Bei Anlegen einer Finanzierung können bereits die mit dem Kunden ausgehandelten Modalitäten für die Rückzahlung der Finanzierung erfasst werden.

Auf dem Engagement Panel steht ein Grid zur Verfügung, auf dem die Termine, Beträge und die für die Rückzahlung zu verwendenden Zinsoptionen erfasst werden können.

Die Summe der einzelnen Rückzahlungsbeträge darf den Betrag der Finanzierung nicht übersteigen. Ist die Summe der Rückzahlungsbeträge kleiner als der finanzierte Betrag, erfolgt die Rückzahlung des Restbetrages bei Fälligkeit der Finanzierung.

Je Rückzahlungsdatum wird ein Termin für die Transaktion “Rückzahlung einer Finanzierung” erzeugt, mit dem die Rückzahlung vorgenommen wird. Wird der Termin für die Rückzahlung verarbeitet, wird automatisch der Betrag und die Zinsoption in die Transaktion übernommen. Auf dem Rückzahlungspanel der Transaktion kann der Sachbearbeiter bei Bedarf Änderungen vornehmen. Von den Änderungen unberührt bleiben die ursprünglich im Grid Rückzahlungsplan eingetragenen Daten.

Ein über die Transaktion “Rückzahlung einer Finanzierung” verarbeiteter Termin wird automatisch auf erledigt gesetzt. Wird über die Transaktion “Rückzahlung einer Finanzierung” die Finanzierung komplett zurückgezahlt und der Kontrakt geschlossen, so werden automatisch auch eventuell noch vorhandene zukünftige Rückzahlungstermine auf erledigt gesetzt.

Änderungen am Rückzahlungsplan können mit der Transaktion “Ändern” vorgenommen werden. Neue Rückzahlungstermine können wie in der Transaktion “Anlegen einer Finanzierung” in die vorhandenen Gridzeilen eingefügt werden. Über das “+” in der rechten oberen Ecke des Grid können bei Bedarf zusätzlich Zeilen hinzugefügt werden. Soll ein bereits vorhandener Rückzahlungstermin geändert werden, so muss dies über eine Ausbuchung in dem Grid erfolgen. Das heisst, in der zu löschenden Zeile muss der in der Spalte “Alter Betrag” vorhandene Betrag mit negativem Vorzeichen in die Spalte “Betrag” eingetragen werden. Danach kann ein neuer Rückzahlungstermin mit den neuen Daten eingetragen werden.