El panel de Detalles de Liquidación es un panel que se abre antes de que se active el propio panel de Liquidación. A través de esta pantalla, se pueden efectuar ajustes que solo se aplican a la transacción específica de vez en cuando (como ingresar un monto de liquidación) o ajustes que se aplican a todas las transacciones bajo el contrato (por ejemplo, definiciones de liquidación de las partes contractuales).

Monto de Reducción

En esta área se introduce un descuento para el cliente en el que se debe reducir el importe a liquidar. El resultado de este cálculo se muestra en el campo «Red. (=Reducido) Importe de Liquidación“. Este campo se utiliza principalmente para la liquidación de un conjunto de documentos bajo una L/C o una cobranza. Si las partes contratantes aceptan que los documentos sean aceptados contra la concesión de un descuento, el importe de dicho descuento negociado se consignará en el extracto como importe de reducción del cliente y, por tanto, se reducirá el importe de los documentos en cuestión. En las transacciones que solo prevén la liquidación de comisiones y, por tanto, no tienen ningún importe de liquidación, el campo está desactivado y, por lo tanto, no es posible realizar entradas. Mediante una entrada en la transacción ”Mantenedor Perfil de Grupo Entidad(DBxETP) o mediante una regla programada correspondientemente en el código fuente se establece si el campo Importe de reducción está activado o desactivado.

Tabla «Definición de Liquidación de las Partes»

En esta tabla se puede definir la siguiente información para cada parte de un contrato:

• su función
• la divisa en la que se liquidarán las comisiones
• la divisa en la que se va a liquidar el contrato
• en función de qué disposición y a qué cuenta
• si la liquidación de las comisiones debe separarse de la liquidación del importe del contrato («Comisiones separadas»)
  Ejemplo: Liquidación de un conjunto de documentos bajo una L/C Exportación por un monto de USD 4,000.00. En el panel Detalles de la liquidación, se ha seleccionado «Comisiones por separado» para el beneficiario. La liquidación en relación con el beneficiario se realizará de la siguiente manera: entrada de crédito por 4000,00 USD, importe de las comisiones cobradas en virtud de una entrada de débito independiente.
• si la liquidación debe realizarse a través de otra parte

Para todas estas entradas de tabla, es irrelevante si el usuario ya almacena esta información cuando se crea el contrato o en el momento de la liquidación.

En la cuenta predeterminada, primero se realiza una búsqueda de una cuenta directa en la divisa del contrato para cada rol. Si no existe dicha cuenta, el sistema buscará una cuenta en la moneda base del tipo de cambio; si no existe dicha cuenta, también se realizará una búsqueda de cualquier otra cuenta disponible. Solo si no existe una cuenta directa, se propone la disposición PAx (solicitud de cobertura/autorización de adeudo). El usuario puede cambiar los valores propuestos.

Excepción: Si se emitió una autorización de reembolso bajo una L/C Importación, el pago en el momento de la liquidación del documento se realiza a través del banco de reembolso, y los ajustes en el panel de Detalles de Liquidación se ignorarán (es decir, no se llevará a cabo ninguna conversión automática, incluso si el banco de reembolso tiene una cuenta directa con el banco utilizando la aplicación).

En el campo «Recalcular tarifas el», se puede introducir una fecha de ejecución para el servicio «Precio/evaluación. reevaluación de la tasa» (PDX). Si se introduce una fecha, el servicio PDX solo se ejecutará una vez que se haya alcanzado la fecha especificada.

Las divisas y las cuentas se tendrán en cuenta en el curso de cada liquidación adicional en virtud del presente contrato.

En la cuadrícula inferior, se proponen los tipos de cambio con los que se realiza la liquidación para la función correspondiente.

El panel «Liquidación» proporciona una visión general de toda la información relevante para la liquidación en la transacción seleccionada.

En concreto, se trata de:

• El importe a liquidar (si, por ejemplo, se trata de la liquidación de un importe documentario, en este campo se introduce el importe [mirilla] a liquidar)
• Tipo de liquidación (final o temporal). Una liquidación temporal es de naturaleza provisional, es decir, la aplicación se utiliza para generar una «factura» que ya contiene toda la información de liquidación. Esta información se divulga a todas las partes de la liquidación en formato de mensaje, pero la contabilización real en las cuentas y el envío de un aviso de pago a través de SWIFT solo se realiza en el momento de la liquidación final). Para obtener más detalles sobre las liquidaciones temporales, consulte la sección Liquidaciones preliminares (temporales).
• Recalcular los tipos de cambio (si se utiliza Service PDX y aún no se dispone de precios/tasas actualizados, en el caso de declaraciones finales y conversiones realizadas, se activa la reevaluación automática de los tipos de cambio)
• Tarifas externas
• Tarifas propias
• Importes de liquidación

En función del código de disposición seleccionado en la tabla 3, los pagos salientes payment messages se generan automáticamente.

Los importes que se pueden introducir aquí se pueden cargar fuera del contrato en un centro de costes y abonarse/transferirse a un destinatario. En este contexto, el banco actúa como corresponsal para las dos partes implicadas, que deben existir en el caso de la transacción en cuestión.

Columna	Descripción
1	Pagador (persona obligada a realizar el pago): determina quién debe pagar el importe
2	Beneficiario: define a quién se realizará el pago
3	Source (Fuente): muestra de dónde procede la comisión propuesta * P = Grupo de comisiones (una comisión derivada del grupo de comisiones) * U = Usuario (una comisión introducida manualmente por un usuario en esta transacción) * D = Ya avisado (una comisión que ya ha sido avisada y que se deriva del grupo)
4	Vis. - organiza el tratamiento posterior de los honorarios * X = Liquidar ahora Esta selección está disponible para todas las liquidaciones finales y las comisiones se muestran en los mensajes. * P = ahorro en el grupo de comisiones Esta selección garantiza que las comisiones solo se guarden internamente en el grupo de comisiones y, por lo tanto, se liquiden en una fecha posterior. Estas comisiones no se muestran en los mensajes. Cuando se inicia otra transacción, estas comisiones se derivan del grupo y se cargan en la plantilla de liquidación. * V = Aviso de comisiones Estas comisiones también se guardan en el grupo de comisiones, pero también se muestran en los mensajes. * D = comisiones ya avisadas No permitido como entrada; se muestra solo si una comisión ya avisada se ha cargado recientemente desde el grupo (Fuente = 'Ya avisado' (D)) para que el usuario sepa que estas comisiones ya se mostraron en los mensajes relacionados con una transacción anterior. En este caso, la fila de comisiones (aparte de la disposición) ya no se puede modificar; los campos del Panel de detalles de la comisión también se bloquean para evitar que los usuarios introduzcan datos. Usando el signo menos en la esquina superior derecha de la tabla, la comisión ya avisada se puede eliminar en términos lógicos. El importe se ajusta entonces a «0» y se muestra una advertencia para informar al usuario que realiza la entrada y al controlador. * S =Liquidaciones preliminares (temporales) Esta selección solo está disponible si se ha seleccionado «temporal» como tipo de liquidación; las comisiones se muestran en los mensajes, pero no se realiza ninguna entrada de contabilización.
5	Texto para el pagador: se debe introducir información sobre los costes
6	Texto para los beneficiarios: se debe introducir información sobre el pago
7	Currency (Divisa): debe seleccionarse manualmente; la divisa del contrato es la opción predeterminada
8	Cantidad: debe introducirse manualmente o calcularse
9	Icono: el importe a pagar se puede calcular haciendo clic en este icono. Para ello, debe haber disponible un importe de liquidación y se deben introducir las fechas de inicio y finalización, así como el tipo de interés.

La sección central del panel enumera las comisiones propias del banco en una tabla. Controladas por campos de verificación en cada fila, las comisiones se pueden liquidar directamente o introducir en la base de comisiones para liquidaciones posteriores. Las comisiones ya incluidas en el grupo de comisiones de las transacciones anteriores se proponen para su liquidación en transacciones posteriores. Si se modifica una comisión colocada en el grupo, esta comisión modificada se guardará junto con la transacción.

Columna	Descripción
1	Rol: centro de costes de la comisión. La designación de la función se ha abreviado por falta de espacio y es visible como una abreviatura de la función de tres dígitos. Al pasar el ratón por encima de la abreviatura de rol por un momento, se muestra el texto explicativo de la abreviatura de rol y la parte que pertenece a la transacción en forma de pista.
2	Código - código de comisión Se muestran todos los códigos de comisiones disponibles en esta transacción. Al pasar el ratón por encima del código de comisión durante un momento, se mostrará el texto descriptivo de la comisión en forma de sugerencia. Al abrir la lista de selección, se muestra el texto explicativo correspondiente junto a los códigos. En los datos estáticos sobre comisiones (Transacción «[en:app:020cor:070ovs:020fee:0100dbifee]]») se puede definir si una comisión solo estará disponible en un sector de negocios específico, en una transacción específica o siempre.
3	(Tasa) Fuente: muestra el origen de la tarifa propuesta * T = Transacción (una comisión por liquidación en esta transacción propuesta por la aplicación por defecto). Para las comisiones propuestas de esta manera, se realiza un asiento de comisión en la transacción «Mantenedor Configuracion de Transacciones» (DBIATC) o habrá una regla programada adecuadamente en la fuente. * P = Grupo de comisiones (una comisión derivada del grupo de comisiones) * U = Usuario (cuota introducida manualmente por un usuario en esta transacción) * D = Ya avisado (cuota que ya se ha avisado y que se deriva recientemente del grupo)
4	Vis. - organiza el tratamiento posterior de los honorarios * X = Liquidar ahora Esta selección está disponible para todas las liquidaciones finales y las comisiones se muestran en los mensajes. * P = ahorro en el grupo de comisiones Esta selección garantiza que las comisiones solo se guarden internamente en el grupo de comisiones y, por lo tanto, se liquiden en una fecha posterior. Estas comisiones no se muestran en los mensajes. Cuando se inicia otra transacción, estas comisiones se derivan del grupo y se introducen en la plantilla de liquidación. * V = Aviso de comisiones Estas comisiones también se guardan en el grupo de comisiones, pero también se muestran en los mensajes. * D = comisiones ya avisadas No permitido como entrada; se muestra solo si una comisión ya avisada se deriva de la agrupación (Fuente = 'Ya avisado' (D)) para que el usuario sea consciente de que estas comisiones ya se mostraron en los mensajes relacionados con una transacción anterior. En este caso, la fila de comisiones (aparte de la disposición) ya no se puede modificar; los campos del Panel de detalles de la comisión también se bloquean para evitar que los usuarios introduzcan datos. Usando el signo menos en la esquina superior derecha de la tabla, la comisión ya avisada se puede eliminar en términos lógicos. El importe se ajusta entonces a «0» y se muestra una advertencia para informar al usuario que realiza la entrada y al controlador. * S =Liquidaciones preliminares (temporales) Esta selección solo está disponible si se ha seleccionado «temporal» como tipo de liquidación; las comisiones se muestran en los mensajes, pero no se realiza ninguna entrada de contabilización.
5	Units (Unidades): muestra el número de unidades cargadas. Por ejemplo, una unidad puede ser un número de posiciones o, en el caso de un cálculo de intereses, también puede ser el número de días de interés.
6	Texto largo de la comisión: muestra el texto de la comisión de acuerdo con la definición de las comisiones en los datos estáticos (transacción «Mantenedor Comisiones»). El texto largo de la comisión se puede modificar en función de la definición de los datos estáticos.
7	Currency (Moneda): el valor predeterminado de la aplicación es la divisa del contrato, a menos que se haya almacenado una divisa de comisión diferente para la función en cuestión. Se puede ingresar una moneda de comisión diferente para cada parte (función) existente en el contrato en el panel de Detalles de Liquidación
8	Importe: en función del tipo de comisión (comisiones, comisiones fijas), se calcula o se introduce el importe a pagar. En el caso de reembolsos, el importe deberá ir precedido de un signo de menos.
9	Icono: al hacer clic en este icono se muestra el y, The 'Fee Details' Paneldependiendo de la definición del tipo de comisión correspondiente, se pueden modificar.

La sección inferior del panel contiene las sumas de los montos que se liquidarán para cada parte. Los importes enumerados resultan de los importes de las dos primeras tablas, el importe de liquidación y, en el caso de algunas transacciones, también de las entradas realizadas en otros paneles (como la cobertura de efectivo contabilizada). El cálculo de los importes se define en la transacción. Además, se definen la divisa y el tipo de pago para la entrada de débito/crédito.

Columna	Descripción
1	Muestra si se ha dividido un importe de liquidación. Si no se ha realizado ninguna división, se debe introducir «-» en esta columna. Este es el caso predeterminado. Encontrará más detalles al respecto en el capítulo División de importes.
2	Rol: contiene el código de la parte correspondiente. La designación de la función se ha abreviado por falta de espacio y es visible como una abreviatura de la función de tres dígitos. Al pasar el ratón por encima de la abreviatura del rol por un momento, se muestra el texto explicativo de la abreviatura del rol y la parte que pertenece a la transacción se muestra en forma de pista.
3	en - divisa para entrada de débito/crédito (divisa de destino)
4	Importe pagado: contiene el equivalente en la moneda de destino, calculado al tipo de cambio introducido/almacenado. Esto se introduce mediante el botón Detalles o se ofrece de forma predeterminada en la aplicación.
5	Disp - contiene el código de disposición para esta fila, con la letra 'D' al final que significa una entrada (de débito) y la letra 'C' una entrada (crédito). * DAD/DAC - cuenta directa, * PAD/PAC - Solicitud de autorización de cobertura/débito * IND/INC - Entrada de contabilización (interna) en una cuenta provisional * HLD/ HLC - cuenta de cobertura de efectivo (contabilizada en una cuenta de cobertura de efectivo interna para importes en cobertura de efectivo) * IBD/IBC - Centro de Procesamiento de Débito/Crédito * BRF - BR pendiente de pago * BEF - BE pago pendiente * TRF - Finanzas mediante recibo de fideicomiso * HLD - Cuenta de retención de cobertura de efectivo * FND/FNC - Adeudo/pago de financiación * TGC - Pago Objetivo * IZD/IZC - Débito/Crédito IZV * SIC - Pago SIC/euroSIC * Nota de débito/abono SEPA SPD/SPC * Otros códigos de disposición, como los códigos de disposición del sistema de compensación local, son posibles, dependiendo de la transacción y la constelación de datos
6	Account (Cuenta): contiene la cuenta adecuada sugerida/seleccionada para la disposición si hay un número de cuenta único disponible en los datos estáticos. La disposición y la cuenta dependen de lo que se conoce como incumplimiento de la cuenta. Esto define qué cuentas y tipos de disposición se sugieren. Si, por ejemplo, se encuentra una cuenta corriente en los datos estáticos de la divisa de destino seleccionada, se propondría la disposición DAD/DAC. Si no hay una cuenta directa, sino una cuenta nostro en la divisa de destino seleccionada, se sugeriría la disposición PAD/PAC. Si no se almacena una cuenta loro ni una nostro para la divisa de destino seleccionada, el usuario puede contabilizar las entradas en una cuenta interna (IND/ INC).
7	Value date (Fecha de valor): se sugiere la fecha del día o la fecha fijada en la divisa/transacción correspondiente. En la transacción de datos estáticos «Mantenedor Monedas» (DBICUR), se puede indicar cuántas fechas de valor se deben añadir a la fecha del día en el lado de débito y crédito.
8	D = débito, C = crédito
9	Currency (Divisa): aquí se muestra la divisa original.
10	Importe original: el importe original se muestra aquí antes de realizar una conversión o traducción de divisas.
11	Icono: al hacer clic en este icono, se pueden editar entradas individuales en esta fila. Para obtener más información, consulte el apartado 'Settlement Booking Details'[[es:start Panel.

Para diferentes tipos de pago, se pueden activar paneles adicionales en los que se puede introducir la información requerida para Zahlungsnachrichten (por ejemplo, partes del pago).

Cuando se produce la división, el importe de la liquidación se divide en diferentes cuentas y, posiblemente, también en diferentes divisas. En la práctica, a menudo ocurre que un cliente desea que se le cargue el importe documental en su cuenta de divisas y que se le cargue el importe de las comisiones en su cuenta en la divisa del sistema.
El usuario puede capturar una división introduciendo el importe en el campo de importe que se debe cargar/crédito en la cuenta que se ha introducido allí. Si el usuario abandona el campo de importe con <Tab>, la aplicación genera una línea de liquidación adicional e introduce la diferencia de importe en esta fila. A continuación, el usuario puede realizar una conversión o registrar la entrada manualmente en otra cuenta.
El hecho de que la cantidad se divida se refleja en la aplicación, con las cantidades representadas en azul y verde. Si se debe eliminar una división, el usuario puede eliminar el importe mostrado en color y solo se generará una contabilización de liquidación de nuevo en el proceso.
Mediante la entrada «Comisiones separadas», la división se puede realizar automáticamente. Para obtener más información, consulte el apartado Settlement Booking Details Panel.

Hay situaciones en las que puede generarse el mensaje «Liquidación inconsistente».

Por ejemplo :

En virtud de un contrato, la persona que asuma los honorarios derivados de la transacción de acuerdo con el contrato deberá recibir un reembolso de los honorarios. En la 1a cuadrícula, el pagador se captura como «PROPIO», el beneficiario como el rol pertinente, el código de despojo «X» y el importe, por ejemplo, como «3,00 EUR». A continuación, en la 2.a cuadrícula aparecen las comisiones SWIFT, así como el panel «Payment 202», que solo desaparecerá de nuevo. Esto ocurre varias veces hasta que aparece el siguiente mensaje: 'La tarifa y la liquidación predeterminadas son inconsistentes y, por lo tanto, se han desactivado'. Mediante y , esta acción se puede reiniciar una y otra vez.

Esto es lo que sucede internamente: se abona a la parte el importe de 3,00 euros; a efectos de pago, se genera un mensaje SWIFT en el que se incurre en la comisión SWIFT por defecto en el proceso, y esta comisión supera el importe de la nota de crédito. Como resultado, la nota de crédito se convierte en una obligación de pago liquidada por carta. Como resultado, el mensaje SWIFT se elimina junto con la tarifa SWIFT y el juego comienza de nuevo.

La corrección solo se puede realizar mediante una corrección manual de los datos básicos.
Variante a.) Cobrar la comisión por sí mismo e informar a la parte de que no se transmitirá (o solo se transmitirá posteriormente) porque los costes SWIFT superan la partida de ingresos en cuestión.
Variante b.) Añadir la comisión SWIFT al grupo (a este fin, estableciendo inicialmente el importe de la comisión en un importe que supere la comisión SWIFT. Haciendo clic en [Comprobar] se puede calcular la liquidación de todos los demás datos, estableciendo la tasa SWIFT en «Grupo» y restableciendo de nuevo el importe.
Variante c.) Renunciar o reducir la comisión SWIFT en tales casos. Para ello, proceda tal como se indica en b.) y luego eliminar o ajustar el monto.

En el campo de las L/C o transferencias de importación, a veces las comisiones se liquidan en la transacción de liquidación vis-à-vis otra función que no sea la indicada originalmente. Esto es intencionado, como demuestra el siguiente ejemplo:

Se avisa de una L/C Importación; la norma de comisiones establece las comisiones a asumir por el lado extranjero y deducidas del equivalente en valor del conjunto de documentos en la liquidación de los mismos. Por esta razón, al abrir una L/C Importación (LITOPN), las comisiones al banco avisador («ADV») se colocan en el grupo o se avisan en consecuencia (disposición «P» o «V»).

Si el presentador de los documentos también es el banco avisador, las comisiones avisadas/colocadas en el grupo se deducen del importe abonado en la liquidación de los documentos.

Sin embargo, en muchos casos, el banco avisador no presenta el conjunto de documentos del banco emisor o de apertura, sino que lo presenta otro presentador («PRB»). En este caso, el usuario desea que el valor documental menos los honorarios de la parte extranjera se abonen al presentador el «Enviar, Aceptar y Pagar Documentos» (BRTPAY). Como norma general, no se cargarán comisiones al banco avisador, ya que este último no tiene nada más que ver con la L/C una vez avisada, es decir, las comisiones asignadas originalmente al banco avisador se facturarán ahora al presentador.
Para ello, en el módulo de Liquidación del sector empresarial se estipula que las comisiones «ADV» se asignarán a la parte «PRB». Sin embargo, dado que el banco avisador y el presentador son diferentes, aparece un mensaje de advertencia a modo de nota explicativa para el usuario. Si el usuario realmente desea liquidar comisiones en relación con el banco avisador, esto debería ocurrir en el contrato principal, es decir, en este caso en la sección L/C Importación.

Esta pantalla muestra los detalles de las tarifas cobradas. Estos pueden cambiarse manualmente, independientemente de la definición de la comisión.

La lista de selección de la parte superior derecha muestra los detalles de la comisión que se han modificado manualmente. Al seleccionar la entrada «no modificado/repredeterminado», se puede restaurar el estado predeterminado original.

Esta pantalla muestra detalles de la liquidación que se pueden modificar según sea necesario.

Los tipos de cambio se muestran en 3 filas y las divisas correspondientes aparecen delante de los campos en cuestión:

• el tipo máximo - tipo cruzado entre la divisa del contrato (divisa original) y la divisa utilizada para contabilizar
• tipo medio - tipo entre la moneda del contrato y la moneda del sistema
• tipo más bajo - tipo de cambio entre la moneda del sistema y la moneda utilizada para contabilizar

Al cambiar el tipo de tasa, se pueden seleccionar y/o introducir las tasas entre las monedas participantes.

Además, en el caso de las conversiones, se puede ver qué tipo de cambio se utilizó junto con la fecha de este tipo. Si las tasas se definieron en el panel Detalles de liquidación, se puede introducir una tasa diferente manualmente seleccionando la casilla de verificación «definir tasas propias».

El tipo de cambio predeterminado propuesto por la aplicación se determina en cada caso a partir del tipo en la fecha de valor o, cuando las fechas de valor superen la fecha del día, a partir del último tipo guardado. En lugar del tipo de cambio predeterminado propuesto automáticamente por el sistema, se puede introducir un tipo de cambio libre que servirá como base de liquidación para la conversión.