Esta transacción se utiliza para realizar desembolsos. El expediente se puede usar en su totalidad o en parte. En cualquier caso, el importe del desembolso no debe superar el importe disponible (todavía no utilizado). Se debe abrir una cuenta de préstamo para cada desembolso; también es posible realizar desembolsos con las cuentas existentes. Las anotaciones generadas cuando se guarda la transacción se contabilizan en las cuentas. Para obtener una vista general de todos los movimientos de la cuenta en esta transacción, consulte Cuentas.
El usuario debe introducir la fecha de valor y se utiliza automáticamente como fecha de valor de desembolso en la liquidación. Además, la fecha de valor también indica el inicio del cálculo de intereses. Puede diferir de la fecha de contabilización (la fecha en la que se introdujo la transacción), lo que permite calcular también planes de reembolso con una fecha pasada o futura.
Al hacer clic en el botón [Seleccionar] se muestran todos los planes de reembolso (consulte Generalidades) guardados para el expediente, lo que permite al usuario seleccionarlos.
Si ya se ha realizado un gran número de desembolsos en el expediente, la visualización puede resultar confusa. La casilla de verificación «Seleccionar solo cuentas nuevas» se puede utilizar para recortar la lista de posibles planes de reembolso en consecuencia. El botón [Borrar] puede utilizarse para eliminar un plan de reembolso seleccionado.
En caso de desembolso, se calcula un plan de amortización independiente para los participantes «Prestatarios» (BOR) y «Banco de agentes» (ABK funcional). Si el expediente contiene subparticipantes, se calculará un plan de reembolso independiente para cada subparticipante. En el caso del «Exportador», se calcula un calendario diferencial de tipos de interés para determinar los diferenciales de tipos de interés entre el tipo de interés del prestatario y el tipo de interés del Banco Agente.
Si el contrato de financiación de exportación está sujeto a un convenio de doble imposición, se calculará un plan de amortización para la función ficticia «TAX» que tenga en cuenta el tipo de interés de doble imposición. Este último se basa en la información del plan de reembolso del prestatario. El calendario de amortización para el rol «TAX» se crea cuando se marca la casilla de verificación «Crear calendario de amortización para la retención fiscal».
Para los desembolsos en nuevas cuentas, todos Header los datos del plan de reembolso temporal se copian inicialmente en los planes de reembolso del prestatario, el Banco Agente y el exportador, pero se pueden modificar.
Los diferenciales de tipos de interés entre el prestatario y el Banco Agente (interés externo frente a intereses internos) se muestran en el programa diferencial de tipos de interés del exportador.
Se aplica la siguiente fórmula: Tipo de interés Prestatario (BOR) - Tipo de interés Banco Agente (ABK) = Tipo de interés Exportador (EXP)
Ejemplo 1) El exportador (EXP) vendió las mercancías, incl. financiamiento al 5 %, al prestatario (BOR) en virtud del crédito de un proveedor. El banco cobra un 3 % por el crédito del proveedor. El exportador tiene derecho a una diferencia del 2 %.
Deudor del tipo de interés (BOR): 5 %
- Banco Agente de tipos de interés (ABK): 3 %
= tipo de interés Exportador (EXP): 2 %
Ejemplo 2) El exportador (EXP) vendió las mercancías, incl. financiamiento al 3 %, al prestatario (BOR). El banco cobra un 5 % por la financiación. La diferencia del -2 % debe ser soportada por el exportador.
Deudor del tipo de interés (BOR): 3 %
- Banco Agente de tipos de interés (ABK): 5 %
= tipo de interés Exportador (EXP): -2 %
Dado que se mantiene un plan de reembolso independiente para cada subparticipante, se pueden calcular los diferenciales de tipos de interés entre el prestatario y los subparticipantes.
El panel «receptor de pago» ofrece la posibilidad de compartir el importe del pago hasta un máximo de 4 receptores de pago. Cuando se marca la casilla de verificación «Receptores de pagos adicionales», se pueden asignar porciones del monto de pago a las partes contractuales seleccionadas. También es posible seleccionar un calendario de reducción. Los pagos se generan en el panel de liquidación para cada receptor de pago.
Para un desembolso, debe seleccionarse al menos una utilización de los periodos de utilización definidos en Emisión Dossier. Los periodos se comprueban en caso de desembolso para garantizar que la fecha de valor y el importe del desembolso se encuentren entre las fechas de inicio y finalización del plan de utilización seleccionado.
No es posible pagar más del importe definido en el calendario de disposición del periodo de utilización seleccionado. Esto permite, por ejemplo, el desembolso de los costes locales o de IDC (interés durante la construcción).
Si es necesario, el plan de utilización se puede modificar utilizando la transacción Enmienda Dossier.
El estado «parcialmente utilizado» se establece si el importe del desembolso es inferior al importe del expediente. El estado «completamente utilizado» se establece si el expediente se ha desembolsado en su totalidad y si la cantidad del expediente coincide con la cantidad utilizada.
Un Expediente abierto que no esté cerrado. El Dossier debe tener una cantidad no utilizada. El estado del expediente no puede ser “En cambio”.
