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Erhalt der Rückzahlung

Transaktion EFTBUC

In dieser Transaktion erfolgt die Rückzahlung der Fälligkeit durch den Kreditnehmer zu dem im Rückzahlungsplan ausgewiesenen Fälligkeitstermin.

Im Grid werden alle offenen Fälligkeiten bis zum ausgewählten Fälligkeitsdatum ausgewiesen, sofern der Zinsabschluss erfolgt ist. Eine Einschränkung der Liste nach “sistierten Fälligkeiten” ist durch Markieren der Checkbox “Nur sistierte Fälligkeiten” möglich.

Der schnellste Weg um eine vollständige Rückzahlung zu erfassen, ist die Auswahl des Buttons [Fülle]. Hier wird für die ausgewählte Zeile der gezahlte Kapital und Zinsbetrag auf den fälligen Betrag gesetzt. Teilzahlungen sind möglich, indem der Benutzer den gezahlten Kapital/ Zins oder Differenzbetrag manuell einträgt.

Die Bedeutung der Tabellenspalten ist wie folgt:

Spaltenüberschrift	Beschreibung
Konto	Kontonummer des Darlehenskontos
Fälligkeit	Fälligkeitsdatum
Kapital	fälliger Kapitalbetrag zum Fälligkeitsdatum gemäss Rückzahlungsplan
Zins intern (ABK)	fälliger Zinsbetrag der Federführenden Bank (ABK) gemäss Rückzahlungsplan
Zins extern (BOR)	fälliger Zinsbetrag des Kreditnehmers (BOR) gemäss Rückzahlungsplan
Differenz	Differenzbetrag, der sich aus den internen und externen Zinsen ergibt. Wenn der Differenzbetrag positiv ist, ist dieser durch den Exporteur zu zahlen. Ein negativer Differenzbetrag ist zugunsten des Exporteurs.
Status	Status der Fälligkeit, z.B. O = Offen
Gez. Kapital	Gezahlter Kapitalbetrag für die ausgewählte Fälligkeit
Gez. Zins	Gezahlter externer Zinsbetrag des Kreditnehmers (BOR)
Gez. Diff	Gezahlter Differenzbetrag. Ein positiver Betrag wird an den Exporteur gezahlt, ein negativer Betrag wird dem Exporteur belastet.

Die vollständig oder teilweise zurückgezahlten Beträge werden in den Konten ausgewiesen, d.h. das Darlehenskonto und die ggf. vorhandenen Konten der Unterbeteiligten werden entsprechend erkannt. Wurde die Fälligkeit zuvor sistiert (d.h. Nichtzahlung durch den Kreditnehmer zum Fälligkeitstermin, siehe auch Sistierung einer Fälligkeit ), werden die Sistierungskonten entsprechend ausgeglichen. Für eine Übersicht über alle Kontenbewegungen dieser Transaktion siehe Konten.

Bezahlte Fälligkeiten erhalten einen entsprechenden Statuseintrag im Rückzahlungsplan, wird z.B. das Darlehenskonto durch die Rückzahlung ausgeglichen, erhält die Fälligkeit den Status “Bezahlt” (siehe Status_Rückzahlungsplan für eine Übersicht aller möglichen Stati einer Fälligkeit).

Statusänderung

Der Kontraktstatus “Amortisiert” wird gesetzt, wenn der Kapital- und Zinssaldo eines voll ausgenutzten Dossiers auf dem Darlehens- und Sistierungskonten Null ist.

Voraussetzungen

Ein eröffneter Dossier Kontrakt für den ein Zinsabschluss erfolgt ist. Der nicht konsoldierte Rückzahlungsplan wurde noch nicht vollständig zurückgezahlt.
Der Kontrakt muss sich im Status “Unbenutzt”, “Teilbenutzt”, “Vollbenutzt” oder “Amortisiert” befinden.
Eingehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Eingangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Transaktionssteuerung

Gebühren

Kommissionen

Ergebnisse der Transaktion

Termine

Näheres siehe unter TRNDIA Termine.

Keine

Betragsfortschreibung (CBS)

Betrag (CBS Spalte gem. Codetable CBCTXT)	CBS Eingabetyp (gem. Codetable CBTTXT)	Externe ID	Ein/ Ausbuchung	Kontraktgruppe	Beschreibung	Kommentar
Kontensaldo (BALSUM)	Amortisierter Betrag (BALIN)	AMT1	Ausbuchung	ECDGRP und EFDGRP	Repayment
Kontensaldo (Eigenanteil) (OBASUM)	Amortisierter Betrag (Eigenanteil) (OBAIN)	AMT1	Ausbuchung	ECDGRP und EFDGRP	Repayment

Engagement (LIA)

Das Engagement der Sicherheitengeber wird entsprechend der Höhe des zurückgezahlten Kapitals und dem übernommenen Anteil entlastet. Siehe auch Engagement für weitere Informationen.

Ausgangsnachrichten

Details zur Nachrichtenerzeugung sind unter DOCEOT Nachrichten zu finden. Ausgehende allNETT / RIVO Nachrichten siehe unter Übersicht der Ausgangsnachrichten - allNETT / RIVO.

