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Préstamo Vencido
Transacción TRTLAT
Esta transacción solo es accesible después de que una operación de préstamo se convierta Préstamo Vencidoen . Esta transacción facilita una visión general del contrato de préstamo y de los intereses/comisiones pendientes adeudados en virtud del contrato. El usuario podría decidir si el interés/comisión pendiente debe capitalizarse o no y, por lo tanto, podría cambiar la entrada predeterminada de la casilla de verificación «Intereses a capitalizar».
Si se capitaliza el interés/comisión del préstamo pendiente (TRCX), el importe pendiente se añade al importe del pasivo vencido.
Si fuera necesario, también se podrían modificar los detalles de interés para relacionarse mejor con la situación vencida del pasado.
Requerimientos
Una operación existente de financiamiento que esté abierta y no cerrada.
El préstamo no se puede reembolsar en su totalidad, se debe alcanzar una fase de vencimiento vencida.
Control de transacciones
Comisiones
| Cód. Comisión | Estándard | Unidades | Desde | Hasta | Comentario |
|---|---|---|---|---|---|
| TRCXPD | Sí | 1 | vacío | vacío | Si el contrato está en estado de 'vencido' |
Una vez vencido un contrato, el cálculo de la comisión/tasa de préstamo por defecto (TRCX) se detendrá y su importe de comisión pendiente, si lo hubiera, se establecerá en conjunto (es decir, para recuperarlo más tarde). El recargo/comisión por penalización (TRCXPD indicado anteriormente) comenzará a aplicarse.
Comisiones
Resultados de esta transacción
Agenda
Para obtener más información, consulteDiarios TRNDIA.
| Acción | Descripción | Memo | Transacción de seguimiento | Comentario |
|---|---|---|---|---|
| Crear | No rendimiento | En la etapa de no rendimiento (etapa de vencimiento + días de gracia + etapa de vencimiento pasado) | Ajustar Responsabilidad | Si el contrato no se reembolsa incluso después de la etapa de vencimiento pasado. |
| Crear | Recordatorio vencido | 5 días después de que un contrato venza | Mensaje Libre | Si un contrato sigue estando en una de las etapas vencidas. |
| Crear | Cancelar | En la etapa de Cancelación (etapa de Vencimiento + Días de Gracia + etapa de Vencimiento + etapa de No ejecución) | Cerrar |
/
Actualización/almacenamiento de importes (CBS)
Responsabilidad (LIA)
El pasivo financiero se descontará y lo mismo se contabilizará en el pasivo vencido.
Nota: Dado que se trata únicamente de una entrada interna y no de una liquidación real, el panel de liquidación no tiene reservas. Las reservas internas solo están disponibles en el panel de reservas.
Sin embargo, si el interés pendiente (TRCX) se capitaliza, el panel de liquidación tendrá un débito en la cuenta vencida vencida para ese importe de intereses. El nuevo monto de responsabilidad se actualizará con el monto de interés.
Las reservas se actualizarán con la cuenta vencida adeudada adeudada por (importe financiero pendiente + importe de interés pendiente). Con los créditos correspondientes para financiar la cuenta y la cuenta de ingresos.
Correspondencia de Salida
Puede encontrar más información sobre la creación de mensajes enMensajes DOCEOT.
| Nombre del mensaje | Receptor | ID Mensaje | SWIFT | TCO | DTA/DTE | