La transacción se puede ejecutar varias veces y sirve como editor de contratos para
Para garantizar que el progreso de las negociaciones y el estado de los procesos de aprobación sean claramente discernibles, se determina un estado contractual inequívoco para cada transacción de financiación de exportación.
De todos los estados disponibles (consulte Status handling), una operación en esta transacción puede tener el estado de «Solicitud», «Oferta» o «No utilizada».
Los datos que se pueden modificar dependen del estado del contrato.
La operación de financiamiento de exportación puede asociarse a un frame agreement. En un acuerdo marco, se celebran acuerdos con bancos extranjeros en los que se establecen de antemano las condiciones más importantes para la financiación de las exportaciones. En estas condiciones generales, las transacciones comerciales individuales pueden financiarse rápidamente y sin necesidad de largas negociaciones.
Los índices de referencia para un acuerdo marco se gestionan en un sistema de datos estáticos independiente (consulte Desplegar Marco de Acuerdo). Al crear un contrato de financiación de exportación, se ofrece una opción para buscar acuerdos marco existentes y seleccionar el adecuado.
No se copian datos o cantidades adicionales del acuerdo marco. La vinculación a un acuerdo marco es opcional. Si la transacción comercial actual está vinculada a un acuerdo marco, la referencia al acuerdo marco se almacena en la operación.
Al crear una transacción de financiación de exportación, se puede copiar un calendario de pagos simulado (consulte transaction_dbirzp), siempre que cumpla ciertos requisitos previos en términos de importe y moneda.
A partir de la «División de expedientes», se debe guardar un calendario de reembolsos temporales para cada expediente. En el expediente, el prestatario y el importe del expediente se incumplen con el importe límite máximo. El usuario puede modificar estos datos. Además, es posible almacenar expedientes adicionales.
En el apartado Generalidades se ofrece una visión general de las diferentes opciones de cálculo.
Esta transacción abre una nueva solicitud de financiamiento de exportación o permite un procesamiento adicional bajo un financiamiento de exportación existente.
Cuando se utiliza una financiación de exportación existente, no debe estar cerrada. La transacción solo está permitida si el contrato está en estado “Solicitud” u “Oferta”.
Ninguno
Ninguno
Para obtener más información, consulteDiarios TRNDIA.
Ninguno
Importe (columna SBC según a la tabla de códigos CBCTXT) | Tipo de entrada CBS (según a la tabla de códigos CBTTXT) | ID Externo | Reservar entrada/salida | Grupo de contrato | Descripción | Comentario |
---|---|---|---|---|---|---|
Importe máximo (MAXSUM) | Modificación del importe máximo (MAXAMT) | AMT1 | Entrada de la reserva/Actualización | ECDGRP y EFDGRP | Petición | Al nivel del límite máximo de crédito introducido |
Importe nominal (NOMSUM) | Modificación del importe nominal (NOMAMT) | AMT1 | Entrada de la reserva/Actualización | ECDGRP y EFDGRP | Petición | Corresponde al límite máximo de crédito menos el importe de IDC introducido |
Importe IDC (interés durante la construcción) (IDCSUM) | Importe IDC (interés durante la construcción) (IDCAMT) | AMT1 | Entrada de la reserva/Actualización | ECDGRP y EFDGRP | Petición | Al nivel del importe IDC introducido |
Monto Vigente (OPNSUM) | Importe vigente (OPNAMT) | AMT1 | Entrada de la reserva/Actualización | ECDGRP y EFDGRP | Petición | Corresponde al importe nominal |
Importe de intereses (INTSUM) | Importe de intereses (INTRSK) | AMT1 | Entrada de la reserva/Actualización | ECDGRP y EFDGRP | Petición | Intereses totales de todos los calendarios de amortización temporal guardados en el contrato |
Importe aún no utilizado (UPASUM) | Importe aún no utilizado (UPAAMT) | AMT1 | Entrada de la reserva/Actualización | ECDGRP y EFDGRP | Petición | Corresponde al importe nominal siempre que aún no se hayan realizado desembolsos en virtud del contrato. |
Toma propia (RSKSUM) | Toma propia (RSKAMT) | AMT1 | Entrada de la reserva/Actualización | ECDGRP y EFDGRP | Petición | Corresponde al límite máximo de crédito menos el importe de IDC introducido (y, por lo tanto, el importe nominal, si no hay participantes guardados en el contrato). Si existen subparticipaciones en el contrato, la propia participación corresponde al límite máximo de crédito menos el total para todos los participantes. |
Importe aún no utilizado (Propio) (UNSSUM) | Importe aún no utilizado (Propio) (UNSAMT) | AMT1 | Entrada de la reserva/Actualización | ECDGRP y EFDGRP | Petición | Corresponde a la propia toma, siempre y cuando no se hayan realizado desembolsos en virtud del contrato. |
La contabilización de una contabilización de responsabilidad solo se realiza si la Colateral prenda se ha guardado en el contrato y si el crédito se ha aprobado (es decir, se ha establecido la fecha de aprobación del crédito) y si el contrato tiene un estado de «Oferta». Cuando el estado cambia de «Solicitud» a «Oferta», se realiza una entrada de responsabilidad; por lo tanto, si el estado cambia de «Oferta» a «Solicitud», la responsabilidad reservada anteriormente se revertirá de nuevo.
