Die Transaktion kann mehrfach ausgeführt werden und dient als Kontrakt Editor, um

• die Sachbearbeiter in Abstimmungsprozessen mit den Beteiligten zu unterstützen
• Unterbeteiligungen und Sicherheiten zu erfassen
• die Ergebnisse in der Applikation zu dokumentieren
• und den Kreditgenehmigungsprozess zu unterstützen.

Damit der Verhandlungsfortschritt und der Zustand der Genehmigungsprozesse eindeutig zu erkennen ist, wird für jede Exportfinanzierung ein eindeutiger Kontraktstatus ermittelt. Von allen verfügbaren Stati kann ein Kontrakt in dieser Transaktion den Status “Anfrage”, “Offerte” oder “Unbenutzt” haben. Welche Daten änderbar sind, hängt vom Status des Kontraktes ab.

• “Anfrage” - Initialer Status für alle Exportfinanzierungen, die noch nicht bewilligt wurden, alle Felder sind für Eingaben / Änderungen geöffnet. Kreditnehmer und/ oder Exporteur können als temporäre Adressen erfasst werden.

• “Offerte” - Der Status “Offerte” wird gesetzt, wenn der bankinterne Kreditgenehmigungsprozess erfolgreich abgeschlossen wurde und das “Datum der Kreditgenehmigung” auf dem Panel “Datums Details” erfasst wurde. Nach erfolgter Kreditgenehmigung ist es nicht mehr möglich Unterbeteiligte hinzuzufügen oder zu löschen. Kreditnehmer und/ oder Exporteur müssen als Datenbankadresse in der Applikation hinterlegt sein. Sind Sicherheitengeber als Kontraktbeteiligte definiert, können diese nicht mehr gelöscht werden. Im Status “Offerte” erfolgt eine Engagementeinbuchung der Risikoanteile der einzelnen Sicherheitengeber, sofern diese als Engagementrelevant eingestuft sind (d.h. risiko-minimierend oder risiko-transferierend mit Engagement).

• “Unbenutzt” - Der Status “Unbenutzt” wird gesetzt, wenn zusätzlich zu dem “Datum der Kreditgenehmigung” auch das “Datum des Kreditvertrages” und das “Datum des Übergabeprotokolls” auf dem Panel “Datums Details” erfasst wird. Mit Erreichen dieses Status können die Dossiers endgültig eröffnet werden und Auszahlungen unter dem Dossier vorgenommen werden.

Die Exportfinanzierung kann in Zusammenhang mit einem Rahmenkreditvertrag stehen. In einem Rahmenkreditvertrag werden mit ausländischen Banken Vereinbarungen abgeschlossen, in denen die wichtigsten Konditionen zur Finanzierung der Exporte im Voraus festgelegt werden. Unter diesen Rahmenbedingungen können Einzelgeschäfte dann schnell und ohne großen Verhandlungsaufwand finanziert werden.

Die Eckdaten zu einem Rahmenkredit werden in einem eigenen Stammdatensystem verwaltet. Bei Anlage der Exportfinanzierung besteht die Möglichkeit, nach vorhandenen Rahmenkreditverträgen zu suchen und den passenden auszuwählen.

Eine darüber hinausgehende Übernahme von Daten oder Beträgen aus dem Rahmenkredit erfolgt nicht. Die Verknüpfung zu einem Rahmenkredit ist optional. Wenn das aktuelle Geschäft mit einem Rahmenkredit verknüpft ist, wird die Referenz des Rahmenkredites im Kontrakt gespeichert.

Bei Anlage der Exportfinanzierung kann ein simulierter Rückzahlungsplan übernommen werden, sofern dieser bestimmte Voraussetzungen hinsichtlich Betrag und Währung erfüllt.

Aus dem Panel “Dossier Aufteilung” muss je Dossier ein temporärer Rückzahlungsplan gespeichert werden. Für das Dossier wird der Kreditnehmer und der Dossierbetrag aus dem maximalen Kreditlimit vorgeschlagen. Diese Daten können aber durch den Benutzer geändert werden. Ausserdem ist es möglich weitere Dossiers zu erfassen.

