestra las Registro de versiones modificaciones de las cuentas.

«Parte» es la parte que se utiliza para buscar/seleccionar una cuenta en transacciones posteriores. Esto suele corresponderse con el «Titular de la cuenta» que se muestra a continuación. Pero para las cuentas de Nostro, es el banco externo en el que se atiende la cuenta, es decir, el «Servidor de la cuenta» que se indica a continuación.

«Tipo» indica el tipo de cuenta. Este tipo de cuenta determina la naturaleza de las transacciones para las que puede utilizarse.

«Moneda» describe la divisa en la que se mantiene la cuenta.

«Cuenta» proporciona el número de cuenta con el que el banco que utiliza la aplicación mantiene la cuenta. Las excepciones son los tipos de cuentas SPA (SEPA) que tienen un cliente como titular de la cuenta y son atendidas por un banco externo. Dado que el banco que utiliza la aplicación no tiene esta cuenta en sus propios libros, tiene sentido marcar dicha cuenta con un sufijo «SPA», por ejemplo, y así evitar cualquier solapamiento sustantivo con los números de cuenta propios del banco. Un número de cuenta solo se puede añadir una vez dentro de una entidad, es decir, con una moneda y para una parte.

(Account) «Name» (Nombre) es un campo descriptivo de hasta 40 caracteres que se utiliza para describir la cuenta. El campo se genera automáticamente, compuesto por el tipo de cuenta y el nombre del participante.

«Servido por» especifica la parte que mantiene la cuenta. En el caso de las cuentas nostro, se trata del banco corresponsal; en el caso de las cuentas loro, se trata del banco que utiliza la aplicación.

«N.o de servidor». representa el número de cuenta en los libros de la parte que presta servicio a la cuenta. El «IBAN» (International Bank Account Number, número de cuenta bancaria internacional) hace referencia al número de cuenta en los libros de la parte titular de la cuenta.

(Cuenta) «Titular» describe la parte que posee la cuenta, es decir, el propietario del crédito en la cuenta. En el caso de las cuentas loro, este es el cliente bancario; en el caso de las cuentas nostro, el propio banco.

«Prioridad» permite priorizar la impago de la cuenta en caso de que existan varias cuentas.

La casilla de verificación «Cuenta de reembolso» especifica si la cuenta se puede utilizar como cuenta de reembolso en una transacción de carta de crédito.

«Disponible para» especifica si la cuenta se puede utilizar para «débito y crédito» (predeterminado), «débito» o «crédito».

La marca «delete» (eliminar) indica si una cuenta está normalmente disponible de nuevo o si ya no se ofrece en la cuenta predeterminada. Esta condición debe considerarse como una etapa preliminar antes de que la cuenta se elimine realmente.

Para las cuentas del tipo de cuenta SPA (cuenta SEPA) que también se pueden utilizar para «débitos» (cargos), se debe especificar además la fecha «Derecho de». Al crear una nueva entrada, el «estado» debe establecerse como «débito directo no recurrente» y la «ID de servicio» debe seleccionarse de acuerdo con el mandato concedido. Si el sistema de ejecución rechaza el PRIMER adeudo de una cuenta SEPA, el estado de la cuenta debe restablecerse manualmente de «Subsequent debit» a «FIRST time debit».

Los campos «General» y «Stop» se pueden utilizar para capturar Información General los datos relacionados con la cuenta. La forma en que se muestran depende del tipo de visualización al que se hayan asignado. Este es el caso, sobre todo, si la cuenta correspondiente se va a utilizar en un contrato o liquidación, o si se va a impedir que el usuario utilice la cuenta.

Para eliminar una cuenta de un participante de la base de datos, es importante que la cuenta correspondiente ya no se utilice en ninguna transacción o liquidación (incluso pendiente). Después de seleccionar la cuenta correspondiente, haga clic en . La cuenta se elimina de la base de datos cuando se confirma la solicitud de eliminación. Teniendo en cuenta los considerables efectos que pueden derivarse, recomendamos configurar primero «stop levels» para la cuenta (usando ). Después de cierto tiempo, la cuenta se puede eliminar de la base de datos. El comando «STOP» no permite utilizar la cuenta para ninguna liquidación, etc.

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