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Rückzahlung einer Finanzierung
Transaktion TRTSET
Über diese Transaktion wird ein bestehender Finanzierungskontrakt teilweise oder vollständig abgerechnet . Bei einer Zwischenfinanzierung kann der Benutzer auswählen, ob die Zinsen kapitalisiert, sofort eingezogen oder erst zur Fälligkeit eingezogen werden sollen. Wenn die Finanzierung die Fälligkeit erreicht hat, müssen alle ausstehenden Zinsen abgerechnet werden.
Bei einer Änderung oder ggf. (Teil-)Rückzahlung der Finanzierung sind über die Combobox “Zinsoptionen” folgende Optionen verfügbar:
- Bis heute abrechnen - Dies ist der Standard und bei einer vollständigen Rückzahlung die einzig verfügbare Option. Die Zinsen werden bis heute berechnet.
- Zinsen bis heute kapitalisieren - Zurückgezahlt wird nur der “Rückzahlungsbetrag”. Die bereits angefallenen Zinsen werden bis heute berechnet und dem Kredit zugeschlagen. Damit reduziert sich der Rückzahlungsbetrag des Kredites um die bis heute angefallenen Zinsen.
- Bei Fälligkeit abrechnen - Zinsberechnung erfolgt nur, wenn Fälligkeit bereits erreicht ist. Ist das Fälligkeitsdatum noch nicht erreicht, wird lediglich der “Rückzahlungsbetrag” ausgebucht.
- Zinsen und Gebühren kapitalisieren - Zurückgezahlt wird nur der “Rückzahlungsbetrag”. Die bereits angefallenen Zinsen werden bis heute berechnet und dem Kredit zugeschlagen. Bisher angefallene und in den Pool gestellte Gebühren werden ebenfalls dem Kredit zugeschlagen. Damit reduziert sich der Rückzahlungsbetrag des Kredites um die bis zum aktuellen Datum angefallenen Zinsen und die Gebühren.
- Gebühren kapitalisieren - Es wird kein Zins berechnet, aber aktuell abgerechnete Gebühren werden dem Kredit zuschlagen und ab jetzt verzinst.
- Erst Zinsen, dann Kapital abrechnen - Zinsen werden per heute berechnet. Der “Rückzahlungsbetrag” ist der verfügbare Betrag, aus dem erst die Zinsen bezahlt werden. In allen anderen Fällen ist der Rückzahlungsbetrag der Betrag, um den der Kredit getilgt wird. Zinsen und Kosten werden also ggf. zusätzlich belastet.
Bei vollständiger Rückzahlung wird der Kontrakt geschlossen, wird nur ein Teilbetrag zurückgezahlt, bleibt der Kontrakt offen.
Voraussetzungen
Ein bestehender Finanzierungskontrakt, der geöffnet und nicht geschlossen ist.
Die Finanzierung darf nicht voll zurückgezahlt werden.
Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.
Transaktionssteuerung
Gebühren
Im Falle einer vollständigen Rückzahlung werden alle noch nicht abgerechneten Gebühren dieses Kontrakts in das Abrechnungs-Panel mit der Disposition “Sofort abrechnen” eingestellt.
Kommissionen
Ergebnisse der Transaktion
Termine
Näheres siehe unter TRNDIA Termine.
Keine
Betragsfortschreibung (CBS)
Engagement (LIA)
Das vorhandene Engagement wird um den Rückzahlungsbetrag reduziert.
Ausgangsnachrichten
Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.
