Mantenedor Tasa Interés Referencial

Esta transacción se utiliza para mantener los tipos de tipos de interés de referencia.

Se utiliza para definir los tipos de tipos de interés utilizados en el cálculo de intereses para préstamos, compras y descuentos, por ejemplo. Por lo tanto, los tipos de tipos de interés deben mantenerse junto con las definiciones de reglas para las respectivas transacciones comerciales. Los propios tipos de interés se mantienen por separado.

Las siguientes transacciones se pueden iniciar desde aquí haciendo clic en los iconos de la siguiente lista:

• para crear una nueva Agregar Tipo Tasa Interés Referencial/
• para modificar o personalizar un Modificar Tipo Tasa de Interés Referencial/
• para eliminar un Eliminar Tipo Tasa de Interés Referencial/
• para imprimir un
• para crear una lista de
• para mostrar el registro de versiones de las modificaciones del

Tipo de tasa de interés de referencia (tipos de tasa de interés de referencia).

El método para calcular los tipos de interés requeridos se puede seleccionar utilizando los valores guardados en la IRTMIC - Método de Cálculo de Interés tabla de códigos.
Se debe implementar un método de cálculo adecuado para cada código almacenado. Estos métodos de cálculo se pueden adaptar y ampliar para cada proyecto específico.
La cantidad (es decir, intereses o comisiones) se calcula para un importe base, tipo, número de unidades y método de cálculo determinados. Estos valores se determinan de forma extrínseca al cálculo actual. El número de veces que se utiliza el cálculo también se controla extrínsecamente.

Los valores de entrada para el cálculo incluyen:

Los métodos de cálculo implementados incluyen:

(*) «El orden real de los pasos de cálculo puede diferir de la fórmula para evitar problemas de precisión computacional».

Existe la opción de utilizar algún otro método de cálculo de intereses para el recargo/margen que para el tipo de referencia. Si esto es necesario, el método de cálculo que difiera del método de cálculo de intereses del tipo de interés de referencia debe definirse en el campo «Método especial de margen».

Además, es posible definir si la tasa de interés de referencia seleccionada se puede interpolar. Esto puede ser necesario para los tipos de interés variables, como un sucesor del LIBOR, si el plazo de financiación cae entre dos términos de tipos de interés de referencia y se va a calcular un tipo de interés interpolado lineal. Los tipos de interés y el periodo de validez para el tipo de tipo de interés correspondiente se guardan mediante la transacción «Mantenedor Tasa Interés Referencial».

Un ejemplo de un tipo de interés de referencia interpolado lineal, que se utiliza como tipo de interés básico para calcular la definición correspondiente de la comisión en la transacción comercial:
Tipo de interés de referencia 30 días: 1 % (validez hasta 30 Tage)
Tasa de interés de referencia 60 días: 2 % (validez 31-60 días)
Tipo de interés de referencia 90 días: 3 % (validez 61 - 90 días)

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Tipo Tasa Interés