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Crear Financiamiento
Transacción TRTOPN
Esta transacción facilita la emisión de un préstamo. Se puede crear un 'Préstamo Limpio' en cualquier momento, independientemente de una operación principal asociada.
Si el Préstamo está relacionado con una L/C o un conjunto de documentos, la aplicación garantizará que el alcance del Préstamo no supere el importe disponible en el contrato principal.
Los campos «Finance type» (Tipo de financiación), «Type of risk» (Tipo de riesgo) y la casilla de verificación «Recourse» (Recurso) se ajustan por defecto a valores significativos, pero el usuario puede cambiarlos manualmente según sea necesario, en función del contexto.
Puede encontrar información detallada sobre los tipos de préstamos mencionados anteriormente en el apartadoIntroducción« », en los tipos de préstamos correspondientes.
Se puede registrar un Plan de Cuotas en el panel de exposición.
Requerimientos
No existe ningún préstamo o una operación existente de préstamo que no esté abierta ni cerrada.
Una Cobranza de Importación existente, que no esté cerrada
Si se selecciona desde LETSEL: en el evento de un crédito de empaque:
Una operación exstente de L/C Exportación que no esté cerrada.
El monto no utilizado podría no ser cero.
Sólo un CRédito de Empaque es permitido bajo una L/C Exportación
Una operación existente de L/C Importación que no esté cerrada.
Una operación existente de Pago de Garantía, que no esté cerrada.
Control de transacciones
Comisiones
Ninguno
Comisiones
Resultados de esta transacción
Agenda
Para obtener más información, consulteDiarios TRNDIA.
| Acción | Descripción | Memo | Transacción de seguimiento | Comentario |
|---|---|---|---|---|
| Crear | Recordatorio de préstamo limpio de saldo de cuenta | Fecha de vencimiento: 5 días laborables | Mensaje Libre | Si se ha rellenado «Fecha de vencimiento» |
| Crear | Aviso de Reembolso de Préstamo Limpio | Fecha de vencimiento | Pagar Financiamiento | En «Fecha de vencimiento» |
| Crear | Fin del período de rollover | 2 días antes del fin del periodo de interés | Enmienda | Si se trata de una financiación de prórroga y el final del período de intereses es anterior a la nueva fecha de vencimiento. |
| Crear | Vencimiento del «Tipo de Financiación» | El contrato se encuentra en la fase de vencimiento (vencimiento + días de gracia, si los hay) | Préstamo Vencido | Si el contrato no se reembolsa antes de la fecha de vencimiento. |
/
Actualización/almacenamiento de importes (CBS)
Responsabilidad (LIA)
El pasivo se contabiliza independientemente del valor de «Tipo de financiación».
Correspondencia de Salida
Puede encontrar más información sobre la creación de mensajes enMensajes DOCEOT.
| Nombre del mensaje | Receptor | ID Mensaje | SWIFT | TCO | DTA/DTE | Comentario |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Aviso Financiamiento | Part. Financiado | TRTFIP1 |
/
Liberación
Firma requerida
Paneles Transacción
Emitir ECR
Detalles de Embarque
Detalles Interés
Detalles de Pago
Pago
Término
Mensajes
Cumplimiento
Adjuntos
Detalles ECR
Emitir ECR
Campos de datos
| Campo de datos | Descripción |
|---|---|
| Nuestra Ref. | cf Apéndice A, Tabla TRD campo OWNREF |
| Referencia Principal | cf Apéndice A, Tabla TRD campo PNTREF |
| Usuario Responsable | cf Apéndice A, Tabla TRD campo OWNUSR |
| Fecha Emisión | cf Apéndice A, Tabla TRD campo ISSDAT |
| Tipo de Financiamiento | cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINTYP |
| Tipo especial de financiación | cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINSUBTYP |
| Tipo de riesgo | cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINRSKTYP |
| Recurso | cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINRECFLG |
| % Financiado | cf Apéndice A, Tabla TRD campo PCTFIN |
| Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
| Importe Máximo Financiación | cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
| Fecha Inicio Vencimiento | cf Apéndice A, Tabla TRD campo STTTENDAT |
