En esta transacción, el banco de reembolso registra y liquida una solicitud de reembolso. Si un banco reclamante (CLB) ya se ha registrado al abrir el contrato, pero la reclamación se ha producido con otro banco (el banco presentador (PRB)), se activa la lista de selección «Reclamado por». El valor predeterminado aquí es el banco reclamante, pero se puede seleccionar el banco presentador.

Si es necesario, el importe a liquidar puede superar el importe vigente y seguir liquidándose, a pesar de los fondos de sobregiro.

Hay varios escenarios posibles, por lo que el escenario 1 es el que se utiliza con más frecuencia. Todos los demás escenarios descritos conducen a la creación de un subcontrato (RC), ya que la solicitud de reembolso no se puede liquidar inmediatamente.

Se atribuye una solicitud de reembolso no confirmada si el banco emisor tiene fondos suficientes. En tal caso, la solicitud de reembolso se liquida directamente a través de la cuenta del banco emisor del importe total reclamado más los gastos bancarios reembolsables. El monto vigente se reduce en el monto reclamado, la responsabilidad se reduce en consecuencia y la fecha de cierre del contrato se establece en la fecha de hoy.

Si el banco que realiza el reembolso ha confirmado el reembolso al banco que realiza la reclamación, se deberá satisfacer cualquier reclamación de reembolso.

Una solicitud de reembolso recibida no se podrá satisfacer si el banco emisor no cuenta con una cobertura suficiente en su cuenta. Este estado se indica en el panel «Reclamación» mediante una casilla de verificación «Fondos insuficientes». Si la casilla está marcada, la solicitud de reembolso permanece pendiente, el monto vigente se reducirá pero no se realiza ninguna liquidación.

La casilla de verificación «Artículo subyacente 7 de URR (Última versión)» que se ha marcado en «Recibir Autorización de Reembolso», indica qué tipo de correspondencia se envía. La casilla de verificación solo se puede marcar si la opción 'URR Latest Version' está marcada en la lista de selección 'Applicable Rules' (en este caso, la casilla de verificación se marcará automáticamente).

Si el contrato está sujeto al Artículo 7 de la URR (última versión) (es decir, la casilla de verificación está marcada), no se debe considerar una fecha de vencimiento ya que las instrucciones de reembolso siguen siendo válidas, incluso después de que haya pasado la fecha de vencimiento. En tal caso, el banco emisor tendría que informar al banco reembolsador de que la autorización ya no es válida. Si se recibe una solicitud de reembolso tras el vencimiento, se envía un mensaje al banco emisor (consulte también la información sobre la transacción «Recibir Autorización de Reembolso)».

Si la casilla no está marcada (el contrato no está sujeto al artículo 7 de la URR), esto significa que se debe introducir la fecha de vencimiento de la autorización de reembolso. La recepción de una solicitud de reembolso después de la expiración solo se puede honrar después de la autorización del banco emisor. Se envía un mensaje al banco emisor pidiéndole autorización.

Los escenarios 2 - 4 son solo ejemplos en los que una reclamación recibida se registra pero no se liquida en esta transacción. La solicitud está marcada como «pendiente» y se puede liquidar posteriormente a través de la transacción «Liquidar Pago Vencido».

Esta transacción crea una nueva operación de Reclamo de Reembolso.
Si se usa una operación existente de Reclamo de Reembolso, ésta debe tener monto vigente y no debe estar cerrada.
Una operación existente de Reembolso que esté abierta y no cerrada.
El número de utilizaciones debe ser menor que 99.

Si el contrato se liquida en su totalidad, todas las comisiones aún no liquidadas para el contrato se transfieren al Panel de Liquidación y se establecen en «Liquidación inmediata».

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Para obtener más información, consulteDiarios TRNDIA.

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El monto vigente del reembolso se reduce en el monto de la solicitud de reembolso.

Puede encontrar más información sobre la creación de mensajes enMensajes DOCEOT.

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Firma requerida

Reclamo
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Pago
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Adjuntos
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