Der Abschnitt Allgemeine Informationen gibt einen Überblick über die verschiedenen Berechnungsmöglichkeiten.

Diese Transaktion erstellt eine neue Exportfinanzierungsanfrage oder erlaubt die weitere Abwicklung einer bestehenden Exportfinanzierung.
Wenn eine bestehende Exportfinanzierung verwendet wird, darf diese nicht geschlossen sein. Die Transaktion darf nur ausgeführt werden, solange der Kontrakt im Status “Request” oder “Offerte” ist.
Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Keine

Keine

Näheres siehe unter TRNDIA Termine. Keine

Eine Engagementbuchung erfolgt nur, wenn im Kontrakt Sicherheiten hinterlegt wurden und die Kreditgenehmigung erfolgt ist (d.h. das Datum Kreditgenehmigung gesetzt ist) und der Kontrakt den Status “Offerte” hat. Bei einem Statuswechsel von “Anfrage” nach “Offerte” erfolgt eine Engagementeinbuchung, bei einem Statuswechsel von “Offerte” zurück auf “Anfrage” würde demnach eine Ausbuchung des zuvor gebuchten Engagements erfolgen.

Siehe auch Engagement für weitere Informationen.

Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Es werden keine Ausgangsnachrichten erzeugt.

Überblick
Konsolidierung
Betragsdetails
Dossier Aufteilung
Dossier Details
Sicherheiten
Beteiligte
Datums Details
Abrechnungs-Details
Abrechnung
Ergänzung
Nachrichten
Embargo
Anhänge
Unterbeteiligungen

Auf den Panel “Überblick” können die wichtigsten Daten zu der Exportfinanzierung erfasst werden.

Je nach gewählter Kreditart stehen in den Feldern “Produkttyp”, “Limit Code” und “Kredittyp” nur die passenden Einträge zur Verfügung.

Die “Federführende Bank” wird aus der Entityadresse vorgeschlagen. Dies ist änderbar, wenn sich die die Applikation verwendende Bank an der Exportfinanzierung einer anderen Bank beteiligt. In diesem Fall sind nur stille Unterbeteiligungen zulässig.

Auf dem Panel “Betragsdetails” werden in Abhängigkeit von der ausgewählten “Kreditart”, dem “Produkttyp” und einer etwaigen “Diskontierung” alle notwendigen Beträge angezeigt. Diese setzen sich aus den Beträgen des Liefervertrages, aus den Beträgen der Vereinbarung mit der Bank und den Finanzierungsbeträgen zusammen.

Bei einem Käuferkredit können zum Beispiel aus dem Liefervertrag der “Lieferwert”, zu zahlende oder zu finanzierende An- oder Zwischenzahlungen erfasst werden. Aus der Summe der erfassten Beträge wird die “Banktranche Finanzierter Betrag” errechnet.

Wenn Prämien (z.B. des Kreditversicherers) oder Gebühren ebenfalls finanziert werden sollen, können diese in dem dafür zur Verfügung stehenden Feld erfasst werden. “Kapitalisierte Bauzinsen” (IDC = Interest During Construction) können erfasst werden, wenn auf dem “Überblick” Panel die Checkbox “Mit IDC Betrag” markiert wurde. Aus der Summe der erfassten Beträge wird der Kreditbetrag errechnet und dieser auch gleichzeitig als maximales Kreditlimit in das gleichnamige Feld eingetragen.

Wenn die Finanzierung in einer anderen Währung als der Liefervertrag erfolgen soll, kann die Währung und der Betrag des maximalen Kreditlimits entsprechend geändert werden. Aus dem Kreditbetrag und dem maximalen Kreditlimit wird ein “Fixkurs” errechnet. Dieser Kurs wird auch bei der Umrechnung des Eigenanteils in eine andere Währung verwendet.

Der “Eigenanteil” reflektiert das Risiko der finanzierenden Bank. Handelt es sich um eine Finanzierung ohne Unterbeteiligungen entspricht der Eigenanteil dem maximalen Kreditlimit (100%). Den Eigenanteil kann die Bank reduzieren, in dem Unterbeteiligte einen Teil des Risikos übernehmen. Werden Unterbeteiligungen auf dem gleichnamigen Panel erfasst, reduziert sich der Eigenanteil der Bank um die Summe alle Unterbeteiligungen. Werden zum Beispiel Unterbeteiligungen in Höhe von 28% erfasst, beträgt der Eigenanteil der Bank nur noch 72% vom maximalen Kreditlimit.

Anstatt der Beträge können für Anzahlungen, Zwischenzahlungen, Prämien und Gebühren diese auch als prozentuale Anteile vom Lieferwert erfasst werden. Aus den prozentualen Anteilen wird dann der jeweilige Betrag errechnet.

Für jede Exportfinanzierung muss mindestens ein Dossier (Subkontrakt) in Höhe des maximalen Kreditlimits erfasst werden.

Bei komplexen Geschäften, wenn mehrere Exporteure an der Finanzierung beteiligt sind oder bei Mischkrediten (Finanzierungen mit einer Bank und einer Bundestranche) kann es notwendig sein, dass mehr als ein Dossier angelegt werden muss.

Auf dem Panel “Dossier Aufteilung” können maximal 99 Dossiers angelegt werden. Dossiers können in einer vom Hauptkontrakt abweichenden Währung und für einen anderen Beteiligten angelegt werden. Da die Summe aller Dossiers das maximale Kreditlimit nicht übersteigen darf, wird überprüft, dass sich aus den erfassten Daten keine Differenz ergibt. Der Dossierbetrag in Fremdwährung kann manuell erfasst werden. Der Umrechnungskurs wird aus dem erfassten Dossierbetrag in Fremdwährung und dem umgerechneten Betrag errechnet.

Die Anzahl der erfassten Dossiers wird gespeichert und steht dem Sachbearbeiter als Information bei Dossier Eröffnung und auf dem Auswahlpanel für die Exportfinanzierung zur Verfügung.

Die auf dem “Dossier Details” Panel zu erfassenden Daten dienen der Datenerfassung, Information, Terminsteuerung in den Dossiers sowie der (automatischen) Erzeugung von ToDo Einträgen für automatische Verarbeitungsprozesse (Erzeugen von SPTs).

Das Panel “Dossier Details” steht in der Exportfinanzierung sowie im Dossier zur Verfügung.

Wenn das Dossier eröffnet wird (Eröffnung eines Dossier), werden die Daten aus dem Hauptkontrakt in den Subkontrakt kopiert und können weiter geändert werden, so dass bei mehreren Dossiers die Daten unabhängig voneinander gepflegt werden können.

Die unter “Zahlungsanforderung” angegebene Anzahl Tage für Kreditnehmer, Exporteur, Unterbeteiligte erzeugen im Dossier einen Termin für die Rückzahlung von Kapital, Zinsen, Vereinnahmung von Kommissionen oder die geplante Benutzung/ Auszahlung des Kredites, sofern eine entsprechende Anzahl Tage hinterlegt ist.

Wenn die Checkbox “Roll Over” markiert ist, wird ein Termin für die Transaktion Kontoänderung erzeugt, um für das Dossier einen Roll Over zu machen.

Die im Feld “Sistierungsbuchung” definierte Anzahl Tage gibt an, wann eine Sistierungsbuchung für die Rückzahlung gemacht werden soll. Es besteht die Möglichkeit, Sistierungsbuchungen über die Batch Transaktion Erzeugen von SPTs durchzuführen.

Die Felder “Anwendbares Recht”, “Ort der Gerichtbarkeit” sowie die Datenfelder zu Zinsen und Margen (“Marge Bank”, “Marge Exporteur”, “Skim Unterbeteiligung”, “Fixing”) dienen der Information und stehen für Auswertungen zu Verfügung.