Mantenedor Comisiones

Esta transacción se utiliza para mantener las comisiones.

Las siguientes transacciones se pueden iniciar desde aquí haciendo clic en los iconos de la siguiente lista para:

• Agregar Comisión
• Modificar Comisión
• Eliminar Comisión
• tasas de impresión.
• generarLista Código Comisiones
• que muestra Registro de versiones las modificaciones de las tarifas.

Las comisiones ya existentes se pueden seleccionar utilizando el campo Código de Comisión.

El campo «Importe relevante» contiene el tipo de importe que se utiliza como base para calcular los importes escalonados relevantes para las comisiones. La definición del importe al que se aplicará la comisión se encuentra en la propia condición. Sin embargo, esto puede variar si tiene sentido desde una perspectiva bancaria.
Por ejemplo :
Contrato por 100,00,00 EUR, transacción que se incrementará en 20 000,00.
El «Importe del contrato» se selecciona como el importe relevante en la definición de la comisión.
La condición define niveles de importe de 0,00 a 50 000,00 (con una comisión del 2 % sobre el importe del aumento) y de 50 000,00 a 9999 999 999,99 (con una comisión del 1,5 % sobre el importe del aumento).
La cantidad de contacto de 100 000,00 significa que se aplicará el segundo nivel. En este caso, se cobrarán tasas del 1,5 % por un importe aumentado de 20 000,00.

No todos los tipos de comisiones están disponibles en todos los sectores empresariales.

La descripción de la comisión en todos los idiomas del sistema se utiliza para la visualización en el Panel de Liquidación y como propuesta de cartas. Si se muestran comisiones en mensajes SWIFT o DTA, se utilizan los códigos adecuados permitidos de idioma neutro.

El tipo de reserva ofrece lo siguiente para su selección:

• Tarifas
• Comisión: distinción de «Comisión» solo relevante para fines estadísticos
• Comisión All-in: una comisión definida de esta manera se puede utilizar como una comisión all-in
• IVA: una comisión definida de esta manera puede utilizarse como IVA
• Comprobar tasa externa - utilizada en el sector de negocios «check» Como parte de un acuerdo de ruta de cheque, es posible que se haya acordado con el cobrador a qué tarifa tiene derecho para cobrar los documentos de pago. Esta tasa se debe guardar en los datos estáticos para la ruta de comprobación y se debe indicar como «comprobar tasa externa» en la definición de la tasa. En el marco de la «presentación de cheques» de la transacción comercial, esta tasa se considerará como un cargo de transferencia que se deducirá del contravalor de los cheques al presentador, pero se abonará al cobro en una etapa posterior o a determinados intervalos.

En el campo «Comisión All-in» (All-in Fee), se puede seleccionar un código de comisión, siempre que también se defina como un tipo «All-in» (Todo incluido). Si la comisión se utiliza en las liquidaciones y se ha almacenado una condición para esta tarifa «todo incluido» para las partes, esta tarifa «todo incluido» se utiliza en lugar de la tarifa única. Varias tarifas individuales con la misma tarifa «todo en uno» significan que la comisión solo se cobra una vez.

Si una comisión está sujeta a IVA, se puede seleccionar el código de una comisión definida por «IVA». Si esta comisión se cobra, el IVA se calcula sobre el importe de la comisión y se le añade.
El campo «Pagador de comisiones (predeterminado)» determina el participante definido como pagador predeterminado de esta comisión.

La casilla de verificación «Reparto» debe marcarse cuando los ingresos representen ingresos para el banco (por ejemplo, comisiones de procesamiento), en contraposición a los cargos, que representan una sustitución de los gastos incurridos por el banco (por ejemplo, franqueo).

La cuenta de ingresos que reconoce la comisión se especifica en el campo «Cuenta».
Esta cuenta se muestra en la parte de detalles de la segunda cuadrícula en el panel Liquidación. Se puede realizar una selección si hay varias cuentas en la lista.
El carácter <> se puede utilizar para definir el tipo de cuenta. Si se ha registrado un tipo de cuenta en la cuenta, por ejemplo, <RE> para ingresos por reembolso, se realiza una búsqueda de cuentas en la divisa del sistema para este tipo de cuenta. La cuenta seleccionada en el panel Detalles se utiliza para la contabilización.

La etiqueta «Cuenta de devengo» indica la cuenta provisional interna a la que se contabilizan las comisiones que se deben devengar. Los detalles de las provisiones se pueden encontrar en Comisiones Acumuladas.

El periodo de aplicación de la comisión viene determinado por los campos «Fecha de inicio» y «Fecha de finalización». La tarifa solo se puede utilizar durante estas dos fechas.

Si la casilla de verificación «Modificación de la descripción permitida en la liquidación» está marcada, la descripción de la comisión se puede cambiar en el panel Liquidación.

El campo «Utilizable en» se utiliza para definir el sector empresarial y las transacciones en las que se puede utilizar la comisión. Si el campo se deja vacío, no hay restricciones de uso. De lo contrario, los sectores permitidos se definen por su código de sector de dos dígitos y las transacciones por su código de transacción. Ambos códigos van precedidos por un signo más.

Porejemplo : La introducción de «+GI+LETOPN» permite utilizar la comisión en todo el sector empresarial «Garantías» (GI) y en la transacción «Aviso / Confirmación de una L/C Exportación» (LETOPN).

La etiqueta de código «Grupo de tarifas» se une a varias tarifas para fines de correspondencia. Si se solicita, las comisiones con el mismo código de grupo se pueden clasificar juntas y emitir/mostrar como un único importe.

En la parte inferior del panel se muestran los términos y condiciones definidos para esta comisión.
Las casillas de verificación se pueden utilizar para seleccionar los tipos de condiciones que se muestran. Junto al tipo de condición hay una indicación del número de registros relevantes. Dado que las condiciones de las comisiones están sujetas a un período de validez, se muestra la situación según la fecha de adeudo.

Además, están disponibles los siguientes botones para cada entrada de la tabla para editar las condiciones de comisión:

• [Editar] - Se inicia la transacción «Modificar Condición» para la condición de comisión seleccionada.
• [Eliminar] - Se inicia la transacción «Eliminar Condición» para la condición de comisión seleccionada.
• [Dividido] - La transacción «Condiciones de División» se inicia para la condición de comisión seleccionada.

Comisiones
Detalles Moneda Base Extranjera