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Sistierung einer Fälligkeit

Transaktion EFTSUS

In dieser Transaktion erfolgt die Ausbuchung fälliger Kapital- und Zinsbeträge aus der “Originalebene” des Darlehenskontos und die Einbuchung dieser Beträge in die “Sistierungsebene”.

Auf der Sistierungsebene werden sämtliche Fälligkeiten geführt, die überfällig sind und am Fälligkeitstermin nicht vereinbarungsgemäß durch den Kreditnehmer zurückgezahlt wurden. Die Fälligkeiten werden so lange in gesonderten Konten auf der Sistierungsebene geführt,

bis eine Rückzahlung durch den Kreditnehmer erfolgt (siehe Erhalt der Rückzahlung) oder
das Dossier in einen Umschuldungskredit umgebucht wird.

Alle fälligen Kapital- und Zinsbeträge werden im Grid ausgewiesen und beim Speichern der Transaktion in die Sistierungskonten des Kreditnehmers und etwaiger Unterbeteiligten gebucht. Das Valutadatum entspricht dem Fälligkeitsdatum. Für eine Übersicht über alle Kontenbewegungen dieser Transaktion siehe Konten.

Liegen gemäss Rückzahlungsplan die Fälligkeiten der Kapital- und Zinsbeträge nicht am gleichen Tag, so können Fälligkeiten mit Zinsbeträgen nur dann sistiert werden, wenn zuvor ein Zinsabschluss erfolgt ist. Fälligkeiten mit ausschliesslich Kapitalbeträgen können immer sistiert werden.

In der Transaktion Info Exportfinanzierung Dossier auf dem Panel “Saldenübersicht” wird die Summe der überfälligen Kapital und Zinsbeträge des ausgewählten Dossiers in den gleichnamigen Feldern ausgewiesen.

Voraussetzungen

Ein eröffneter Dossier Kontrakt.
Der Kontrakt muss sich im Status “Unbenutzt”, “Teilbenutzt”, “Vollbenutzt” oder “Amortisiert” befinden.
Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Transaktionssteuerung

Gebühren

Kommissionen

Ergebnisse der Transaktion

Termine

Näheres siehe unter TRNDIA Termine.

Aktion	Beschreibung	Termin	Folgetransaktion	Kommentar
Ersetzen	Anzeige der Nichterfüllung für den Sicherheitengeber	Fälligkeitsdatum - Schadensfall Meldefrist	Schadenszahlung anfordern	Wenn “Deckungstyp” = “SERV Deckung”, dann “Anzeige der Nichterfüllung für den Sicherheitengeber” Wenn “Deckungstyp” = “ECA Deckung”, dann “Anzeige der Nichterfüllung für den Sicherheitengeber (ECA)”
Ersetzen	Nachfrage nach Entschädigungszahlung via … (siehe Kommentar)	Fälligkeitsdatum - Wartezeit	Schadenszahlung anfordern	Wenn “Deckungstyp” = “SERV Deckung”, dann “Nachfrage nach Entschädigungszahlung via EXP” Wenn “Deckungstyp” = “ECA Deckung”, dann “Nachfrage nach Entschädigungszahlung via EXP(ECA)”. Ansonsten “Nachfrage nach Entschädigungszahlung via EXP(GUA)”

Betragsfortschreibung (CBS)

Betrag (CBS Spalte gem. Codetable CBCTXT)	CBS Eingabetyp (gem. Codetable CBTTXT)	Externe ID	Ein/ Ausbuchung	Kontraktgruppe	Beschreibung	Kommentar
Kontensaldo (BALSUM)	Amortisierter Betrag (BALIN)	AMT1	Ausbuchung	ECDGRP und EFDGRP	Suspension
Kontensaldo (Eigenanteil) (OBASUM)	Amortisierter Betrag (Eigenanteil) (OBAIN)	AMT1	Ausbuchung	ECDGRP und EFDGRP	Suspension

Engagement (LIA)

Unter Engagement sind generelle Informationen zur Engagement Hantierung des Geschäftsbereiches verfügbar.

