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Transaktion TRTAME

Diese Transaktion ermöglicht dem Benutzer, den Finanzierungsbetrag zu erhöhen, die Gültigkeitsdauer der Finanzierung oder die Finanzierungsdetails zu verändern.

Der Benutzer legt fest, ob die Zinsen zum Zeitpunkt der Änderung kapitalisiert oder zum Fälligkeitstermin der Finanzierung berechnet werden sollen.

Bei Änderung einer Finanzierung sind bei der “Zinsabrechnung” über gleichnamige Checkbox folgende Optionen verfügbar:

Bis heute abrechnen - Dies ist der Standard und bei einer vollständigen Rückzahlung die einzig verfügbare Option. Die Zinsen werden bis heute berechnet.
Zinsen bis heute kapitalisieren - Zurückgezahlt wird nur der “Rückzahlungsbetrag”. Die bereits angefallenen Zinsen werden bis heute berechnet und dem Kredit zugeschlagen. Damit reduziert sich der “Rückzahlungsbetrag” des Kredites um die bis heute angefallenen Zinsen.
Bei Fälligkeit abrechnen - Zinsberechnung erfolgt nur, wenn Fälligkeit bereits erreicht ist. Ist das Fälligkeitsdatum noch nicht erreicht, wird lediglich der “Rückzahlungsbetrag” ausgebucht.
Zinsen und Gebühren kapitalisieren - Zurückgezahlt wird nur der “Rückzahlungsbetrag”. Die bereits angefallenen Zinsen werden bis heute berechnet und dem Kredit zugeschlagen. Bisher angefallene und in den Pool gestellte Gebühren werden ebenfalls dem Kredit zugeschlagen. Damit reduziert sich der “Rückzahlungsbetrag” des Kredites um die bis zum aktuellen Datum angefallenen Zinsen und die Gebühren.
Gebühren kapitalisieren - Es wird kein Zins berechnet, aber aktuell abgerechnete Gebühren werden dem Kredit zuschlagen und ab jetzt verzinst.
Erst Zinsen, dann Kapital abrechnen - Zinsen werden per heute berechnet. Der “Rückzahlungsbetrag” ist der verfügbare Betrag, aus dem erst die Zinsen bezahlt werden. In allen anderen Fällen ist der “Rückzahlungsbetrag” der Betrag, um den der Kredit getilgt wird. Zinsen und Kosten werden also ggf. zusätzlich belastet.

Die Reduzierung des Finanzierungsbetrags wird über die Transaktion Rückzahlung einer Finanzierung (TRTSET) gehandhabt.

Auf dem Engagementpanel kann ein Rückzahlungsplan erfasst oder geändert werden.

Überfällige Finanzierung

Sobald eine Finanzierung das Stadium Überfällig erreicht hat, kann der Finanzierungsbetrag nicht mehr geändert werden. Das Fälligkeitsdatum kann jedoch verlängert werden. Es werden dann alle Termine in Zusammenhang mit der überfälligen Finanzierung auf erledigt gesetzt.

Voraussetzungen

Ein bestehender Finanzierungskontrakt, der geöffnet und nicht geschlossen ist.
Die Finanzierung darf nicht voll zurückgezahlt werden.
Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Transaktionssteuerung

Gebühren

Keine

Kommissionen

Ergebnisse der Transaktion

Termine

Näheres siehe unter TRNDIA Termine.

Aktion	Beschreibung	Termin	Folgetransaktion	Kommentar
Ersetzen	Rückzahlungshinweis von “Finanzierungstyp”	Neues Fälligkeitsdatum - 5 Arbeitstage	Rückzahlung einer Finanzierung	wenn “Fälligkeitsdatum” gefüllt
Anlegen oder Ersetzen	Ende Roll-Over Periode	2 Arbeitstage vor dem Zinsende	Ändern	Wenn es eine neue “Roll-Over Finanzierung” ist, wird der Termin neu eingetragen, ansonsten wird der bestehende Termin aktualisiert. Das “Zinsende” muss vor dem “neuen Fälligkeitsdatum” liegen.
Ersetzen	Überfälligkeitsdatum von “Finanzierungstyp”	Der Vertrag ist überfällig (Fälligkeit + ggf. Kulanztage)	Past Due Finanzierung	Wenn der Vertrag nicht vor dem Fälligkeitsdatum zurückgezahlt wird.

