El sector empresarial «Garantiza» cubre todas las transacciones relacionadas con el procesamiento de una empresa (garantías y L/C standby).

Las garantías/garantías difieren en la forma en que se gestionan. En consecuencia, cada propósito del tipo de mensaje se describirá por separado, ya que no todas las transacciones disponibles se pueden utilizar de manera similar con cada tipo.

Para las garantías salientes (directas e indirectas), los textos de garantía especificados en «Sistema Avanzado Módulo de Textos» por parte del departamento legal se almacenan solo una vez en el sistema de datos maestros según el tipo de garantía (por ejemplo, garantía de pago anticipado, garantía de buen fin), forma jurídica, idioma y frecuencia de uso, y se pueden utilizar con la frecuencia necesaria para emitir compromisos.

Se han introducido cambios normativos SWIFT 2021 para Garantías y L/C Standby para mejorar la eficiencia de la comunicación y apoyar el STP (Procesamiento directo) a través de mensajes altamente estructurados y claramente definidos. Esto significa que los mensajes SWIFT (MT760, MT767 etc.) para Garantías y L/C Standby constan principalmente de campos estructurados y campos con opciones codificadas (tales como importes, partes, detalles de vencimiento, etc.).

Los mensajes de emisión y modificación de compromisos se dividen en tres bloques:

• Secuencia A: es obligatoria y contiene información general, como el Propósito del Mensaje (Tag 22A) que básicamente impulsa todo el flujo subsiguiente.
• Secuencia B: es obligatoria en los mensajes interbancarios e indica o bien los detalles de la garantía emitida directamente, o bien los detalles de la (contra)contrapartida, o bien la contragarantía.
• Secuencia C: es opcional e indica los detalles de la garantía local solicitada cuando se utiliza la Secuencia B para la contragarantía (contra).

La Secuencia B debe completarse siempre y, en el caso de que un banco local solicite la emisión de una garantía local (Objetivo del mensaje - ISCO o ICCO), dicha información puede completarse en la Secuencia C. La Secuencia B contiene los detalles para que el banco del solicitante emita (contra) la contrapartida a favor del banco local.

La explicación detallada sobre el manejo de las secuencias por finalidad de mensaje se explica por separado.

La aplicación admite los siguientes tipos de procesamiento:

• Emisión de Garantía (ISSU)
• Emisión de contrapartida (ISCO)
• Emisión de contrapartida (ICCO)
• Aviso y confirmación del compromiso emitido (ACNF)
• Aviso de compromiso emitido (ADVI)
• Garantía a su favor (Garantía recibida)
• Recibir Asignación

Un banco emite una garantía / directa sobre la base de una orden de uno de sus propios clientes o sobre la base de una orden de otro banco a favor del beneficiario.
El compromiso directo se notifica al beneficiario, ya sea directamente o a través de un banco avisador del país del beneficiario.

El documento de garantía original se puede crear y enviar por medios electrónicos (SWIFT) o no electrónicos (en papel).

Para obtener más información, consulte Emisión de Garantía (ISSU).

La «Emisión de una contraparte y solicitud de emisión de una empresa local» (también conocida como «compromiso /indirecto») surge cuando un banco solicita a otro banco que emita una garantía a favor de un beneficiario. Esta solicitud está garantizada, ya que el banco solicitante emite una contrapartida a favor del banco, que se pide que emita la garantía final a favor del beneficiario final.
Estos casos suelen surgir en el comercio internacional. P. ej.: para un acuerdo de comercio internacional entre un solicitante en Alemania y un beneficiario en la India, el banco del solicitante (en Alemania) emitirá una contrapartida a favor del banco en la India e instruirá a través de este contrabanco a otro banco en la India para que emita una empresa local a favor del beneficiario.

La contrapartida y las instrucciones suelen enviarse al contrabanco a través de la comunicación SWIFT. Como alternativa, las instrucciones pueden enviarse de forma no electrónica (en papel).

Para obtener más información, consulte Emisión de una contraparte y solicitud de emisión de una empresa local (ISCO).

Una «Emisión de una contraparte ( ICCO)es una solicitud de emisión de una contraparte para una empresa local, también conocida como empresa indirecta.
Se produce cuando un banco (emite una contragarantía) a favor de otro banco. Este banco emite una contrapartida a favor de un banco local. Y este banco local emitirá una garantía local a favor de sus clientes.
Este caso es muy raro y se produce principalmente en el comercio internacional.

En consecuencia, las instrucciones se envían a través de la comunicación SWIFT. Aunque es muy raro, también es posible enviar las instrucciones por carta.