| Fecha de Vencimiento | cf Apéndice A, Tabla TRD campo MATDAT |
| Periodo de financiación | cf Apéndice A, Tabla TRD campo INTDAY |
| Tasa Base | cf Apéndice A, Tabla TRD campo IRTCOD |
| Recargo aplicado a la tasa de interés | cf Apéndice A, Tabla TRD campo INTRAT |
| borrador del número de serie | cf Apéndice A, Tabla TRD campo DRWVOCNUM |
| Pagador | cf Apéndice A, Tabla TRD campo PAYSUPFLG |
| Método de reducción para ECR | cf Apéndice A, Tabla TRD campo ECRMET |
| Fecha Documento Transporte | cf Apéndice A, Tabla TRD campo ECRTRDDAT |
| Moneda del importe financiado | cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINCUR |
| Importe financiado (aceptación bancaria) | cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINAMT |
| Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
| Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
| Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
| Parte financiera de la información | cf Apéndice A, Tabla TRT campo INFPTY |
| Código de mercancía (para estadísticas) | cf Apéndice A, Tabla TRD campo STAGOD |
| Proporcione Detalles de Embarque | cf Apéndice A, Tabla TRD campo SHPFLG |
| Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
| Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
| Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
Detalles de Embarque
Campos de datos
| Campo de datos | Descripción |
|---|---|
| Embarque Desde | cf Apéndice A, Tabla TRD campo SHPFRO |
| Puerto de Embarque | cf Apéndice A, Tabla TRD campo PORLOA |
| Puerto de Destino | cf Apéndice A, Tabla TRD campo PORDIS |
| Para Transporte a | cf Apéndice A, Tabla TRD campo SHPTO |
| Tipo de Transporte de Documentos | cf Apéndice A, Tabla TRD campo TRPDOCTYP |
| Número de documento de transporte | cf Apéndice A, Tabla TRD campo TRPDOCNUM |
| Fecha del documento de transporte | cf Apéndice A, Tabla TRD campo TRADAT |
| Modo de Transporte | cf Apéndice A, Tabla TRD campo TRAMOD |
| Nombre Nave | cf Apéndice A, Tabla TRT campo VESNAM |
| Identificación de mercancías | cf Apéndice A, Tabla TRT campo ROGGOD |
| Versión Incoterm | cf Apéndice A, Tabla TRD campo INCTRMVER |
| Incoterm | cf Apéndice A, Tabla TRD campo INCTRMCOD |
Detalles Interés
Campos de datos
| Campo de datos | Descripción |
|---|---|
| Refinanciamiento | cf Apéndice A, Tabla TRD campo ROLOVRFLG |
| Efectivo Base | cf Apéndice A, Tabla TRD campo CSHRAT |
| Costes de liquidez | cf Apéndice A, Tabla TRD campo LQDRAT |
| Nuestro margen | cf Apéndice A, Tabla TRD campo OWNRAT |
| Tasa de interés total | Suma de los costes de intereses + costes de liquidez + nuestro margen El tipo de interés total utilizado para calcular la comisión. |
| Margen vencido | cf Apéndice A, Tabla TRD campo PDURAT |
| Tasa de interés total vencida | Suma de (“Base de efectivo” + «Coste de liquidez» + «Margen vencido»). El tipo de interés total utilizado para calcular la comisión vencida. |
| F. Inicio Interés | cf Apéndice A, Tabla TRD campo BEGINTDAT |
| F. Vcto. Interés | cf Apéndice A, Tabla TRD campo ENDINTDAT |
| Días de Gracia | cf Apéndice A, Tabla TRD campo GRADAY |
| Precio fijo para el vencimiento total | Importe fijo alternativo para el plazo total hasta el vencimiento. (en lugar de un tipo de interés para «Nuestro margen») |
Cumplimiento
Detalles ECR
Campos de datos
| Campo de datos | Descripción |
|---|---|
| Ref. Banco EXIM | cf Apéndice A, Tabla TRT campo ECREXMREF |
| Nuestra Ref. | cf Apéndice A, Tabla BPD campo OWNREF |
| Código del girado | cf Apéndice A, Tabla TRT campo EXIMCODE |
| Referencia CP/EO | cf Apéndice A, Tabla TRT campo ECRSUBREF |
| Fecha de inicio de la factura de exportación | cf Apéndice A, Tabla TRT campo EXPBILDAT |
| Plazo Factura Export. | cf Apéndice A, Tabla TRT campo EXPBILTEN |
| Fecha de vencimiento de la factura de exportación | cf Apéndice A, Tabla TRT campo EXPBILMATDAT |
| Descripción de Mercaderías | cf Apéndice A, Tabla TRT campo ECRGOD |
| Destino | cf Apéndice A, Tabla TRT campo EXPBILDES |
| Periodo estándar | cf Apéndice A, Tabla TRT campo STDENRPER |