Freigabe

Transaktions-Panels

Rückzahlung

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Referenz	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld OWNREF
Referenz der Exportfinanzierung	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OWNREF
Name	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Maximum Dossierbetrag	Dieses Feld spezifiziert den maximalen Betrag des Dossiers einschließlich eines IDC-Teils angegeben. d.h. Dossierbetrag plus IDC-Anteil. Für Dossiers ohne IDC-Anteil entspricht der maximale Dossierbetrag dem Dossierbetrag. Der IDC - Anteil entspricht den Zinsen, die in der Bauzeit- oder während der Konstruktionsphase angefallen sind. Er wird in das Dossier eingerechnet, aber der IDC-Betrag kann unter der Finanzierung nicht gezogen werden. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT
Checkbox “Mit IDC Betrag” (Interest During Construction)	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CHKIDC
Name	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Dossierbetrag	Dieses Feld spezifiziert den Dossierbetrag ohne IDC-Anteil. Der IDC - Anteil entspricht den Zinsen, die in der Bauzeit- oder während der Konstruktionsphase angefallen sind. Er wird in das Dossier eingerechnet, aber der IDC-Betrag kann unter der Finanzierung nicht gezogen werden. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT
Name	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld NAM
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Eigenanteil	Dieses Feld spezifiziert den Eigenanteil unter dem Dossier und damit den Maximum Dossierbetrag abzüglich Unterbeteiligungen und IDC-Anteil. cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Betrag	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT
Datum Kreditgenehmigung	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld VCRDAT
Datum Kreditvertrag / Exporteur Vereinbarung	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld OPNDAT
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Betrag	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld AMT
Eröffnungsdatum Dossier	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld OPNDAT
Endverfall/ Amortisiert	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld EXPDAT
Kreditart	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld FINTYP
Kontraktstatus	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CONSTA
Name des Rahmenkreditvertrages in den Stammdaten	cf Appendix A, Tabelle ERK Feld NAM

Anpassung Marge

Überblick

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Verantwortlicher Benutzer	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld OWNUSR
Nummer des Dossiers	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld DOSNBR
Zähler/Gesamtanzahl Dossiers	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld DOSCNT
Externer Schlüssel	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY
Adressblock	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK
Referenz für Adresse (Optional)	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF

Benutzungsfristen

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Währung	cf Appendix A, Tabelle CBB Feld CUR
Gesamtziehungsbetrag	In diesem Feld wird die Summe aller in den Abrufplan eingegebenen Abrufbeträge angegeben.
Differenzbetrag	In diesem Feld wird der Dossierbetrag abzüglich des Gesamtziehungsbetrages angegeben. Es ist notwendig, dass der Dossierbetrag im Ziehungsplan vollständig ausgeschöpft wird. Dies wird von der Anwendung im Feld „Difference Amount“ (Differenzbetrag) überprüft. Falls ein Differenzbetrag verbleibt, wird eine Fehlermeldung generiert.

Konsolidierung

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Dossier Referenz	Die Dossier Referenz (oder Teile davon) kann erfasst werden, um nach passenden Kontrakten zu suchen.
Externer Schlüssel	cf Appendix A, Tabelle PTY Feld EXTKEY
Cut-Off Datum	cf Appendix A, Tabelle ECD Feld CUTOFFDAT
Total Konsolidierungsbetrag	Der Totalbetrag der Konsolidierung ist die Summe aus “Total Kapital” und “Total Zinsen” der für die Konsolidierung ausgewählten Dossiers.
Total Zinsen	Der Gesamtbetrag Zinsen ist die Summe aller Zinsbeträge aus den für die Konsolidierung ausgewählten Dossiers.
Total Kapital	Der Gesamtbetrag Kapital ist die Summe aller Kapitalbeträge aus den für die Konsolidierung ausgewählten Dossiers.

Dossier Details

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Kapital in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPBORPRI
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Zinsen in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPBORINT
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Kommissionen in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPBORCOM
Zahlungsanforderung Kreditnehmer Benutzung in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPBORDRW
Zahlungsanforderung Exporteur Kapital in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPEXPPRI
Zahlungsanforderung Exporteur Zinsen in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPEXPINT
Zahlungsanforderung Exporteur Kommissionen in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPEXPCOM
Zahlungsanforderung Exporteur Benutzung in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPEXPDRW
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Kapital in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPPATPRI
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Zinsen in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPPATINT
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Kommissionen in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPPATCOM
Zahlungsanforderung Unterbeteiligte Benutzung in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld RFPPATDRW
Sistierungsbuchung in Tagen	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld SUSPST
Anwendbares Recht Kreditvertrag	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld LAWLA
Anwendbares Recht Exporteur Vereinbarung	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld LAWEA
Anwendbares Recht Liefervertrag	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld LAWDC
Ort der Gerichtsbarkeit Kreditvertrag	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld JURLA
Ort der Gerichtsbarkeit Exporteur Vereinbarung	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld JUREA
Ort der Gerichtsbarkeit Liefervertrag	cf Appendix A, Tabelle EFD Feld JURDC

Beteiligte

Datenfelder

Datenfeld	Beschreibung
Externer Schlüssel	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY
Adressblock	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK
Referenz für Adresse (Optional)	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF
Externer Schlüssel	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY
Adressblock	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK
Referenz für Adresse (Optional)	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF
Externer Schlüssel	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY
Adressblock	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK
Referenz für Adresse (Optional)	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF
Externer Schlüssel	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld EXTKEY
Adressblock	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld ADRBLK
Referenz für Adresse (Optional)	cf Appendix A, Tabelle PTS Feld REF

Documentation - DOKA-NG (Functional availability is per selected plan)

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Erhalt der Rückzahlung