Betragsfortschreibung (CBS)

Engagement (LIA)

Wenn eine Finanzierung durch Verlängerung der Laufzeit geändert wird, nachdem sie überfällig geworden ist, wird die Verpflichtung wieder als Typ “Finanzierung” definiert.

Ausgangsnachrichten

Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Name der Nachricht	Empfänger	Nachrichten- ID	SWIFT	TCO	DTA/DTE	Kommentar
Änderung	Finanzierungsnehmer	TRTFIPL1

Freigabe

Lt. Source in Transaktion

Transaktions-Panels

Änderung
Einzelheiten der Verschiffung
Zinsdetails
Engagement
Abrechnungs-Details
Abrechnung
Buchungen
DTAEA Felder
DTALC Felder
Ergänzung
Eingehende Info -Tag 72/79
Nachrichten
Embargo
Anhänge
Bardeckung
Gebührenkonditionen
DTAG Felder
Zins Raten Details

Änderung

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Eigene Referenz	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNREF
Referenz des übergordneten Kontrakts	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PNTREF
Lieferdetails angeben	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld SHPFLG
% Finanziert	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PCTFIN
Roll-Over Finanzierung	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ROLOVRFLG
Finanzierungstyp	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINTYP
Spezieller Typ der Finanzierung	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINSUBTYP
Art des Risikos	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINRSKTYP
Rückgriff	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINRECFLG
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Maximalbetrag	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Offener Betrag	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT
Anfangsdatum	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld STTTENDAT
Fälligkeitsdatum	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld MATDAT
Name	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM
Referenz für Adresse (Optional)	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF
Überfällige Phase	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PSTDUESTG
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Änderungsbetrag	Dieses Feld enthält den Änderungsbetrag des Kontrakts.
Verantwortlicher Benutzer	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNUSR

Einzelheiten der Verschiffung

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Verladung von	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld SHPFRO
Ladehafen	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PORLOA
Entladehafen	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PORDIS
Versand nach	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld SHPTO
Transportdokumententyp	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRPDOCTYP
Transportdokumentnummer	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRPDOCNUM
Datum des Transportdokuments	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRADAT
Transportart	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRAMOD
Schiffsname	cf Appendix A, Tabelle TRT Feld VESNAM
Warenbeschreibung	cf Appendix A, Tabelle TRT Feld ROGGOD
Version der Incoterms	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld INCTRMVER
Incoterm Code	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld INCTRMCOD

Zinsdetails

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Zinseinstand	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld CSHRAT
Liquiditätskosten	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld LQDRAT
Unsere Marge	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNRAT
Marge Überfällig	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PDURAT
Zinsbeginn	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld BEGINTDAT
Zinssende	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ENDINTDAT
Respekttage	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld GRADAY
Roll-Over Finanzierung	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ROLOVRFLG
Zinseinstand	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld CSHRAT
Liquiditätskosten	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld LQDRAT
Unsere Marge	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNRAT
Festpreis gesamte Laufzeit	Alternativer Festbetrag für die gesamte Laufzeit. (Anstelle eines Zinssatzes für “Unsere Marge”)
Gesamt Zinssatz	Summe aus Zinseinstand + Liquiditätskosten + Unsere Marge Der gesamte Zinssatz der für die Berechnung der Provision verwendet wird.
Marge Überfällig	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PDURAT
Überfälliger Gesamtzinssatz	Summe aus ('Zinseinstand' + 'Liquiditätskosten' + 'Marge Überfällig'). Der Gesamtzinssatz, der zur Berechnung der Überfälligkeitsprovision verwendet wird.
Zinsbeginn	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld BEGINTDAT
Zinssende	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ENDINTDAT
Respekttage	cf Appendix A, Tabelle TRD Feld GRADAY

Documentation - DOKA-NG (Functional availability is per selected plan)

Table of Contents

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