Documentation - DOKA-NG (Functional availability is per selected plan)

Las «Liquidaciones Temporales» son liquidaciones completamente avisadas de la solicitud, almacenadas de forma permanente y que se utilizarán más adelante como base para una liquidación (final) definitiva.

Las liquidaciones preliminares se preparan utilizando el Panel de liquidación predeterminado. En la parte superior del panel de liquidación, se define si la liquidación en cuestión es preliminar («temporal») o definitiva («final»). La selección del tipo de liquidación se aplica a todos los ajustes realizados en el panel (tasas/comisiones propias y de terceros), independientemente de la función en cuestión. Por ejemplo, no es posible llevar a cabo una liquidación directa con una parte dentro de un acuerdo preliminar. Una liquidación preliminar siempre se asigna a un contrato y puede implicar a varias partes.

El siguiente ejemplo de la práctica bancaria diaria pretende explicar el concepto de las liquidaciones preliminares:

SWIFT distingue entre un MT n90 (Aviso de Cargos) y un MT n91 (Solicitud de Pago de Cargos). El n90 es enviado al titular de la cuenta por el banco que gestiona la cuenta y contiene los cargos que se cobran directamente o se abonan al titular de la cuenta.
El n91 se utiliza para solicitar el pago de comisiones al banco receptor, es decir, el banco emisor informa al banco receptor de las comisiones soportadas y proporciona detalles en n91 sobre dónde deben transferirse los fondos.

Ambos mensajes pueden generarse en las transacciones comerciales «Liquidación de comisiones» (xxTFEE) disponibles en cada sector empresarial. En la transacción de liquidación de comisiones, el campo «Tipo de liquidación» está en blanco y debe editarse. El usuario puede elegir entre una liquidación final y una temporal.

En el caso de una liquidación final, se sugiere 'Liquidar ahora' ('X')' como una posible disposición. Si se selecciona, los datos registrados aparecen por defecto en una línea de contabilización en la 3a cuadrícula del panel de liquidación y, si hay una cuenta directa (tipo de disposición 'DAD'/'DAC'), se genera un mensaje de liquidación en el Panel de mensajes. Si el destinatario tiene un BIC y un Autenticador, se generará un n90. Los asientos contables originales se generan al procesar una liquidación final. Esto también se puede identificar, por ejemplo, porque los asientos contables se reflejan en la cuenta del cliente y las cuentas de ingresos del banco en el Panel de reservas.

Si el usuario selecciona el tipo de liquidación «temporal», en lugar de la disposición «Establecer ahora», se propone la disposición «Establecer temporalmente ('S')». La línea de reserva en la 3a cuadrícula del Panel de Liquidación contiene la referencia 'temporal' en letras rojas, y se genera un mensaje de liquidación en forma de n91 en el Panel de Mensajes si el receptor tiene un BIC y un Autenticador. Por lo tanto, en el caso de un n91, el banco emisor emite al receptor una factura que contiene toda la información de liquidación y muestra de qué manera se debe pagar esta «factura». Esta información se muestra a la parte liquidadora en formato de mensaje; la contabilización real en las cuentas solo se produce en el momento de la liquidación final.

Los honorarios propios o de terceros incluidos en una liquidación preliminar pueden notificarse opcionalmente (disposición «Avisar ahora») o solo anotarse internamente (disposición «Almacenar en el grupo»). Estos últimos se guardan en el fondo de comisiones. Las comisiones avisadas son elementos fijos de la liquidación final y solo se pueden liquidar con una liquidación final generada en el proceso. Las tasas de «agrupación» registradas internamente se pueden liquidar de forma independiente en cualquier momento.

Otro ejemplo de liquidación temporal se puede encontrar en las transacciones «Enviar, Aceptar y Liquidar Documentos» en el campo de documentos de exportación e importación y en las transacciones «Aceptar y Liquidar Documentos» en el campo de cobranzas de exportación e importación.
Si el conjunto de documentos es un conjunto de documentos de «prestación», también se generará una liquidación temporal para las transacciones mencionadas anteriormente cuando se tomen los documentos. Esto sirve para proporcionar al receptor toda la información de liquidación tan pronto como se tomen los documentos, incluso si la liquidación final se realiza al vencimiento en una fecha posterior. El resultado de la información de liquidación se realiza en los mensajes salientes.
Cuando el conjunto de documentos se liquida al vencimiento, la liquidación temporal se toma y finalmente se procesa. Solo entonces se generan las entradas de contabilización reales junto con los mensajes de pago relevantes (por ejemplo, MT400 o MT756).

Otro ejemplo de liquidación temporal es Liquidar Pago Limpio el pago limpio saliente. En caso de que un pago deba registrarse/reservarse, pero requiera autorización adicional para la liquidación final del pago. A continuación, se puede contabilizar una liquidación temporal, que no genera ningún mensaje de pago y tampoco se contabilizan asientos contables. Una vez recibida la autorización adicional, se puede contabilizar la liquidación final, que genera los mensajes de pago relevantes y también se contabilizan/contabilizan los asientos contables.

El acceso a los extractos preliminares en una fecha posterior se efectúa utilizando la transacción Selección Liquidación Temporal del menú . En estas transacciones se pueden mostrar, seleccionar o eliminar liquidaciones temporales.

Al iniciar una transacción que puede cargar liquidaciones finales (se define en los perfiles de transacción en Mantenedor Perfil de Grupo Entidad (DBIETP), se comprueba si hay una liquidación temporal disponible para la operación actual. Si se encuentran liquidaciones temporales aplicables (aún no liquidadas), se muestra un mensaje en el que se pregunta si se debe realizar una liquidación temporal. Si se confirma el mensaje, esta liquidación temporal se realiza directamente. Si el mensaje no se confirma, la transacción se iniciará sin la liquidación temporal tomada.

En términos técnicos, la liquidación recogida solo sirve como «plantilla» para la liquidación final. Todos los datos de la liquidación antigua se pueden modificar. En la lógica específica de la instalación se define cuál de los datos antiguos es realmente modificable o se volverá a predeterminar y cuál de los datos antiguos debe liquidarse exactamente como se introdujo en la liquidación temporal.

Si se recoge una liquidación temporal y se crea una liquidación final a partir de ella, los datos de procesamiento de la liquidación temporal (SEP) almacenados en virtud de una operación se almacenan realmente. Sin embargo, es posible una recogida repetida. Esta función es necesaria si una parte (al vencimiento del contrato) desea liquidar finalmente una posible financiación que se deba a las otras partes.

Si no se crean líneas en la tabla de Liquidación, el sistema muestra una advertencia y la liquidación temporal no se puede guardar.

Las liquidaciones temporales también se muestran en las transacciones del sistema de información. Una tabla con las liquidaciones temporales (SEP) almacenadas bajo una operación se mostrará en el panel «Información de SEP» en ese caso.