La operación debe ester en estado “Sin Utilizar ” o “Utilización Parcial”.
Para obtener más información, consulteDiarios TRNDIA.
Acción | Descripción | Memo | Transacción de seguimiento | Comentario |
---|---|---|---|---|
Crear | ¿Importe(s) de participación recibido(s)? | 'Fecha de valor' del pago + 5 días laborables | Pago Participante | «Importe de pago» y existe al menos un participante y se establece la «Fecha de valor» en el futuro |
Importe (columna SBC según a la tabla de códigos CBCTXT) | Tipo de entrada CBS (según a la tabla de códigos CBTTXT) | ID Externo | Reservar entrada/salida | Grupo de contrato | Descripción | Comentario |
---|---|---|---|---|---|---|
Saldo de cuenta (BALSUM) | Importe utilizado (BALOUT) | AMT1 | Reserva | EFDGRP y ECDGRP | Utilización | Importe Pago |
Importe No Utilizado (UPASUM) | Importe No Utilizado (UPAAMT) | AMT1 | salida | EFDGRP y ECDGRP | Utilización | Importe Pago |
Saldo de la cuenta (Propia) (OBASUM) | Importe Utilizado (Propio) (OBAOUT) | AMT1 | Reserva | EFDGRP y ECDGRP | Utilización | Importe de pago * Apropiado |
Importe No Utilizado (Propio) (UNSSUM) | Importe No Utilizado (Propio) (UNSAMT) | AMT1 | salida | EFDGRP y ECDGRP | Utilización | Importe de pago * Apropiado |
Importe de Intereses (INTSUM) | Importe de Intereses (INTRSK) | AMT1 | inbooking/actualización | EFDGRP | Utilización | Intereses totales según el calendario de amortización seleccionado |
Consulte Liability para obtener información general sobre el manejo de responsabilidades en este módulo de negocios.
Puede encontrar más información sobre la creación de mensajes enMensajes DOCEOT.
Nombre del mensaje | Receptor | ID Mensaje | Comentario |
---|---|---|---|
Aviso de Débito | Deudor | EFTBOR1 | Si no está marcada la casilla de verificación Crédito y descuento del comprador. |
Calendario de Reembolso | Deudor | EFTBOR2 | Si no está marcada la casilla de verificación Crédito del Comprador o Crédito de consolidación y «Descuento». |
Calendario de Reembolso con retención de impuestos | Deudor | EFTBOR5 | Si es Crédito del Comprador, se ha introducido una tasa de retención fiscal y no se ha marcado la casilla de verificación «Descuento». |
Calendario de Reembolso | Banco Agente | EFTABK2 | Si no está marcada la casilla de verificación Crédito y descuento del comprador. |
Calendario de Reembolso | Exportador | EFTEXP2 | Si no está marcada la casilla de verificación Crédito y descuento del comprador. |
Calendario de Reembolso | Participantes | EFTPAT2 | Si no está marcada la casilla de verificación Crédito y descuento del comprador. |
Notif. de Asignación | Deudor | EFTBOR3 | Si no está marcada la casilla de verificación «Descuento» del crédito del proveedor. |
Notificación de transferencia | Portador de riesgo | EFTCOL2 | Si no está marcada la casilla de verificación «Descuento» del crédito del proveedor. |
Cálculo Descuento | Exportador | EFTEXP3 | Si la casilla de verificación «Descuento» está marcada. |
Notif. de Asignación | Deudor | EFTBOR4 | Si la casilla de verificación «Descuento» está marcada. |
Notificación de transferencia | Portador de riesgo | EFTCOL3 | Si la casilla de verificación «Descuento» está marcada, el portador de riesgo tiene el tipo «Transferencia de riesgo» y no se contabiliza ninguna responsabilidad. |
Todos los mensajes solo se pueden generar en forma de carta, fax o correo electrónico.
