Enmienda

Transacción TRTAME

Esta transacción permite al usuario aumentar el importe del Préstamo, modificar la validez del préstamo o modificar cualquier detalle del préstamo.

El usuario puede seleccionar si los intereses se capitalizarán, se cobrarán en el momento de la modificación o al vencimiento del préstamo.

En caso de modificación del préstamo, las siguientes opciones están disponibles a través de la casilla de verificación «Opción de intereses»:

Liquidar hasta hoy: esta es la configuración predeterminada y la única opción disponible en caso de un reembolso completo. El interés se calcula hasta la fecha actual (hoy).
Capitalice los intereses hasta hoy: solo se amortiza el «Importe reembolsado». Los intereses ya devengados se calculan hasta el día de hoy y se añaden al crédito. Por esta razón, el «Importe reembolsado» del crédito se reduce en los intereses devengados hasta hoy.
Liquidar a la fecha de vencimiento - El interés solo se calculará si se ha alcanzado la fecha de vencimiento. Si aún no se ha alcanzado la fecha de vencimiento, solo se reservará el «Importe reembolsado».
Capitalizar intereses y comisiones: solo se abona el «Importe reembolsado». Los intereses ya devengados se calculan hasta el día de hoy y se añaden al crédito. Las comisiones ya devengadas que se almacenan en el grupo de comisiones también se añaden al crédito. Por esta razón, el «Importe reembolsado» del crédito se reduce en los intereses y comisiones devengados hasta hoy.
Capitalizar comisiones: no se calculará ningún interés, pero las comisiones liquidadas actualmente se añaden al crédito y los intereses deben pagarse a partir de ahora.
Reembolsar intereses primero, luego capital - A partir de hoy, se cobrarán intereses. El «Importe reembolsado» es el importe disponible, del que se pagan los intereses. En todos los demás casos, el «Importe reembolsado» es el importe por el que se liquida el crédito. Los intereses y costes se pueden cargar adicionalmente, según sea el caso.

La disminución del préstamo se gestionará en la transacción Pagar Financiamiento (TRTSET).

Vencido

Una vez que el préstamo llega a Préstamo Vencido la fase, el importe del préstamo no se puede cambiar. Sin embargo, se permitirá ampliar la fecha de vencimiento. Además, todos los memos relacionados con los vencimientos pasados se establecerán como finalizados.

Requerimientos

Una operación existente de financiamiento que esté abierta y no cerrada
Es posible que el financiamiento no se pague en su totalidad

Control de transacciones

Comisiones

Ninguno

Comisiones

Resultados de esta transacción

Agenda

Para obtener más información, consulteDiarios TRNDIA.

Acción	Descripción	Memo	Transacción de seguimiento	Comentario
Sustituir.	Aviso de reembolso de «Tipo de financiación»	Nueva fecha de vencimiento: 5 días laborables	Pagar Financiamiento	Si se ha rellenado «Nueva fecha de vencimiento»
Crear o reemplazar replace/	Fin del período Rollover	2 días laborables antes de la fecha de vencimiento de intereses	Enmienda	Si la función «Roll-Over Financing» (Financiación Roll-Over) se ha establecido recientemente, se creará el memo; de lo contrario, se actualizará el memo existente. La «Fecha de Vencimiento de Intereses» debe ser anterior a la «Nueva Fecha de Vencimiento»
Sustituir.	Vencimiento de «Tipo de Financiación»	El contrato se encuentra en la fase de vencimiento (vencimiento + días de gracia, si los hay)	Préstamo Vencido	Si el contrato no se reembolsa antes de la fecha de vencimiento.

/

Actualización/almacenamiento de importes (CBS)

Responsabilidad (LIA)

Si un contrato se modifica (vencimiento prorrogado) después de pasar al estado vencido, su responsabilidad se volverá a establecer en «Financiación».

Correspondencia de Salida

Puede encontrar más información sobre la creación de mensajes enMensajes DOCEOT.