Consulte también Importes / Pasivos para obtener más información.
Puede encontrar más información sobre la creación de mensajes enMensajes DOCEOT.
No se creará ninguna correspondencia saliente.
Resumen
Consolidar
Detalles Importe
División de Dossier
Detalles Dossier
Colateral
Participantes
Detalles Fecha
Responsabilidad
Detalles de Pago
Pago
Contabilidad
Término
Tag 72/79 Recibidos
Mensajes
Cumplimiento
Adjuntos
Campos DTAEA
Campos DTALC
Cubrir en Efectivo
Condiciones de Comisiones
Campos DTAG
La información clave sobre el financiamiento de la exportación se puede introducir en el panel «Resumen».
En función del tipo de crédito seleccionado, en los campos «Tipo de producto», «Código límite» y «Tipo de crédito» solo estarán disponibles las opciones de entrada adecuadas.
El «Banco Agente» se propone en función de la dirección de la entidad. Esto puede cambiarse si el banco que utiliza la aplicación participa en la transacción de financiación de exportación de otro banco. En este caso, solo se permiten subparticipaciones silenciosas.
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Referencia de Financiamiento de Exportación | cf Apéndice A, Tabla ECD campo OWNREF |
Referencia del Acuerdo Marco | cf Apéndice A, Tabla ERK campo EXTKEY |
Usuario Responsable | cf Apéndice A, Tabla ECD campo OWNUSR |
Tipo de Financiamiento | cf Apéndice A, Tabla ECD campo FINTYP |
Tipo de Producto | cf Apéndice A, Tabla ECD campo PRDTYP |
Código de Límite | cf Apéndice A, Tabla ECD campo LKRTYP |
Tipo de Crédito | cf Apéndice A, Tabla ECD campo CRDTYP |
Multifuente | cf Apéndice A, Tabla ECD campo MSCFLG |
Marca «Con importe IDC» (interés durante la construcción) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo CHKIDC |
Descuento | cf Apéndice A, Tabla ECD campo DSCFLG |
Mercancías | cf Apéndice A, Tabla ECD campo GOODS |
Estado Contrato | cf Apéndice A, Tabla ECD campo CONSTA |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
En función del «Tipo de crédito» seleccionado, el «Tipo de producto» y cualquier «Descuento» que pueda aplicarse, todos los importes necesarios se mostrarán en el panel «Detalles del importe». Consiste en los importes del contrato de suministro, los importes del contrato con el banco y los importes de financiación.
Para el crédito de un comprador, por ejemplo, el «Valor de entrega», cualquier anticipo o desembolso intermedio que se deba pagar o financiar se puede introducir en el contrato de suministro. El «Importe financiado del tramo bancario» se calcula sobre la base del total de todos los importes introducidos.
Si también se financian primas (p. ej., para la aseguradora de crédito) o tasas, estas se pueden introducir en el campo disponible a tal efecto. Se puede ingresar «Interés capitalizado durante la construcción» (IDC = Interés durante la construcción) si la casilla de verificación «Con monto IDC» está marcada en el panel «Resumen». El importe del crédito se calcula a partir del total de todos los importes introducidos y, al mismo tiempo, se introduce como límite máximo del crédito en el campo del mismo nombre.
Si la operación de financiación se realiza en una moneda que no sea la indicada en el contrato de suministro, la moneda y el importe del límite de crédito máximo se pueden modificar en consecuencia. En función del importe del crédito y del límite máximo del crédito, se calcula un «Tipo de cambio fijo». Este tipo de cambio también se utiliza para convertir la propia toma en una divisa diferente.
La «propia aceptación» refleja el riesgo asumido por el banco de financiación. En el caso de una operación de financiación sin participación, la asunción propia corresponde al límite de crédito máximo (100 %). El banco puede reducir su propia aceptación si los participantes asumen una proporción del riesgo. Si se introducen subparticipaciones en el panel del mismo nombre, la toma propia del banco se reducirá en la suma de todas las subparticipaciones. Por ejemplo, si se introducen participaciones del 28 %, la asunción propia del banco se reducirá al 72 % del límite máximo del crédito.