Reducción de Deuda
Módulos de texto del crédito del proveedor
Resumen
Receptor Pagos
Cuadro Red.Deuda
Consolidar
Panel de Descuento
Detalles Dossier
Colateral
Participantes
Responsabilidad
Cuentas
Detalles de Pago
Pago
Contabilidad
Término
Tag 72/79 Recibidos
Mensajes
Cumplimiento
Adjuntos
Campos DTAEA
Campos DTALC
Cubrir en Efectivo
Condiciones de Comisiones
Campos DTAG
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Referencia | cf Apéndice A, Tabla EFD campo OWNREF |
Referencia de Financiamiento de Exportación | cf Apéndice A, Tabla ECD campo OWNREF |
Name | cf Apéndice A, Tabla PTS campo NAM |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Importe Máximo Expediente | Este campo especifica la cantidad máxima del expediente que incluye cualquier parte de IDC, es decir, importe del expediente más la parte de IDC. Para los expedientes sin parte de IDC, el importe máximo del expediente es el mismo que el importe del expediente. La parte de IDC (Interés durante la construcción) refleja el interés que se produce durante la fase de construcción. Se calcula en el expediente, pero el importe de IDC no se puede utilizar/extraer en el marco de la financiación. cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Marca «Con importe IDC» (interés durante la construcción) | cf Apéndice A, Tabla ECD campo CHKIDC |
Name | cf Apéndice A, Tabla PTS campo NAM |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Importe Dossier | Este campo especifica el importe del expediente sin ninguna parte de IDC. La parte de IDC (Interés durante la construcción) refleja el interés que se produce durante la fase de construcción. Se calcula en el expediente, pero el importe de IDC no se puede utilizar/dibujar en el marco de la financiación. cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Name | cf Apéndice A, Tabla PTS campo NAM |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Monto Propio | Este campo especifica el importe de toma propia del expediente que refleja el importe máximo menos las participaciones e IDC, si los hubiera. cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Suma | cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Fecha Aprobación | cf Apéndice A, Tabla ECD campo VCRDAT |
Fecha del contrato de préstamo/contrato de exportación | cf Apéndice A, Tabla ECD campo OPNDAT |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Suma | cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
Fecha de apertura del expediente | cf Apéndice A, Tabla EFD campo OPNDAT |
Fecha Última Amortización | cf Apéndice A, Tabla ECD campo EXPDAT |
Tipo de Financiamiento | cf Apéndice A, Tabla ECD campo FINTYP |
Estado Contrato | cf Apéndice A, Tabla ECD campo CONSTA |
Nombre del Acuerdo Marco en Datos Estáticos | cf Apéndice A, Tabla ERK campo NAM |
Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
Importe Pago | Este campo especifica el importe que se paga bajo el expediente. El monto del pago no debe ser superior al monto del dossier no utilizado. |
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Usuario Responsable | cf Apéndice A, Tabla EFD campo OWNUSR |
No Expediente | cf Apéndice A, Tabla EFD campo DOSNBR |
Contador/Número total de expedientes | cf Apéndice A, Tabla ECD campo DOSCNT |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Importe Total Red. Deuda | Este campo especifica la suma de todos los importes de dibujo introducidos en el programa de dibujo. |
Importe Diferencia | Este campo especifica el importe del expediente menos el importe total del dibujo. Es necesario que el importe del expediente se utilice por completo en el calendario de dibujos. Esto lo comprobará la aplicación en el campo «Diferencia de importe». En caso de que quede una diferencia, se generará un mensaje de error. |
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Referencia del Expediente | La referencia de expediente (o partes de ella) se puede introducir para buscar contratos coincidentes. |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTY campo EXTKEY |
Fecha de Cierre | cf Apéndice A, Tabla ECD campo CUTOFFDAT |
Total Importe Consolidación | El Importe Total de la Consolidación es la suma del Principal Total más el Interés Total de los expedientes seleccionados para la consolidación. |
Total Tasa de Interés | El Importe Total de Intereses es la suma de todos los importes de intereses de los expedientes seleccionados para su consolidación. |
Total Principal | El Importe Principal Total es la suma de todos los importes principales de los expedientes seleccionados para la consolidación. |
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Solicitud de pago al principal del prestatario en días | cf Apéndice A, Tabla EFD campo RFPBORPRI |
Solicitud de Pago de Interés de Prestatario en Días | cf Apéndice A, Tabla EFD campo RFPBORINT |
Solicitud de Comisión de Prestatario de Pagos en Días | cf Apéndice A, Tabla EFD campo RFPBORCOM |
Solicitud de disposición del prestatario de pago en días | cf Apéndice A, Tabla EFD campo RFPBORDRW |
Solicitud de pago al principal del exportador en días | cf Apéndice A, Tabla EFD campo RFPEXPPRI |
Solicitud de pago de intereses del exportador en días | cf Apéndice A, Tabla EFD campo RFPEXPINT |
Solicitud de pago de comisiones de exportadores en días | cf Apéndice A, Tabla EFD campo RFPEXPCOM |
Solicitud de disposición del exportador de pagos en días | cf Apéndice A, Tabla EFD campo RFPEXPDRW |
Solicitud de participación en el pago principal en días | cf Apéndice A, Tabla EFD campo RFPPATPRI |
Solicitud de Pago Participaciones Intereses en Días | cf Apéndice A, Tabla EFD campo RFPPATINT |
Solicitud de Comisiones de Participación en Pagos en Días | cf Apéndice A, Tabla EFD campo RFPPATCOM |
Solicitud de Participación en Pagos en Días | cf Apéndice A, Tabla EFD campo RFPPATDRW |
Contabilización Suspensión en Días | cf Apéndice A, Tabla EFD campo SUSPST |
Acuerdo de préstamo de la ley aplicable | cf Apéndice A, Tabla EFD campo LAWLA |
Legislación aplicable al Acuerdo de Exportación | cf Apéndice A, Tabla EFD campo LAWEA |
Contrato de suministro de la ley aplicable | cf Apéndice A, Tabla EFD campo LAWDC |
Lugar de jurisdicción del contrato de préstamo | cf Apéndice A, Tabla EFD campo JURLA |
Lugar de jurisdicción del acuerdo de exportación | cf Apéndice A, Tabla EFD campo JUREA |
Lugar de jurisdicción del contrato de suministro | cf Apéndice A, Tabla EFD campo JURDC |
Campo de datos | Descripción |
---|---|
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |