Tanto las comisiones como sus condiciones son obligatorias antes de que las comisiones y las comisiones puedan liquidarse en transacciones comerciales.
Los propios honorarios (FEE) proporcionan la base: qué tarifas deben definirse en el sistema, con sus descripciones, las cuentas que se utilizarán y otros detalles similares. Las condiciones de comisión (FEC) indican cómo se debe liquidar una comisión (es posible definir diferentes valores para los diferentes tipos de condiciones).
Si se van a añadir nuevas comisiones, primero se debe crear la definición básica en «Agregar Comisión». Una vez guardada la cuota, el usuario será redirigido automáticamente a la Agregar Condición transacción. Esto permite capturar las condiciones requeridas.
Los detalles de los campos de datos individuales de comisiones y condiciones se describen en «Mantenedor Comisiones» (DBIFEE) y «Mantenedor Condiciones» (DBIFEC).
Varios campos tienen opciones de selección predefinidas. Si es necesario definir valores adicionales en el transcurso del proyecto de instalación, esto debe discutirse con su personal de soporte teniendo en cuenta las diversas dependencias que deben tenerse en cuenta.
Esto también se aplica si se necesitan métodos de cálculo adicionales para las condiciones. La excepción aquí es el caso del código de grupo. En este caso, la tabla de códigos «FEEGRP - Código Grupo de Comisiones» puede utilizarse para proporcionar requisitos bancarios adicionales.
Las comisiones se pueden seleccionar manualmente para que se cobren en las transacciones de liquidación. Además, se pueden definir reglas en transacciones que estipulan las circunstancias en las que se proponen automáticamente determinadas comisiones para la liquidación.
Si una comisión debe liquidarse en una transacción, cualquier condición de comisión utilizada en el cálculo se busca de la siguiente manera. En primer lugar, se debe determinar el pagador de la comisión. Esto proporciona la clave para las diversas condiciones especiales. Se comprueba si se han definido condiciones especiales para esta clave y si se aplican en ese momento.
Las condiciones que aplican montos divididos necesitan el monto total relevante antes de que las proporciones usadas se puedan calcular realmente.
La secuencia de búsqueda es:
Basándose en una condición de comisión generalmente válida, se realiza una búsqueda de condiciones más especiales. Si se han definido valores de condición de comisión especial en relación con la condición predeterminada (por ejemplo, mínimo/máximo), los detalles de la condición se ajustan adecuadamente y la búsqueda continúa.
Cuando se utilizan estos valores relativos, los usuarios deben tener en cuenta que empujar y tirar de otras condiciones especiales puede influir en el resultado final.
Ejemplo: la condición predeterminada 'Mínimo 10:00' más parte definida como 'solo 50 % del mínimo' conduce a un mínimo calculado de 5:00. La definición adicional de una condición de sector de «mínimo 8,00», por ejemplo, puede cambiar el mínimo para el participante (en este sector de negocios) a 4,00.
Los campos están predeterminados en el Panel de Liquidación en función de las condiciones de comisión que se hayan definido. A continuación, el usuario puede decidir cómo proceder. Dependiendo de la definición de la comisión y/o de la condición de la comisión, los datos contenidos en la condición pueden cambiar. Todos los detalles se pueden ver en el Panel de Liquidación.
El sistema utiliza métodos para calcular las comisiones que se basan en determinados tipos de tipos de interés. Para utilizar este tipo de método, primero deben definirse estos tipos de tipos de interés. Esto se hace utilizando la transacción «Mantenedor Tasa Interés Referencial» (DBIIRT).
El tipo de tasa de interés debe definirse por separado para cada divisa. Si no se ha definido un tipo de tasa de interés para una moneda específica, se emite una advertencia durante el procesamiento de la transacción y se toma el tipo de interés para la moneda del sistema. A continuación, los intereses se calculan únicamente en la moneda del sistema y se expresan en la moneda del sistema. Al configurar el sistema, es importante adaptar los tipos de tipos de interés disponibles en la aplicación para satisfacer las propias necesidades del banco.
Una vez definidos los tipos de tipos de interés, es posible introducir tipos de interés para los tipos de tipos de interés existentes. Durante el proceso de definición, también se define un número secuencial para el mantenimiento del tipo de interés. Los tipos de interés se pueden mantener mediante la transacción «Mantenedor Tasa Interés Referencial» (DBIIRS).
El mantenimiento de los tipos de interés requiere que se defina un tipo de tipo de interés en la divisa solicitada. De lo contrario, no es posible calcular el interés para la divisa de destino.