Puede encontrar más detalles sobre cómo manejar este escenario en Emisión de una contraparte (ICCO).

El «Aviso y confirmación de compromiso emitido» se utiliza si un banco recibe una garantía (o una L/C standby) emitida por otro banco por orden de uno de sus clientes. Se ordena al banco que avise al beneficiario del compromiso de acuerdo con las instrucciones recibidas del banco emisor o de un banco avisador y que añada su propia confirmación.

Para obtener más información, consulte Aviso de un compromiso emitido con/sin confirmación (ACNF/ADVI).

El «Aviso de garantía emitida» se utiliza si un banco recibe una garantía (o una L/C standby) emitida por otro banco por orden de uno de sus clientes. Se ordena al banco que avise al beneficiario del compromiso de acuerdo con las instrucciones recibidas del banco emisor sin incurrir en ninguna obligación.

Para obtener más información, consulte Aviso de un compromiso emitido con/sin confirmación (ACNF/ADVI).

Las garantías recibidas se utilizan cuando el banco que utiliza la aplicación recibe una garantía a su favor emitida por otro banco por orden de su cliente.

Este «Tipo de gestión» solo está disponible en la Recibir Asignación Garantía /Standby transacción («GITASG») y permite crear un contrato de garantía de asignación interna y una reclamación recibida al mismo tiempo.

Las confirmaciones de los compromisos notificados y las L/C Standby solo son posibles hasta el 100 % del importe de la garantía con «Tipo de gestión» «Avisar con confirmación».

Las «Instrucciones de confirmación» obligatorias para una L/C Standby emitida y los detalles opcionales solicitados de la «Parte Confirmadora» se pueden manejar en el panel «Confirmación».

Puede haber hasta 5 mandantes/deudores bajo una garantía saliente. El compromiso puede dividirse entre los principales implicados en el contrato tanto en términos de importe como en porcentaje.

Además, dentro de la garantía se puede establecer una distinción entre la función de un mandante y la de un deudor, por ejemplo, si una sociedad matriz emite una orden de que una garantía se emita a su filial al débito de su propio compromiso.

Para los tipos de garantía que requieren el depósito de garantías (por ejemplo, garantías directas o indirectas), hasta el 100 % del importe de la garantía puede depositarse en efectivo.

Consulte los detalles LIACCV Cash Coveren .

Esta función solo está habilitada para L/C Standby, donde el usuario puede incluir el banco de reembolso que puede reembolsar una reclamación presentada por el «Disponible con banco» (AVB).

En el área de negocio Garantías es posible repartir el riesgo a hasta 10 participantes adicionales.

Para obtener más información, consulte Participaciones Vendidas (Sindicaciones).

El Pago Directo es un «Tipo de Garantía» para abordar las necesidades relacionadas con la cobertura de los planos de los importes de capital e intereses en el marco de los bonos de ingresos industriales. Las reclamaciones se resolverán en una fecha de pago predefinida tras la recepción de la reclamación y se restablecerán después de un plazo acordado previamente, con el solicitante, de días después de la liquidación. Los detalles del «Pago directo - Restablecimiento» se pueden introducir en un panel separado.

Al tramitar una garantía, es una práctica habitual que las provisiones de la garantía se liquiden por adelantado solo durante un periodo específico. Con el fin de simplificar la liquidación de comisiones que acompaña a estas operaciones de forma regular, se ofrece la posibilidad de liquidar las comisiones de garantía automáticamente (además de la puesta en marcha manual de garantías, que también está disponible).

Para poder utilizar esta función, es necesario que las opciones a las que se accede haciendo clic en el icono del panel de responsabilidad se establezcan en 'automático'. Esto puede definirse durante la fase de implementación del sistema para cumplir con los requisitos específicos del banco utilizando la aplicación. Independientemente de la configuración predeterminada, el usuario puede cambiar esta configuración para cualquier garantía en las transacciones relevantes para la responsabilidad (por ejemplo, en el proceso de creación o modificación de una garantía).

Al iniciar la transacción «Comisiones Automáticas para Garantías/Standby» (GIBCOM) se inicia una búsqueda en la base de datos de contratos de garantía cuya liquidación de comisiones está pendiente y la apertura del contrato ya está comprometida. A continuación, la transacción calcula las comisiones vencidas para los contratos de garantía correspondientes y almacena los contratos en partidas pendientes. El usuario puede recuperar estos contratos desde allí y ejecutar la transacción de seguimiento predeterminada «Comisiones» (GITCOM).