Esta transacción permite crear un anticipo. Se puede conceder un anticipo directamente y sin un contrato global a ninguna parte (guardado en la base de datos). La copia de las operaciones de la transacción Info solo es posible si se han creado como «independientes», es decir, sin contrato principal.
Los campos «Advance type» (Tipo de avance), «Type of risk» (Tipo de riesgo) y la casilla de verificación «Recourse» (Recurso) tienen valores significativos predeterminados, pero el usuario puede cambiarlos manualmente según sea necesario. Para los documentos de anticipo de la vista, el tipo de anticipo predeterminado es «Comprar», y en el caso de los documentos de uso, el tipo de anticipo predeterminado es «Descuento». Por ejemplo, si se procesa un anticipo para una L/C Exportación confirmada bajo la cual se presentaron los documentos de uso, los campos para «tipo avanzado» serán predeterminados para los valores «Descuento» y «Documentos de L/C Exportación». El campo «Tipo de riesgo» contiene la entrada «L/C Exportación Confirmada» y se marca la casilla de verificación «Recurso».
Si se selecciona «Forfaiting» como «tipo avanzado», la casilla de verificación para «Recurso» estará vacía y no se podrá cambiar, ya que la posibilidad de una reclamación de devolución queda excluida en el caso de una transacción forfaiting.
Si se va a pagar un anticipo en un conjunto de documentos bajo una L/C Exportación, la transacción se puede procesar inmediatamente después del registro de los documentos recibidos (Recibo Documentos (LETDRV)).
Si se concedió una prefinanciación al beneficiario de la L/C bajo la L/C Exportación como parte de un Introducción, entonces el reembolso del crédito de empaque se propone automáticamente en esta transacción. El importe del reembolso se calcula en función de la proporción del Crédito de empaque en relación con la L/C Exportación y el importe del documento; Para el reembolso existen varias opciones de intereses.
Los anticipos de una Cobranza de Importación o Exportación se pueden procesar utilizando las transacciones Enviar Documentos (BOTDAV) o Avisar Documentos (BCTDAV) tan pronto como se haya creado el contrato.
Para procesar un anticipo de los documentos de la vista en «L/C Transferida», las transacciones Recibir Documentos del 2o Beneficiario (LTTDCK) del beneficiario secundario y Recibir Documentos del 1er Beneficiario (BTTDCK) del primer beneficiario deben procesarse primero para el anticipo.
Para los documentos de uso, la transacción Enviar, Aceptar y Pagar Documentos (BTTPAY) debe haber sido procesada bajo «L/C Transferida».
Si la transacción anticipada se crea con un contrato global, los vencimientos disponibles se muestran en el cuadro superior del panel. Una columna adicional muestra los importes ya utilizados para un anticipo anterior, así como el importe todavía disponible para un anticipo. El total de los importes disponibles y seleccionados se propone como importe del anticipo actual. El usuario puede anular el valor en el campo «Advanced Amount» (Importe avanzado) e introducir el importe deseado. A continuación, el sistema calcula automáticamente el porcentaje al que se concede el anticipo. Del mismo modo, el usuario también tiene la opción de introducir el porcentaje en el que se concederá el anticipo y dejar que el sistema calcule el importe a adelantar. No es posible avanzar más del 100 %.
El siguiente ejemplo pretende ilustrar las opciones de procesamiento:
Se realiza una transferencia de 800 000 EUR para una L/C Exportación por un importe de 1000 000 EUR. En virtud de la L/C Transferida, el beneficiario secundario presenta documentos por un valor de 80 000 EUR. El beneficiario principal presenta sus facturas para su intercambio por un importe de 100 000 EUR y puede esperar un importe de 20 000 EUR a partir de la transferencia.
Los documentos se consignan en la transacción Enviar, Aceptar y Pagar Documentos (BTTPAY) en «L/C Transferible» y los vencimientos del beneficiario principal ascienden a 20 000 EUR y del beneficiario secundario a 80 000 EUR.
El vencimiento de 20 000 EUR para el beneficiario principal se avanzó al 90 %, es decir, 18 000 EUR. Por lo tanto, el resto de 2000 EUR para el beneficiario principal y 80 000 EUR para el beneficiario secundario siguen estando disponibles para un nuevo anticipo en el conjunto de documentos, es decir, un total de 82 000 EUR.
Si, en el ejemplo anterior, las fechas de vencimiento son idénticas, es posible procesar los anticipos para varios vencimientos simultáneamente. Si las fechas de vencimiento difieren, o si se deben aplicar diferentes tipos de interés/margenes para calcular el importe en efectivo, entonces se deben procesar anticipos separados para cada vencimiento. La casilla de verificación al principio de la fila de cuadrícula se puede utilizar para seleccionar para qué vencimiento se procesará el anticipo.
El interés (descuento bancario) se calcula sobre el importe anticipado. La tasa de descuento se introduce en el panel «Detalles del interés». Para ello, existen varios campos de entrada:
Campo de entrada | Descripción |
---|---|
Tipo de tarifa | Selección del plazo que se utilizará para calcular los intereses. |
Gastos por intereses | Costes de adquisición de los fondos en el mercado monetario. Si se guarda una tasa de interés para el tipo de tasa seleccionado, esta tasa se utilizará y el campo ya no se podrá editar. En todos los demás casos, el campo se puede editar libremente. Los costes de intereses mostrados se utilizarán como tasa base en el cálculo de intereses. |
Costes de liquidez | Costes derivados de la disponibilidad de reservas de liquidez. |
Nuestro margen | La proporción del tipo de interés total contabilizado como ingresos en los libros del banco. El valor predeterminado es un valor basado en el tipo de cuota y tiene en cuenta cualquier condición especial que pueda almacenarse. |
Tasa de interés total | Suma de costes de intereses totales + costes de liquidez + nuestro margen El tipo de interés total utilizado para calcular la comisión. |
Como alternativa al registro del margen como porcentaje, mediante la casilla de verificación «Importe plano para el período de financiación» es posible estipular un importe fijo para todo el plazo hasta el vencimiento. Un importe fijo registrado se convierte en un tipo de interés sobre la base de 360/360 y se incorpora en el campo «Nuestro margen».
Los días de gracia registrados se tienen en cuenta al calcular el descuento.
El producto neto es el importe anticipado menos el interés. Esta es la cifra abonada al cliente (menos las tasas) cuando se concede un anticipo.
Encontrará más detalles sobre el tema «Avances» en el apartadoIntroducción« ».
Esta transacción crea una nueva operación de Descuento
Si una operación existente de Descuento es usada, podría no estar abierta o cerrada
La creación de una operación de descuento es posible de forma independiente sin una operación principal, relacionada a documentos bajo L/C Exportación, documentos bajo una LC transferida o bajo una Cobranza de Exportación.
Ninguno
Para obtener más información, consulteDiarios TRNDIA.
Acción | Descripción | Memo | Transacción de seguimiento | Comentario |
---|---|---|---|---|
Sustituir. | Descuento vencido | Fecha de vencimiento + 1 día laborable | Reembolso | si la «fecha de vencimiento» no está vacía y la casilla de verificación «Recurso» está marcada |
Sustituir. | El anticipo (sin recurso) vencerá | Fecha de Vencimiento - 5 Días Laborables | Configurar Descuento | si la «fecha de vencimiento» no está vacía y la casilla de verificación «Recurso» no está marcada |
Crear | Fin del período Rollover | 2 días laborables antes de la fecha de vencimiento de intereses | Configurar Descuento | Si la casilla de verificación «Roll-Over» (Retraso) está marcada y la «Interest Due Date» (Fecha de vencimiento de intereses) es anterior a la «New Due Date» (Nueva fecha de vencimiento) |
/
El pasivo se contabiliza independientemente del valor de «Tipo de anticipo».
Puede encontrar más información sobre la creación de mensajes enMensajes DOCEOT.
Se crearán los Mensajes de asignación y los mensajes relativos Participaciones Vendidas (Sindicaciones) a .
