Eingehende Zahlungen: Der Auftraggeber ist Kunde der Auftraggeberbank und kann frei erfasst werden, wenn eine Auftraggeberbank aus den Stammdaten gewählt wurde. Er ist in der Regel nicht Kunde der die Applikation verwendenden Bank.

Ausgehende Zahlungen: Der Auftraggeber ist Kunde der die Applikation verwendenden Bank (kann auch eine andere Abteilung oder Filiale der die Applikation verwendenden Bank sein).

Durchlaufende Zahlung: Der Auftraggeber ist Kunde der Auftraggeberbank und kann frei erfasst werden, wenn eine Auftraggeberbank aus den Stammdaten gewählt wurde. Er ist in der Regel nicht Kunde der die Applikation verwendenden Bank.

(*)Wenn keine Auftraggeberbank in der Zahlung erfasst ist, muss ORC eine Datenbankadresse sein, eine temporäre Adresse ist nicht erlaubt.

(**) Wenn einzelne Banken als Auftraggeber oder Zahlungsempfänger zur Verfügung stehen sollen, müssen diese in der Datenbank als “Kunde” und als “Bank” markiert werden (d.h. beide Adresstypen müssen ausgewählt sein).

Eingehende Zahlung: Die Auftraggeberbank beauftragt die die Applikation verwendende Bank im Auftrag ihres Kunden mit der Zahlung an den Zahlungsempfänger.

Ausgehende Zahlung: Bei ausgehenden Zahlungen gibt es in der Regel keine Auftraggeberbank, da die die Applikation verwendende Bank den Zahlungsauftrag von ihrem Kunden (Auftraggeber) erhält.

Durchlaufende Zahlung: Bei einer durchlaufenden Zahlung gibt es immer eine Auftraggeberbank, d.h. es gibt immer mindestens eine Bank vor der die Applikation verwendenden Bank in der Zahlungskette (nämlich die Bank, die die Zahlung in Auftrag gegeben hat).

Wenn eine Auftraggeberbank erfasst wird, muss diese Adresse eine Datenbankadresse sein, damit das Konto der Bank belastet werden kann.

Eingehende Zahlung: Bei eingehenden Zahlungen ist die die Applikation verwendende Bank in der Rolle der zahlenden Bank, da sie an ihren Kunden auszahlt. Daher kann bei eingehender Zahlung keine zahlende Bank erfasst werden.

Ausgehende Zahlung / Durchlaufende Zahlungen: Die zahlende Bank ist die Bank, welche von der die Applikation verwendenden Bank beauftragt wird, an den Zahlungsempfäger zu zahlen oder die nächste Bank in der Zahlungskette. Sie ist in der Regel Korrespondenzbank der die Applikation verwendenden Bank und kann daher nur aus den Stammdaten ausgewählt werden.

Eingehende Zahlung: Der endgültige Empfänger der Zahlung. Er ist in der Regel Kunde der die Applikation verwendenden Bank.

Ausgehende Zahlung / Durchlaufende Zahlung: Der endgültige Empfänger der Zahlung. Er ist in der Regel kein Kunde der die Applikation verwendenden Bank.

Weitere Beteiligte (Banken), die in die Zahlung involviert werden, stehen im Standard- Abrechnungs-Panel zur Verfügung. Das Zahlungs-Panel, das durch die Buchung in der Abrechnungsmaske gesteuert wird, ist ein zentrales Element des Geschäftsbereiches “Einfache Zahlung”.