In dieser Transaktion erfolgt die Auszahlung. Das Dossier kann vollständig oder teilweise ausgenutzt werden. In beiden Fällen darf der Auszahlungsbetrag nicht höher sein, als der verfügbare (nicht ausgenutzte) Betrag. Für jede Auszahlung muss ein Darlehenskonto eröffnet werden, Auszahlungen in bestehenden Konten sind ebenfalls möglich. Die beim Speichern der Transaktion erzeugten Buchungen werden in den Konten ausgewiesen. Für eine Übersicht über alle Kontenbewegungen dieser Transaktion siehe Konten.

Das Valuta Datum muss vom Benutzer erfasst werden und wird automatisch als Auszahlungsvaluta in die Abrechnung übernommen. Darüber hinaus gibt das Valuta Datum den Start der Zinsberechnung an. Es kann von dem Buchungsdatum (Erfassungsdatum der Transaktion) abweichen, so dass Rückzahlungspläne auch mit einem Datum in der Vergangenheit oder Zukunft gerechnet werden können.

Über den Button [ Auswahl] werden alle zu dem Dossier gespeicherten Rückzahlungspläne angezeigt und können vom Benutzer selektiert werden.

• Wenn noch keine Auszahlung unter dem Dossier stattgefunden hat, ist nur der temporäre Rückzahlungsplan auswählbar, der bei Anlage der Exportfinanzierung über das Panel “Dossier Aufteilung” gespeichert wurde.
• Wenn bereits Auszahlungen unter dem Dossier stattgefunden haben, sind die Rückzahlungspläne der vorherigen Auszahlungen ebenfalls auswählbar und ermöglichen eine weitere Auszahlung in bereits bestehenden Konten. Voraussetzung hierfür ist, dass das Valutadatum nicht innerhalb einer geschlossenen Periode liegt, d.h. das Valutadatum der neuen Auszahlung darf nicht vor dem Valutadatum der vorangegangenen Auszahlung liegen.

Sind bereits viele Auszahlungen unter dem Dossier erfolgt, kann dies unübersichtlich werden. Mittels der Checkbox “Nur neue Konten auswählen” kann die Liste der möglichen Rückzahlungspläne entsprechend reduziert werden. Über den Button [ Löschen] wird ein bereits ausgewählter Rückzahlungsplan gelöscht.

Bei Auszahlung werden für die Beteiligten “Kreditnehmer” (Rolle BOR) und “Federführende Bank” (Rolle ABK) ein eigener Rückzahlungsplan separat gerechnet. Sind Unterbeteiligungen im Dossier vorhanden, wird für jeden Unterbeteiligten ein Rückzahlungsplan gerechnet. Für den “Exporteur” wird ein Zinsdifferenzenplan berechnet, der die Zinsunterschiede zwischen den Kreditnehmer-Zins und dem Zinssatz der Federführenden Bank berechnet.

Wenn die Exportfinanzierung einem Doppelbesteuerungs-Abkommen unterliegt, wird für die fiktive Rolle “TAX” ein Rückzahlungsplan unter Berücksichtigung des Doppelbesteuerungs-Zinssatzes gerechnet. Dieser basiert auf den Daten des Kreditnehmer Rückzahlungsplans. Der Rückzahlungsplan für die Rolle “TAX” wird erzeugt, wenn die Checkbox “Rückzahlungsplan für Doppelbesteuerungs-Abkommen erzeugen” markiert ist.

Für Auszahlungen in neuen Konten werden zunächst sämtliche Kopfsatz Daten des temporären Rückzahlungsplans in die Rückzahlungspläne des Kreditnehmers, der Federführenden Bank und des Exporteurs übernommen, können aber modifiziert werden.

Zinsdifferenzen zwischen Kreditnehmer und Federführender Bank (externe Zinsen vs. interne Zinsen) werden im Zinsdifferenzenplan des Exporteurs ausgewiesen.

Es gilt folgende Formel: Zinssatz Kreditnehmer (BOR) - Zinssatz Federführende Bank (ABK) = Zinssatz Exporteur (EXP)

Beispiel 1) Der Exporteur (EXP) hat unter einem Lieferantenkredit die Ware incl. einer Finanzierung zu 5% an den Kreditnehmer (BOR) verkauft. Die Bank verlangt für den Lieferantenkredit 3%. Die Differenz von 2% steht dem Exporteur zu.

Zinssatz Kreditnehmer (BOR): 5%
- Zinssatz Federführende Bank (ABK): 3%
= Zinssatz Exporteur (EXP): 2%
Beispiel 2) Der Exporteur (EXP) verkauft die Ware incl. einer Finanzierung zu 3% an den Kreditnehmer (BOR). Die Bank berechnet für die Finanzierung 5%. Die Differenz von -2% muss der Exporteur zahlen.

Zinssatz Kreditnehmer (BOR): 3%
- Zinssatz Federführende Bank (ABK): 5%
= Zinssatz Exporteur (EXP): -2%

Da für jeden Unterbeteiligten ein eigener Rückzahlungsplan geführt wird, können Zinsdifferenzen zwischen dem Kreditnehmer und Unterbeteiligten berechnet werden.

Auf dem Panel “Zahlungsempfänger” besteht die Möglichkeit, eine Auszahlung auf maximal 4 Zahlungsempfänger zu verteilen. Wenn die Checkbox “Weitere Zahlungsempfänger” gesetzt ist, können den gewählten Kontraktbeteiligten Beträge und eine Benutzungsfrist zugewiesen werden. Je weiterem Zahlungsempfänger werden im Abrechnungspanel Zahlungen erzeugt.

Von den bei Eröffnung eines Dossier definierten Benutzungsfristen muss bei Auszahlung mindestens eine Benutzung ausgewählt werden. Die Fristen werden bei Auszahlung geprüft, um sicher zu stellen, dass das Valuta Datum und der Betrag der Auszahlung innerhalb des Start und Endedatums des ausgewählten Benutzungsplans liegen.

Es ist nicht möglich, mehr als den in der Benutzungsfrist definierten Betrag auszuzahlen. So können z.B. die Auszahlungen von lokalen Kosten oder IDC (Interest During Construction/ kapitalisierte Bauzeitzinsen) überwacht werden.

Bei Bedarf kann der Benutzungsplan in der Transaktion Dossier Änderung geändert werden.

Der Status “Teilbenutzt” wird gesetzt, wenn der Auszahlungsbetrag kleiner ist, als der Dossierbetrag. Der Status “Vollbenutzt” wird gesetzt, wenn das Dossier in voller Höhe ausgezahlt wird und der Dossierbetrag mit dem benutzten Betrag übereinstimmt.

Ein eröffnetes Dossier, das nicht geschlossen ist. Das Dossier muss einen offenen Betrag haben. Der Dossier Status darf nicht “In Änderung” sein.
Der Kontrakt muss sich im Status “Unbenutzt” oder “Teilbenutzt” befinden
Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Näheres siehe unter TRNDIA Termine.

Der Auszahlungsbetrag wird im Haupt- und Subkontrakt fortgeschrieben. Sofern diese unterschiedliche Währungen haben, erfolgt eine Umrechnung in die entsprechende Kontrakt bzw. Dossierwährung.

Unter Engagement sind generelle Informationen zur Engagement Hantierung des Geschäftsbereiches verfügbar.

Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Alle Nachrichten können nur als Brief, Fax oder E-Mail erzeugt werden.

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