| Name der Nachricht | Empfänger | Nachrichten- ID | SWIFT | TCO | DTA/DTE | Kommentar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Abrechnung der Finanzierung | Finanzierungsnehmer | TRTFIP1 |
Freigabe
Unterschrift erforderlich
Transaktions-Panels
Rückzahlung
Überfälliges Darlehen
Einzelheiten der Verschiffung
Zinsdetails
Engagement
Abrechnungs-Details
Abrechnung
Buchungen
Bardeckung
DTAEA Felder
DTALC Felder
Ergänzung
Eingehende Info -Tag 72/79
Nachrichten
Embargo
Anhänge
Gebührenkonditionen
DTAG Felder
Zins Raten Details
Rückzahlung
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Eigene Referenz | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNREF |
| Referenz des übergordneten Kontrakts | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PNTREF |
| Lieferdetails angeben | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld SHPFLG |
| % Finanziert | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PCTFIN |
| Roll-Over Finanzierung | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ROLOVRFLG |
| Finanzierungstyp | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINTYP |
| Spezieller Typ der Finanzierung | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINSUBTYP |
| Art des Risikos | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINRSKTYP |
| Rückgriff | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld FINRECFLG |
| Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
| Maximaler Finanzierungsbetrag | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
| Währung | cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR |
| Offener Finanzierungsbetrag | Dieses Feld enthält den nicht abgerechneten Betrag einer Importfinanzierung. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT |
| Anfangsdatum | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld STTTENDAT |
| Fälligkeitsdatum | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld MATDAT |
| Name | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM |
| Referenz für Adresse (Optional) | cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF |
| Überfällige Phase | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PSTDUESTG |
| Abzurechnender Dokumentenwert | Um den Reduktionsbetrag verminderter Dokumentenbetrag. |
| Kontrakt schließen | Ist diese Checkbox markiert, wird der aktuelle Kontrakt geschlossen. |
Überfälliges Darlehen
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Überfälliges Fälligkeitsdatum in TRTLAT festgelegt | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PSTDUEDAT |
| Währung für offenen Zinsbetrag | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRXCUR |
| Offener Zinsbetrag | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRXAMT |
| Währung des weitergeleiteten Refinanzierungszinsbetrags | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRXRFBCUR |
| Weitergeleiteter Refinanzierungszinsbetrag | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRXRFBAMT |
| Zu aktivierende Zinsen | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld INTCAPFLG |
Einzelheiten der Verschiffung
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Verladung von | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld SHPFRO |
| Ladehafen | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PORLOA |
| Entladehafen | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PORDIS |
| Versand nach | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld SHPTO |
| Transportdokumententyp | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRPDOCTYP |
| Transportdokumentnummer | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRPDOCNUM |
| Datum des Transportdokuments | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRADAT |
| Transportart | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld TRAMOD |
| Schiffsname | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld VESNAM |
| Warenbeschreibung | cf Appendix A, Tabelle TRT Feld ROGGOD |
| Version der Incoterms | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld INCTRMVER |
| Incoterm Code | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld INCTRMCOD |
Zinsdetails
Datenfelder
| Datenfeld | Beschreibung |
|---|---|
| Roll-Over Finanzierung | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ROLOVRFLG |
| Zinseinstand | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld CSHRAT |
| Liquiditätskosten | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld LQDRAT |
| Unsere Marge | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNRAT |
| Marge Überfällig | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PDURAT |
| Zinsbeginn | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld BEGINTDAT |
| Zinssende | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ENDINTDAT |
| Respekttage | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld GRADAY |
| Zinseinstand | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld CSHRAT |
| Liquiditätskosten | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld LQDRAT |
| Unsere Marge | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld OWNRAT |
| Festpreis gesamte Laufzeit | Alternativer Festbetrag für die gesamte Laufzeit. (Anstelle eines Zinssatzes für “Unsere Marge”) |
| Gesamt Zinssatz | Summe aus Zinseinstand + Liquiditätskosten + Unsere Marge Der gesamte Zinssatz der für die Berechnung der Provision verwendet wird. |
| Marge Überfällig | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld PDURAT |
| Überfälliger Gesamtzinssatz | Summe aus ('Zinseinstand' + 'Liquiditätskosten' + 'Marge Überfällig'). Der Gesamtzinssatz, der zur Berechnung der Überfälligkeitsprovision verwendet wird. |
| Zinsbeginn | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld BEGINTDAT |
| Zinssende | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld ENDINTDAT |
| Respekttage | cf Appendix A, Tabelle TRD Feld GRADAY |
Embargo
DTAG Felder
Zins Raten Details
