Rückvergütungen oder englisch “Rebates” sind Erstattungen auf die vereinnahmten Provisionen, die von der die Applikation verwendenden Bank an die Bank, die das Geschäft zugewiesen hat, gezahlt werden.

In der Regel ist zwischen der die Applikation verwendenden Bank und ihrer Korrespondenzbank eine bilaterale “Rebate-Vereinbarung” geschlossen worden, in der die Höhe und der Abrechnungszeitraum festgelegt ist.

Die Abrechnungsdetails für die Rückvergütungen werden wie alle anderen Gebühren und Provisionen auch im Stammdatensystem für die Gebühren definiert. In der MyModelbank sind diese Gebühren mit dem Kürzel des Geschäftsbereichs und der Ergänzung “REB” angelegt. Beispiel: “BOREB” für die Rückvergütung im Bereich Export Inkasso und “LEREB” für Rückvergütungen im Bereich Export Akkreditiv.

Bei der Definition der Gebührenkondition ist darauf zu achten, dass die Kondition mit einem negativen Satz eingestellt wird, damit der aus der Provision errechnete Betrag in der Transaktion als negativer Betrag und damit als Gutschrift in die Abrechnung eingestellt wird.

In der Geschäftsabwicklung wird die Rückvergütungsprovision automatisch defaulted. Die Vorschlagswerte werden über eine zentrale Regel (“RegisterSettlementWW”) des Moduls SETMOD wie folgt eingestellt:

Die Abrechnung der Erstattungen an die Empfänger erfolgt nicht bei Anfall / Berechnung der Rückerstattung, sondern zu einem späteren Zeitpunkt (i.d.R. abhängig von der Vereinbarung mit dem Rebate-Empfänger). Daher werden die Rückvergütungen in den Pool gestellt und können somit bei der Abwicklung von Folgetransaktionen oder über einen Manuellen Kontrakt abgerechnet werden.