Rol | Descripción | Uso comodirección temporal ¿permitido? | Dirección Tipo | Nivel de detención | Automáticoscopiar dirección de la base de datos ¿contrato permitido? | Solodirección Principal ¿para ser usado? |
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ISS | Banco Emisor | B | 3 | |||
CLB | Claiming Bank | Y | B | 3 | ||
DRW | Girador (DRW) | Y | B | 3 | ||
AVB | Available with Bank | Y | B | 3 | ||
BEN | Beneficiario | Y | 3 | |||
OAP | Old Account Party | CB | Z | M |
El banco emisor es el banco que abre una L/C y autoriza a un banco de correspondencia (banco de reembolso) a pagar las reclamaciones en virtud de esta L/C (mediante SWIFT MT 740). El banco emisor tiene una cuenta con el banco reembolsador en la divisa de la L/C. El banco de reembolso no suele conocer la L/C.
El banco de reembolso es el banco que utiliza la aplicación.
En la solicitud de reembolso (SWIFT MT 740), el banco emisor puede definir el banco reclamante. En este caso, el banco reclamante se almacena bajo esta parte.
En el caso de una transacción/borrador de factura, se trata de la parte contra la que se debe realizar el borrador (el pagador).
El beneficiario ya puede ser nombrado en la solicitud de reembolso (SWIFT MT 740) por el banco emisor.
Si una L/C se puede utilizar en un banco distinto al banco emisor, el banco emisor informa al banco de reembolso a través de la solicitud de reembolso (SWIFT MT 740). En ese caso, solo ese banco puede reclamar un pago al banco de reembolso (banco que utiliza la aplicación).
El beneficiario es la parte favorecida por la que el banco emisor creó la L/C. Dado que el beneficiario es desconocido en la mayoría de los casos, pero puede nombrarse en el mensaje SWIFT MT740 (Autorización de reembolso), este rol se proporciona para las otras partes.
Esta parte no es parte de la transacción comercial exterior subyacente.
Esto es necesario para las operaciones internas de la aplicación con el fin de garantizar la contabilización correcta de los pasivos, en caso de que se cambie el responsable.