Nombre del mensaje	Receptor	ID Mensaje	SWIFT	TCO	DTA/DTE	Comentario
Enmienda	Particip. Financiado	TRTFIPL1

/

Liberación

Fuente en Transacción

Paneles Transacción

Enmienda
Detalles de Embarque
Detalles Interés
Responsabilidad
Detalles de Pago
Pago
Contabilidad
Campos DTAEA
Campos DTALC
Término
Tag 72/79 Recibidos
Mensajes
Cumplimiento
Adjuntos
Cubrir en Efectivo
Condiciones de Comisiones
Campos DTAG
Detalles Interés

Enmienda

Campos de datos

Campo de datos	Descripción
Nuestra Ref.	cf Apéndice A, Tabla TRD campo OWNREF
Referencia Principal	cf Apéndice A, Tabla TRD campo PNTREF
Proporcione Detalles de Embarque	cf Apéndice A, Tabla TRD campo SHPFLG
% Financiado	cf Apéndice A, Tabla TRD campo PCTFIN
Refinanciamiento	cf Apéndice A, Tabla TRD campo ROLOVRFLG
Tipo de Financiamiento	cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINTYP
Tipo especial de financiación	cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINSUBTYP
Tipo de riesgo	cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINRSKTYP
Recurso	cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINRECFLG
Moneda	cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR
Monto Máximo	cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT
Moneda	cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR
Monto Vigente	cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT
Fecha Inicio Vencimiento	cf Apéndice A, Tabla TRD campo STTTENDAT
Fecha de Vencimiento	cf Apéndice A, Tabla TRD campo MATDAT
Name	cf Apéndice A, Tabla PTS campo NAM
Referencia para dirección (opcional)	cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF
Etapa Vencida	cf Apéndice A, Tabla TRD campo PSTDUESTG
Moneda	cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR
Importe Modificación	Este campo contiene el importe de modificación del contrato.
Nuevo Importe Nominal	Este campo contiene el nuevo importe nominal. Esto se calcula añadiendo el importe de modificación al importe nominal antiguo.
Usuario Responsable	cf Apéndice A, Tabla TRD campo OWNUSR

Detalles de Embarque

Campos de datos

Campo de datos	Descripción
Embarque Desde	cf Apéndice A, Tabla TRD campo SHPFRO
Puerto de Embarque	cf Apéndice A, Tabla TRD campo PORLOA
Puerto de Destino	cf Apéndice A, Tabla TRD campo PORDIS
Para Transporte a	cf Apéndice A, Tabla TRD campo SHPTO
Tipo de Transporte de Documentos	cf Apéndice A, Tabla TRD campo TRPDOCTYP
Número de documento de transporte	cf Apéndice A, Tabla TRD campo TRPDOCNUM
Fecha del documento de transporte	cf Apéndice A, Tabla TRD campo TRADAT
Modo de Transporte	cf Apéndice A, Tabla TRD campo TRAMOD
Nombre Nave	cf Apéndice A, Tabla TRT campo VESNAM
Identificación de mercancías	cf Apéndice A, Tabla TRT campo ROGGOD
Versión Incoterm	cf Apéndice A, Tabla TRD campo INCTRMVER
Incoterm	cf Apéndice A, Tabla TRD campo INCTRMCOD

Detalles Interés

Campos de datos

Campo de datos	Descripción
Efectivo Base	cf Apéndice A, Tabla TRD campo CSHRAT
Costes de liquidez	cf Apéndice A, Tabla TRD campo LQDRAT
Nuestro margen	cf Apéndice A, Tabla TRD campo OWNRAT
Margen vencido	cf Apéndice A, Tabla TRD campo PDURAT
F. Inicio Interés	cf Apéndice A, Tabla TRD campo BEGINTDAT
F. Vcto. Interés	cf Apéndice A, Tabla TRD campo ENDINTDAT
Días de Gracia	cf Apéndice A, Tabla TRD campo GRADAY
Refinanciamiento	cf Apéndice A, Tabla TRD campo ROLOVRFLG
Efectivo Base	cf Apéndice A, Tabla TRD campo CSHRAT
Costes de liquidez	cf Apéndice A, Tabla TRD campo LQDRAT
Nuestro margen	cf Apéndice A, Tabla TRD campo OWNRAT
Precio fijo para el vencimiento total	Importe fijo alternativo para el plazo total hasta el vencimiento. (en lugar de un tipo de interés para «Nuestro margen»)
Tasa de interés total	Suma de los costes de intereses + costes de liquidez + nuestro margen El tipo de interés total utilizado para calcular la comisión.
Margen vencido	cf Apéndice A, Tabla TRD campo PDURAT
Tasa de interés total vencida	Suma de (“Base de efectivo” + «Coste de liquidez» + «Margen vencido»). El tipo de interés total utilizado para calcular la comisión vencida.
F. Inicio Interés	cf Apéndice A, Tabla TRD campo BEGINTDAT
F. Vcto. Interés	cf Apéndice A, Tabla TRD campo ENDINTDAT
Días de Gracia	cf Apéndice A, Tabla TRD campo GRADAY

Documentation - DOKA-NG (Functional availability is per selected plan)

Table of Contents

Enmienda