En esta transacción, el banco de reembolso registra y liquida una solicitud de reembolso. Si un banco reclamante (CLB) ya se ha registrado al abrir el contrato, pero la reclamación se ha producido con otro banco (el banco presentador (PRB)), se activa la lista de selección «Reclamado por». El valor predeterminado aquí es el banco reclamante, pero se puede seleccionar el banco presentador.
Si es necesario, el importe a liquidar puede superar el importe vigente y seguir liquidándose, a pesar de los fondos de sobregiro.
Hay varios escenarios posibles, por lo que el escenario 1 es el que se utiliza con más frecuencia. Todos los demás escenarios descritos conducen a la creación de un subcontrato (RC), ya que la solicitud de reembolso no se puede liquidar inmediatamente.
Se atribuye una solicitud de reembolso no confirmada si el banco emisor tiene fondos suficientes. En tal caso, la solicitud de reembolso se liquida directamente a través de la cuenta del banco emisor del importe total reclamado más los gastos bancarios reembolsables. El monto vigente se reduce en el monto reclamado, la responsabilidad se reduce en consecuencia y la fecha de cierre del contrato se establece en la fecha de hoy.
Si el banco que realiza el reembolso ha confirmado el reembolso al banco que realiza la reclamación, se deberá satisfacer cualquier reclamación de reembolso.
Una solicitud de reembolso recibida no se podrá satisfacer si el banco emisor no cuenta con una cobertura suficiente en su cuenta. Este estado se indica en el panel «Reclamación» mediante una casilla de verificación «Fondos insuficientes». Si la casilla está marcada, la solicitud de reembolso permanece pendiente, el monto vigente se reducirá pero no se realiza ninguna liquidación.
La casilla de verificación «Artículo subyacente 7 de URR (Última versión)» que se ha marcado en «Recibir Autorización de Reembolso», indica qué tipo de correspondencia se envía. La casilla de verificación solo se puede marcar si la opción 'URR Latest Version' está marcada en la lista de selección 'Applicable Rules' (en este caso, la casilla de verificación se marcará automáticamente).
Si el contrato está sujeto al Artículo 7 de la URR (última versión) (es decir, la casilla de verificación está marcada), no se debe considerar una fecha de vencimiento ya que las instrucciones de reembolso siguen siendo válidas, incluso después de que haya pasado la fecha de vencimiento. En tal caso, el banco emisor tendría que informar al banco reembolsador de que la autorización ya no es válida. Si se recibe una solicitud de reembolso tras el vencimiento, se envía un mensaje al banco emisor (consulte también la información sobre la transacción «Recibir Autorización de Reembolso)».
Si la casilla no está marcada (el contrato no está sujeto al artículo 7 de la URR), esto significa que se debe introducir la fecha de vencimiento de la autorización de reembolso. La recepción de una solicitud de reembolso después de la expiración solo se puede honrar después de la autorización del banco emisor. Se envía un mensaje al banco emisor pidiéndole autorización.
Los escenarios 2 - 4 son solo ejemplos en los que una reclamación recibida se registra pero no se liquida en esta transacción. La solicitud está marcada como «pendiente» y se puede liquidar posteriormente a través de la transacción «Liquidar Pago Vencido».
Esta transacción crea una nueva operación de Reclamo de Reembolso.
Si se usa una operación existente de Reclamo de Reembolso, ésta debe tener monto vigente y no debe estar cerrada.
Una operación existente de Reembolso que esté abierta y no cerrada.
El número de utilizaciones debe ser menor que 99.
Canal | Descripción | MT | Descripción | Comentario |
---|---|---|---|---|
S | SWIFT | 742 | Reimbursement Claim |
Si el contrato se liquida en su totalidad, todas las comisiones aún no liquidadas para el contrato se transfieren al Panel de Liquidación y se establecen en «Liquidación inmediata».
Cód. Comisión | Estándard | Unidades | de | hasta | Comentario |
---|---|---|---|---|---|
ZZFHND | Sí | 1 | Actualidad | Actualidad | Si la comisión no se almacena en la agrupación. |
ZZFHND | No | 0 | Actualidad | Actualidad | Si la comisión se almacena en la agrupación. |
/
Para obtener más información, consulteDiarios TRNDIA.