Nombre del mensaje | Receptor | ID Mensaje | SWIFT | TCO | Comentario |
---|---|---|---|---|---|
Descuento | Participante avanzado | BPTFIA1 | Incluye detalles del anticipo (dependiendo del «tipo avanzado», «Descuento», «Compra» o «Adelanto de factura») | ||
Descuento | Beneficiario | BPTBEF1 |
/
Firma requerida
ECR Details
Participantes
Facturas
Detalles de Pago
Pago
Término
Mensajes
Cumplimiento
Adjuntos
Participación Vendida
Asignación
Detalles Interés
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Referencia Principal | cf Apéndice A, Tabla BPD campo PNTREF |
Nuestra Ref. | cf Apéndice A, Tabla BPD campo OWNREF |
Usuario Responsable | cf Apéndice A, Tabla BPD campo OWNUSR |
Tipo de Financiamiento | cf Apéndice A, Tabla BPD campo FINTYP |
Tipo especial de financiación | cf Apéndice A, Tabla BPD campo FINSUBTYP |
Tipo de Riesgo | cf Apéndice A, Tabla BPD campo FINRSKTYP |
Recurso | cf Apéndice A, Tabla BPD campo FINRECFLG |
% | cf Apéndice A, Tabla BPD campo PCTFIN |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Monto Máximo | cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Fecha de Apertura | cf Apéndice A, Tabla BPD campo OPNDAT |
Fecha de Vencimiento | cf Apéndice A, Tabla BPD campo MATDAT |
Días de interés | cf Apéndice A, Tabla BPD campo INTDAY |
Pagador | cf Apéndice A, Tabla BPD campo PAYSUPFLG |
borrador del número de serie | cf Apéndice A, Tabla BPD campo DRWVOCNUM |
Método de reducción | cf Apéndice A, Tabla BPD campo ECRMET |
Documento de transporte de | cf Apéndice A, Tabla BPD campo ECRTRDDAT |
Moneda Importe Financiado | cf Apéndice A, Tabla BPD campo FINCUR |
Importe total avanzado | cf Apéndice A, Tabla BPD campo FINAMT |
Definición Tarifa | cf Apéndice A, Tabla BPD campo INTIRT |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Monto Nominal | cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Name | cf Apéndice A, Tabla PTS campo NAM |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Name | cf Apéndice A, Tabla PTS campo NAM |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Name | cf Apéndice A, Tabla PTS campo NAM |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Asignaciónde Procedimientos | cf Apéndice A, Tabla BPD campo AOPFLG |
Participación Vendida | cf Apéndice A, Tabla BPD campo SYNFLG |
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Código de país (para estadísticas) | cf Apéndice A, Tabla BPD campo STACTY |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Refinanciamiento | cf Apéndice A, Tabla BPD campo ROLOVRFLG |
Efectivo Base | cf Apéndice A, Tabla BPD campo CSHRAT |
Costes de liquidez | cf Apéndice A, Tabla BPD campo LQDRAT |
Nuestro margen | cf Apéndice A, Tabla BPD campo OWNRAT |
Interés Penalización | cf Apéndice A, Tabla BPD campo PENRAT |
F. Inicio Interés | cf Apéndice A, Tabla BPD campo BEGINTDAT |
F. Vcto. Interés | cf Apéndice A, Tabla BPD campo ENDINTDAT |
Días de Gracia | cf Apéndice A, Tabla BPD campo GRADAY |
Efectivo Base | cf Apéndice A, Tabla BPD campo CSHRAT |
Costes de liquidez | cf Apéndice A, Tabla BPD campo LQDRAT |
Nuestro margen | cf Apéndice A, Tabla BPD campo OWNRAT |
Precio fijo para el vencimiento total | Importe fijo alternativo para el plazo total hasta el vencimiento. (en lugar de un tipo de interés para «Nuestro margen») |
Interés Penalización | cf Apéndice A, Tabla BPD campo PENRAT |
F. Inicio Interés | cf Apéndice A, Tabla BPD campo BEGINTDAT |
F. Vcto. Interés | cf Apéndice A, Tabla BPD campo ENDINTDAT |
Días de Gracia | cf Apéndice A, Tabla BPD campo GRADAY |