Mit dieser Transaktion registriert die Remboursbank eine Remboursabforderung und rechnet die Inanspruchnahme ab. Ist bei der Eröffnung eines Rembours-Kontraktes bereits eine abfordernde Bank (CLB) erfasst worden, die Inanspruchnahme jedoch von einer anderen Bank (vorlegende Bank (PRB)) eingeht, ist die Combobox “erhalten von” aktiviert. Als Vorschlagswert wird die abfordernde Bank gesetzt. Außerdem kann die vorlegende Bank ausgewählt werden.

Falls erforderlich, kann der abzurechnende Betrag den offenen Betrag übersteigen und trotz Überziehung abgerechnet werden.

Hierbei gibt es verschiedene Szenarien, wobei 1 den Normalfall darstellt. Alle Szenarien außer 1 bewirken die Erstellung eines Subkontraktes (RC), da die Remboursabforderung nicht sofort abgerechnet werden kann.

Eine Inanspruchnahme, für die keine Bestätigung herausgelegt wurde, wird honoriert, sofern die eröffnende Bank über ausreichend Deckung verfügt. In diesem Fall wird die Remboursabforderung sofort abgerechnet und das Konto der eröffnenden Bank in Höhe des abgeforderten Betrages zzgl. Gebühren der Remboursbank belastet. Der offene Betrag wird reduziert um die Höhe des abgeforderten Betrages, bestehendes Engagement entsprechend ausgebucht und das Schließungsdatum des Kontrakts auf heute gesetzt. Hat die Remboursbank gegenüber der abfordernden Bank eine Bestätigung abgegeben, muss die Remboursbank die Inanspruchnahme honorieren.

Eine eingegangene Inanspruchnahme kann nicht honoriert werden, wenn die eröffnende Bank über keine ausreichende Kontodeckung verfügt. Dieser Zustand wird auf dem Panel “Inanspruchnahme” über eine Checkbox “Nichtzahlung - Mangels Deckung” angezeigt. Ist diese Checkbox markiert, bleibt die Remboursabforderung 'offen' und der offene Betrag wird ebenfalls reduziert. Eine Abrechnung wird nicht erstellt.

Die in der Transaktion “Erhalt einer Remboursermächtigung” markierte Checkbox “Kontrakt unterliegt §7 der URR (aktuelle Version)” gibt Aufschluss darüber, ob und welche Nachrichten versandt werden. Die Checkbox kann nur markiert werden, wenn in der Combobox “Anwendbares Recht” die Option “URR Aktuelle Version” ausgewählt ist (die Checkbox wird in dem Fall automatisch markiert).

Unterliegt der Kontrakt den §7 der URR (aktuelle Version) (d.h. ist die Checkbox markiert), muss ein etwaiges Verfallsdatum nicht beachtet werden, da Remboursinstruktionen auch über das Verfalldatum hinaus gültig sind. In diesem Fall muss deren Ungültigkeit von der eröffnenden Bank mitgeteilt werden. Bei Erhalt einer Inanspruchnahme nach Verfall wird zur Sicherheit aber eine Nachfrage an die eröffnende Bank geschickt (vgl. Informationen unter der Transaktion “Erhalt einer Remboursermächtigung)”.

Ist die Checkbox unmarkiert, d.h. der Kontrakt unterliegt nicht §7 der URR (aktuelle Version), muss ein Verfalldatum eingegeben werden. Der Eingang einer Inanspruchnahme nach Verfall darf nur nach Ermächtigung der eröffnenden Bank honoriert werden. Es muss eine Nachricht an die eröffnende Bank geschickt werden, mit der Bitte um Ermächtigung.

Szenario 2 - 4 sind nur Beispiele für Szenarien, in denen eine erhaltene Inanspruchnahme mit dieser Transaktion registriert wird, ohne dass eine Abrechnung erstellt wird. Die registrierte Inanspruchnahme wird als “offen” markiert und kann über die Transaktion “Spätere Zahlung” zu einem späteren Zeitpunkt abgerechnet werden.

Diese Transaktion erstellt einen neuen Remboursabforderung-Kontrakt.
Wenn ein bestehender Remboursabforderung-Kontrakt benutzt wird, muss dieser einen offenen Betrag haben und er darf nicht geschlossen sein.
Ein bestehender Rembourskontrakt, der geöffnet und nicht geschlossen ist.
Die Anzahl der Benutzungen muss unter 99 liegen.

Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Wird der Kontrakt vollständig abgerechnet werden alle noch nicht abgerechneten Gebühren in das Abrechnungs-Panel mit der Disposition “Sofort abrechnen” eingestellt.

Näheres siehe unter TRNDIA Termine.

Der offene Betrag des Rembours wird um den Betrag der Remboursabforderung reduziert.

Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Unterschrift erforderlich

Inanspruchnahme
Übersicht
Erhaltene Inanspruchnahme
Engagement
Abrechnungs-Details
Abrechnung
Buchungen
Bardeckung
DTAEA Felder
DTALC Felder
Ergänzung
Eingehende Info -Tag 72/79
Nachrichten
Embargo
Anhänge
Gebührenkonditionen
DTAG Felder