En lugar de utilizar importes, también se pueden introducir anticipos, pagos intermedios, primas y recargos como porcentajes del valor de suministro. Los importes correspondientes se calculan a partir de los porcentajes.
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Referencia del Expediente | La referencia de expediente (o partes de ella) se puede introducir para buscar contratos coincidentes. |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTY campo EXTKEY |
Fecha de Cierre | cf Apéndice A, Tabla ECD campo CUTOFFDAT |
Total Importe Consolidación | El Importe Total de la Consolidación es la suma del Principal Total más el Interés Total de los expedientes seleccionados para la consolidación. |
Total Tasa de Interés | El Importe Total de Intereses es la suma de todos los importes de intereses de los expedientes seleccionados para su consolidación. |
Total Principal | El Importe Principal Total es la suma de todos los importes principales de los expedientes seleccionados para la consolidación. |
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Valor Entrega (Importe Contrato) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo CTRAMT |
Porcentaje del valor de entrega | cf Apéndice A, Tabla ECD campo CTRAMTPCT |
Importe Pago Anticipado (efectivo) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo ADCAMT |
Porcentaje Pago Anticipado (Efectivo) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo ADCAMTPCT |
Importe Pago Anticipado (Financiado) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo ADFAMT |
Porcentaje Financiado Pago Anticipado | cf Apéndice A, Tabla ECD campo ADFAMTPCT |
Importe Pago Provisional (Caja) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo INCAMT |
Porcentaje Pago Provisional (Caja) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo INCAMTPCT |
Importe Pago Provisional (Financiado) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo INFAMT |
Porcentaje Financiado Pago Provisional | cf Apéndice A, Tabla ECD campo INFAMTPCT |
Importe Financiado (Porción Bancaria) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo BNFAMT |
Porcentaje Importe Financiado Entidad Bancaria | cf Apéndice A, Tabla ECD campo BNFAMTPCT |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Importe Financiado por Entidad Bancaria (Convertido) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo BNFAMTXRT |
Importe Financiado Comisión | cf Apéndice A, Tabla ECD campo FEFAMT |
Prima, porcentaje de comisión financiada | cf Apéndice A, Tabla ECD campo FEFAMTPCT |
Importe Financiado Comisión (Convertido) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo FEFAMTXRT |
IDC (interés durante la construcción) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo IDCAMT |
Porcentaje de IDC (interés durante la construcción) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo IDCAMTPCT |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Suma | El Importe IDC refleja los intereses que se producen durante la fase de construcción convertidos a la divisa de la financiación de exportación. El importe de IDC no se puede utilizar/dibujar en el marco de la financiación. cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Elemento Crédito (Importe Original) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo ORIMAX |
Porcentaje Financiado Elemento Crédito | cf Apéndice A, Tabla ECD campo ORIMAXPCT |
Importe Límite Máximo | El importe límite máximo es el campo de importe más importante, ya que refleja el importe de la financiación y es la base para el proceso de aprobación interno del banco, la contabilización del pasivo, las utilizaciones y los cálculos que se gestionan en este módulo de negocio. El importe límite máximo especifica el importe del elemento de crédito convertido a la divisa de la financiación de exportación solicitada. Es la suma del importe financiado (porción bancaria) más cualquier comisión, prima o importe IDC financiado por el banco. cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Velocidad estática (elemento de crédito / máx. Importe límite) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo XRTRATMAX |
Toma propia del banco (en la divisa original) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo OWNAMT |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Monto Propio | El importe de la toma propia refleja el riesgo del banco. Se calcula en la divisa del importe límite máximo. Las participaciones en el marco de la financiación de la exportación reducen la toma de propiedad del banco. cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Tasa estática de adquisición propia | cf Apéndice A, Tabla ECD campo XRTRATRSK |
Porcentaje Propiedad Bancos | cf Apéndice A, Tabla ECD campo OWNAMTPCT |
Monto Interés Externo | cf Apéndice A, Tabla ECD campo EXIAMT |
Importe Federal/Parte Gubernamental | cf Apéndice A, Tabla ECD campo FEDAMT |
Porcentaje Importe Federal | cf Apéndice A, Tabla ECD campo FEDAMTPCT |
Para cada operación de financiación de exportación, se debe introducir al menos un expediente (subcontrato) por el importe del límite de crédito máximo.
Para transacciones empresariales complejas que impliquen a varios exportadores o préstamos mixtos (financiación a través de un banco y un tramo del gobierno federal), puede ser necesario crear más de un expediente.
El panel «Dossier Splitting» permite crear un máximo de 99 expedientes. Se pueden crear expedientes en una moneda distinta de la divisa del contrato principal y para un participante diferente. Dado que la suma de todos los expedientes no debe superar el límite de crédito, el sistema comprueba que los datos introducidos no provoquen discrepancias. El importe del expediente en una divisa extranjera se puede introducir manualmente. El tipo de cambio se calcula sobre la base del importe del expediente introducido en la divisa extranjera y el importe convertido.