Ausgangsnachrichten

Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Freigabe

Transaktions-Panels

Sistierung

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Referenz	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld OWNREF
Referenz der Exportfinanzierung	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OWNREF
Name	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Maximum Dossierbetrag	Dieses Feld spezifiziert den maximalen Betrag des Dossiers einschließlich eines IDC-Teils angegeben. d.h. Dossierbetrag plus IDC-Anteil. Für Dossiers ohne IDC-Anteil entspricht der maximale Dossierbetrag dem Dossierbetrag. Der IDC - Anteil entspricht den Zinsen, die in der Bauzeit- oder während der Konstruktionsphase angefallen sind. Er wird in das Dossier eingerechnet, aber der IDC-Betrag kann unter der Finanzierung nicht gezogen werden. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT
Checkbox “Mit IDC Betrag” (Interest During Construction)	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CHKIDC
Name	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Dossierbetrag	Dieses Feld spezifiziert den Dossierbetrag ohne IDC-Anteil. Der IDC - Anteil entspricht den Zinsen, die in der Bauzeit- oder während der Konstruktionsphase angefallen sind. Er wird in das Dossier eingerechnet, aber der IDC-Betrag kann unter der Finanzierung nicht gezogen werden. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT
Name	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Eigenanteil	Dieses Feld spezifiziert den Eigenanteil unter dem Dossier und damit den Maximum Dossierbetrag abzüglich Unterbeteiligungen und IDC-Anteil. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Betrag	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT
Datum Kreditgenehmigung	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld VCRDAT
Datum Kreditvertrag / Exporteur Vereinbarung	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OPNDAT
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Betrag	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT
Eröffnungsdatum Dossier	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld OPNDAT
Endverfall/ Amortisiert	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld EXPDAT
Kreditart	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld FINTYP
Kontraktstatus	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CONSTA
Name des Rahmenkreditvertrages in den Stammdaten	cf Appendix A, Tabelle ERK Feld NAM
Fälligkeit bis	In diesem Feld wird standardmäßig das aktuelle Datum eingestellt, kann jedoch vom Benutzer überschrieben werden. In der Tabelle werden nicht abgeschlossene Zinsen für die Federführende Bank oder Unterbeteiligte angezeigt, die mit dem eingegebenen Fälligkeitsdatum übereinstimmen. Beim Speichern der Transaktion werden die Kapital- und Zinsbeträge pro Fälligkeitsdatum auf die Konten der Federführenden Bank und der Unterbeteiligten gebucht (falls im Dossier vorhanden).
Datum der Sistierungsbuchung	Dieses Feld spezifiziert das Datum der Sistierungsbuchung und wird standardmäßig auf das Fälligkeitsdatum gesetzt. Wenn für das Dossier eine bestimmte Anzahl von Tagen für eine Aussetzung der Sistierungsbuchung angegeben ist, wird ein positiver Wert addiert und ein negativer Werte abgezogen.

Überblick

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Verantwortlicher Benutzer	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld OWNUSR
Nummer des Dossiers	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld DOSNBR
Zähler/Gesamtanzahl Dossiers	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld DOSCNT
Externer Schlüssel	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY
Adressblock	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK
Referenz für Adresse (Optional)	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF

Benutzungsfristen

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Gesamtziehungsbetrag	In diesem Feld wird die Summe aller in den Abrufplan eingegebenen Abrufbeträge angegeben.
Differenzbetrag	In diesem Feld wird der Dossierbetrag abzüglich des Gesamtziehungsbetrages angegeben. Es ist notwendig, dass der Dossierbetrag im Ziehungsplan vollständig ausgeschöpft wird. Dies wird von der Anwendung im Feld „Difference Amount“ (Differenzbetrag) überprüft. Falls ein Differenzbetrag verbleibt, wird eine Fehlermeldung generiert.

Konsolidierung

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Dossier Referenz	Die Dossier Referenz (oder Teile davon) kann erfasst werden, um nach passenden Kontrakten zu suchen.
Externer Schlüssel	cf Appendix A, Tabelle PTY Feld EXTKEY
Cut-Off Datum	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CUTOFFDAT
Total Konsolidierungsbetrag	Der Totalbetrag der Konsolidierung ist die Summe aus “Total Kapital” und “Total Zinsen” der für die Konsolidierung ausgewählten Dossiers.
Total Zinsen	Der Gesamtbetrag Zinsen ist die Summe aller Zinsbeträge aus den für die Konsolidierung ausgewählten Dossiers.
Total Kapital	Der Gesamtbetrag Kapital ist die Summe aller Kapitalbeträge aus den für die Konsolidierung ausgewählten Dossiers.

Dossier Details

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Kapital in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPBORPRI
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Zinsen in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPBORINT
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Kommissionen in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPBORCOM
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Benutzung in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPBORDRW
Zahlungsanforderung Exporteur Kapital in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPEXPPRI
Zahlungsanforderung Exporteur Zinsen in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPEXPINT
Zahlungsanforderung Exporteur Kommissionen in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPEXPCOM
Zahlungsanforderung Exporteur Benutzung in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPEXPDRW
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Kapital in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPPATPRI
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Zinsen in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPPATINT
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Kommissionen in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPPATCOM
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Benutzung in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPPATDRW
Sistierungsbuchung in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld SUSPST
Anwendbares Recht Kreditvertrag	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld LAWLA
Anwendbares Recht Exporteur Vereinbarung	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld LAWEA
Anwendbares Recht Liefervertrag	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld LAWDC
Ort der Gerichtsbarkeit Kreditvertrag	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld JURLA
Ort der Gerichtsbarkeit Exporteur Vereinbarung	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld JUREA
Ort der Gerichtsbarkeit Liefervertrag	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld JURDC

Beteiligte

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Externer Schlüssel	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY
Adressblock	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK
Referenz für Adresse (Optional)	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF
Externer Schlüssel	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY
Adressblock	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK
Referenz für Adresse (Optional)	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF
Externer Schlüssel	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY
Adressblock	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK
Referenz für Adresse (Optional)	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF
Externer Schlüssel	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY
Adressblock	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK
Referenz für Adresse (Optional)	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF

Documentation - DOKA-NG (Functional availability is per selected plan)

Table of Contents

Sistierung einer Fälligkeit

Transaktion EFTSUS

Voraussetzungen