Im Bereich “Scheckhantierung” werden sowohl Export-Schecks als auch Import-Schecks abgewickelt, die zur Gutschrift “Eingang vorbehalten” (E.v.) vorgesehen sind. Schecks, die nicht sofort dem Einreicher gutgeschrieben werden können, werden in den Bereichen “Export-Inkasso” - “Einfaches Inkasso” bzw. “Import-Inkasso” abgewickelt.

Export-Schecks:

Als Export-Schecks werden Scheckeinreichungen von Kunden oder Banken bezeichnet, die der die Applikation verwendenen Bank zum Einzug bei der -meist ausländischen- Inkassobank eingereicht werden.

Import-Schecks:

Der Begriff Import-Schecks bezeichnet Schecks in System- oder Fremdwährung, die von einer Auslandsbank zum Einzug im Inland eingereicht werden. Bei der Rimessenerstellung werden die Schecks der verschiedenen Einreicher gesammelt an die jeweiligen Inkassobanken weitergegeben.

Im Standardprodukt sind die Leitwegsteuerung und die Abwicklung von Importschecks am Beispiel von deutsche Banken implementiert. Die Leitwegsteuerung erfolgt in diesem Fall über die Bankleitzahl der bezogenen Bank. Für die Abwicklung von Importschecks ausserhalb von Deutschland ist eine Anpassung notwendig, die individuell implementiert werden muss.

Die normale Abwicklung der Schecks erfolgt in zwei Schritten:

• Scheckeinreichung
• Rimessenerstellung

Scheckeinreichungen werden nach dem Richtungskennzeichen (Import/ Export) unterschieden und in einem Einreichungskontrakt erfasst.

Einreichungen beinhalten gleichartige Schecks, d.h. die einzelnen Schecks lauten immer auf die gleiche Währung und haben alle den gleichen Leitweg. Eingereicht werden können die Schecks direkt von Kunden oder von Banken/Sparkassen, auch im Rahmen eines Cash-Letter-Verfahrens. Je Einreichung wird ein eigenständiger Kontrakt erfasst, die einzelnen Schecks der Einreichung werden im Scheckpool gespeichert.

Für den Einzug von Import-Schecks kann je Scheck eine Inkassobank erfasst werden.

Rimessen stellen den Versand der Schecks an die Inkassobank dar. In einer Rimesse können Schecks aus verschiedenen Einreichungen gleichzeitig an die Inkassobank versendet werden. Eine Rimesse kann nur Schecks mit demselben Leitweg enthalten.

Scheckretouren werden unter dem Einreicherkontrakt hantiert und mit einer speziellen Transaktion abgewickelt.

Die Transaktionen Abwicklung Scheckeinreichung und Rimessenerstellung legen einen Einreichungs- bzw. einen Rimessenkontrakt an und schließen diesen auch direkt nach erfolgter Abwicklung. Sollte eine weitere Verarbeitung unter einem Kontrakt notwendig sein, dann muss dieser zunächst über die Transaktion Reaktivierung wieder eröffnet werden, um zum Beispiel eine Kontraktänderung vorzunehmen. Anschließend muss der Kontrakt manuell geschlossen werden (über die Transaktion Schließen) . Über die Batchtransaktion Automatisches Schließen von Kontrakten können durch das System alle 'schließbaren' Kontrakte selektiert und für die Verarbeitung der Schließungstransaktion vorbereitet werden.

Kommt zu einer Rimesse eine Retoure, dann wird über den Scheck der Einreichungskontrakt gesucht und mit diesem kann dann die Transaktion Abwicklung von Retouren gestartet werden, um die Scheckrückgabe abzuwickeln.