El número de expedientes introducidos se guarda y está disponible para el usuario para su información al crear un expediente, así como en el panel de selección para la financiación de la exportación.
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Importe Total Dossier | Este campo especifica el importe total de todos los expedientes bajo la financiación de exportación. |
Diferencia Importe | Este campo calcula la diferencia entre el importe límite máximo y el importe total de todos los expedientes en el marco de la financiación de exportación. La diferencia de importe debe ser cero para poder guardar el contrato. |
Los datos introducidos en el panel «Detalles del expediente» se utilizan para la introducción de datos, con fines informativos, para gestionar los calendarios en los expedientes y para la generación (automática) de entradas ToDo para el procesamiento automatizado de datos (Crear SPTs).
El panel «Detalles del expediente» está disponible tanto en la financiación de la exportación como en el expediente.
Cuando se crea el expediente (Emisión Dossier), los datos se copian del contrato principal a los subcontratos y, a continuación, se pueden cambiar allí, lo que permite mantener los datos en varios expedientes de forma independiente entre sí.
El número de días para prestatarios, exportadores y participantes que figuran en «Solicitud de pago» genera un calendario para el reembolso del capital, los intereses, el cobro de comisiones y la utilización/desembolso previsto del préstamo, siempre que se haya guardado el número correspondiente de días.
Si se ha marcado la casilla de verificación «Retraso», se genera una fecha para el Cambio de cuenta de transacción con el fin de generar un cambio para el expediente.
El número de días definido en el campo «Contabilización de suspensión» indica en qué momento debe realizarse una contabilización de suspensión para el reembolso. Se ofrece la opción de realizar contabilizaciones de suspensión a través de la transacción por lotes Crear SPTs.
Los campos «Legislación aplicable», «Lugar de jurisdicción» y los campos de datos para intereses y márgenes («Banco de margen», «Exportador de márgenes», «Participación en el eslogan» y «Fijación») sirven a efectos informativos y están disponibles para evaluaciones.
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Solicitud de pago al principal del prestatario en días | cf Apéndice A, Tabla ECD campo RFPBORPRI |
Solicitud de Pago de Interés de Prestatario en Días | cf Apéndice A, Tabla ECD campo RFPBORINT |
Solicitud de participación en el pago principal en días | cf Apéndice A, Tabla ECD campo RFPPATPRI |
Solicitud de Pago Participaciones Intereses en Días | cf Apéndice A, Tabla ECD campo RFPPATINT |
Contabilización Suspensión en Días | cf Apéndice A, Tabla ECD campo SUSPST |
Acuerdo de préstamo de la ley aplicable | cf Apéndice A, Tabla ECD campo LAWLA |
Legislación aplicable al Acuerdo de Exportación | cf Apéndice A, Tabla ECD campo LAWEA |
Contrato de suministro de la ley aplicable | cf Apéndice A, Tabla ECD campo LAWDC |
Lugar de jurisdicción del contrato de préstamo | cf Apéndice A, Tabla ECD campo JURLA |
Lugar de jurisdicción del acuerdo de exportación | cf Apéndice A, Tabla ECD campo JUREA |
Lugar de jurisdicción del contrato de suministro | cf Apéndice A, Tabla ECD campo JURDC |
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Tipo Solicitud | cf Apéndice A, Tabla ECD campo ORDDAT |
Fecha de creación (Finanzas de exportación) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo CREDAT |
Fecha Aprobación | cf Apéndice A, Tabla ECD campo VCRDAT |
Fecha de la oferta vinculante al cliente | cf Apéndice A, Tabla ECD campo OTCDAT |
Validez de la fecha de oferta | cf Apéndice A, Tabla ECD campo OTLDAT |
Fecha de aceptación de la oferta por parte del cliente | cf Apéndice A, Tabla ECD campo OACDAT |
Fecha del contrato de préstamo/contrato de exportación | cf Apéndice A, Tabla ECD campo OPNDAT |
Fecha Acuerdo Exportador | cf Apéndice A, Tabla ECD campo BEXDAT |
Fecha Protocolo Entrega | cf Apéndice A, Tabla ECD campo PRTDAT |
Fecha de rechazo/fecha de cierre | cf Apéndice A, Tabla ECD campo CLSDAT |
Fecha Primera Disposición | cf Apéndice A, Tabla ECD campo FSTDAT |
Fecha Última Disposición | cf Apéndice A, Tabla ECD campo FULDAT |
Fecha Última Amortización | cf Apéndice A, Tabla ECD campo EXPDAT |