Acción | Descripción | Memo | Transacción de seguimiento | Comentario |
---|---|---|---|---|
Sustituir. | Fondos Recibidos/Pago OK? | Hoy + 5 días laborables | Recibir Reclamo Reembolso | Si la Liquidación es temporal. |
Sustituir. | ¿Fondos Recibidos? | Hoy + 5 días laborables | Liquidar Pago Vencido | Si se ha marcado «Fondos insuficientes» y «Confirmado por nosotros» no «No» |
Finalizado | Si «Fondos insuficientes» no está marcado y «Confirmado por nosotros» = «No». y «Importe Vigente» no igual a “Tot. Monto reclamado” y La liquidación es temporal. |
|||
Crear | Extensión Autorización Recibida? | Hoy + 4 días laborables | Liquidar Pago Vencido | Si la «Fecha de caducidad» es inferior a la «Fecha de reclamación». |
/
El monto vigente del reembolso se reduce en el monto de la solicitud de reembolso.
Puede encontrar más información sobre la creación de mensajes enMensajes DOCEOT.
Nombre del mensaje | Receptor | ID Mensaje | SWIFT | TCO | DTA/DTE | Comentario |
---|---|---|---|---|---|---|
Acuse de Recibo | Presentador | RCTCLB1 | Si la casilla de verificación «Fondo insuficiente» está marcada. | |||
Acuse de Recibo | Presentador | RCTCLB2 | Si la casilla de verificación «Otros no pagos» está marcada. | |||
Notificación de Reclamo de Reembolso No Conforme | Presentador | RCTCLB3 | 744 | Si las casillas de verificación «Otros no pagos» y «Enviar MT744» están marcadas. | ||
Aviso de débito/Solicitud Cobertura/Pago | Banco Emisor | RCTISS1 |
/
Firma requerida
Reclamo
Resumen
Reclamación recibida
Responsabilidad
Detalles de Pago
Pago
Contabilidad
Cubrir en Efectivo
Campos DTAEA
Campos DTALC
Término
Tag 72/79 Recibidos
Mensajes
Cumplimiento
Adjuntos
Condiciones de Comisiones
Campos DTAG
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Nuestra Ref. | cf Apéndice A, Tabla RMD campo OWNREF |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Importe de reembolso nominal | cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Monto Adicional | Si esta casilla está marcada, hay importes adicionales disponibles en el contrato y un panel adicional disponible para introducir detalles. |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Monto Vigente | cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Disponible por | cf Apéndice A, Tabla RMD campo AVBBY |
Fecha de Apertura | cf Apéndice A, Tabla RMD campo OPNDAT |
Contrato subyacente al artículo 7 de la URR (última versión) | cf Apéndice A, Tabla RCD campo ERAFLG |
Fecha de Vencimiento | cf Apéndice A, Tabla RMD campo EXPDAT |
Lugar Vencimiento | cf Apéndice A, Tabla RMD campo EXPPLC |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Name | cf Apéndice A, Tabla PTS campo NAM |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Name | cf Apéndice A, Tabla PTS campo NAM |
Nuestra Ref. | cf Apéndice A, Tabla RCD campo OWNREF |
Importe Total Moneda Reclamado | cf Apéndice A, Tabla RCD campo TOTCUR |
Monto Total Reclamado | cf Apéndice A, Tabla RCD campo TOTAMT |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Parte Importe Documento | Este campo contiene la parte del importe del documento del conjunto de documentos. Junto con el contenido del campo «Additional Amount Part», se calcula el importe de liquidación. |
Importe Adicional | Este campo contiene la parte de importe adicional del conjunto de documentos. Junto con el contenido del campo «Document Amount Part», se calcula el importe de liquidación. |
Importe Documento a Pagar | El documento se reduce en el importe de la reducción. |
Fecha de Apertura | cf Apéndice A, Tabla RCD campo OPNDAT |
Operación Cerrada | Al marcar esta casilla se cierra el contrato actual. |
Razón de Rechazo | cf Apéndice A, Tabla RCT campo RESREC |
Motivo No Pago | cf Apéndice A, Tabla RCD campo NPAREA |
Detalles sobre el motivo del impago | cf Apéndice A, Tabla RCD campo NPAREATXT |
Disposición de Reclamo Reembolso | cf Apéndice A, Tabla RCD campo DISPOS |
Disposición de Reclamo Reembolso | cf Apéndice A, Tabla RCD campo DISPOSTXT |
Solicitado por | cf Apéndice A, Tabla RCD campo DOCPRBROL |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Monto Máximo | cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Monto Adicional | cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Cargos | cf Apéndice A, Tabla RCT campo CHADET |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |