An assignment is an arrangement under an L/C in terms of which the payee assigns or transfers part of the L/C amount to a third party.

Assignment to one or several third parties in a contract is possible in the following business sectors:

• Import L/Cs (LI)
• Export L/Cs (LE)
• Transferable L/Cs (LT)
• Guarantees (GI)

Assignments to up to 10 third parties (roles TP0-TP9) may be entered for each contract. Since the third parties generally are not clients of the bank, these do not need to be set up as database addresses; nevertheless, they do need to be created as temporary addresses.

In the contract overview of the business sectors, the file cover contains a reference to an existing assignment and to the amount assigned.

Assignments may be created, modified, deleted or paid for each business sector. To this end, the business sectors have a dedicated panel “Assignment of proceeds” via which the assignments can be managed.

The following list provides an overview of the processing options available in the business transactions:

Details on creation of messages can be found under DOCEOT Messages.

Se puede realizar una asignación directamente al abrir el contrato en las siguientes transacciones comerciales:

• Emitir L/C Importación,
• Aviso / Confirmar,
• Emitir L/C Transferida y/and
• Crear Garantía / Standby.

Si el cliente realiza el pedido de una tarea solo en una fecha posterior, hay disponible una transacción en cada uno de los sectores de negocio mencionados, por medio de la cual se puede crear una asignación (Asignar Ingresos, Asignación, Asignar Ingresos, ). Asignación Además, también se puede capturar una asignación en las transacciones de modificación.

Para crear una asignación, solo deben registrarse el participante y el importe de la asignación en el panel «Asignación de ingresos». El importe de la asignación se puede capturar en la columna «Cantidad». La aplicación lo utiliza para calcular automáticamente el porcentaje de la asignación. Como alternativa, se puede introducir un porcentaje y la aplicación calculará el porcentaje del importe de la asignación. Si se captura un porcentaje, se aplicará al contrato, es decir, en el transcurso de las modificaciones posteriores, los importes de las asignaciones se contabilizarán automáticamente de acuerdo con la parte porcentual correspondiente.

Una tarea puede modificarse en

• Transacciones de enmienda (Enmienda, Aviso Enmienda, Enmienda, Enmienda) o
• Transacciones de enmienda (Asignar Ingresos, Asignación, Asignar Ingresos, Asignación).

Un importe de asignación ya registrado se muestra en el panel «Asignación de ingresos» de la columna «Importe antiguo». Se puede aumentar o reducir la asignación ya registrada introduciendo el valor utilizado al crear la asignación. Esto significa que si la asignación se creó introduciendo un importe en la columna «Cantidad», el cambio solo se puede realizar introduciendo un importe positivo o negativo. Si la asignación se ha creado introduciendo un «Porcentaje», el valor debe modificarse mediante la columna «Porcentaje».

En el proceso, el total de todas las asignaciones no debe exceder el «Importe máximo para todas las asignaciones bajo este contrato» disponible. Además del monto de L/C vigente, el monto máximo también tiene en cuenta los conjuntos de documentos que se han registrado pero que aún no se han liquidado.

Si se trata de una asignación basada en porcentajes, en la que se modifiquen los importes, la modificación pasará automáticamente a una asignación existente. Esto significa que si se aumenta la L/C, se llevará a cabo automáticamente un aumento prorrateado para la asignación, de modo que se conserve la parte porcentual. Si no lo desea, el usuario puede eliminar el importe de la tarea propuesta en la columna «Cantidad». Si solo se capturó un importe de asignación en el momento de registrar la asignación, no se llevará a cabo ningún aumento/reducción automático en los importes de asignación.

La eliminación de una asignación es posible en todas las transacciones en las que la pantalla de asignación está disponible. Para eliminar una asignación existente, todo lo que es necesario es hacer clic en el botón [ Invertir] del panel Detalles de la línea de asignación. Como resultado, el importe existente en la columna «Importe anterior» se introduce en la columna «Cantidad» precedido de un signo menos y, por lo tanto, se elimina. Al cerrar el contrato, el usuario recibe una advertencia en relación con las asignaciones que aún no se han pagado. Estos son restablecidos por el sistema antes de cerrar la operación.

Por lo general, los pagos asignados a terceros se pagan en la liquidación del conjunto de documentos y, por lo tanto, el importe abonado al beneficiario se reduce en consecuencia.

• Para los documentos a la vista, esto se realiza en la transacción comercial «Enviar, aceptar y liquidar documentos» en el sector de documentos de importación, documentos de exportación o documentos de asignación.
• Para los documentos de uso, el cálculo también se lleva a cabo en la transacción «Enviar, aceptar y liquidar documentos», ya que estos montos se toman en liquidación temporal. Sin embargo, la liquidación final y el asiento contable se realizan en el curso de la liquidación final como parte de las transacciones «Liquidación de documentos de uso sobre el vencimiento».
• En el caso de usos bajo una Garantía, la cesión se paga junto con la utilización en la transacción Pagar Reclamo.

El importe de la asignación es calculado automáticamente por el sistema y se introduce en el panel «asignación» como el importe que se va a liquidar. Al mismo tiempo, se introduce una nota de crédito en el panel «Liquidación» para el importe de la asignación al tercero. El cálculo se realiza sobre una base prorrateada, es decir, el importe de la cesión a pagar propuesto por el sistema es el porcentaje del importe documental en relación con el importe de la carta de crédito. Sin embargo, el usuario aún tiene la oportunidad de sobrescribir este importe de asignación calculado automáticamente.

En caso de que, al pagar un conjunto de documentos o una Garantía, la utilización de la cesión no se pague en su totalidad o no se pague en absoluto, también es posible pagar una cesión en virtud de las transacciones de cesión (Abtretung, Asignación, Asignar Ingresos, ) Asignacióny en las transacciones de cierre de contratos (Cerrar, Cerrar , Cerrar,Cerrar.

Si, en virtud de un conjunto de documentos de exportación, solo se debe pagar por adelantado al presentador el importe reducido por el importe de la tarea, los importes de la asignación deben registrarse en la transacción Enviar, Aceptar y Pagar Documentos y guardarse en forma de liquidación temporal. Al crear el pago anticipado, la liquidación temporal puede asumirse, pagando únicamente el importe reducido al beneficiario o beneficiario del pago anticipado. La entrada de débito al pagador se llevará a cabo como de costumbre para los documentos de uso a través de la transacción Pagar Documentos al Vencimiento o a través de la transacción Enviar, Aceptar y Pagar Documentos para documentos a la vista.

Al cerrar el contrato, el usuario recibe una advertencia en relación con las asignaciones que aún no se han pagado. Estos son restablecidos por el sistema antes de que se cierre la operación. Si se debe realizar un pago de los importes de la tarea, esto es posible introduciendo el importe a pagar en la columna «Cantidad a liquidar».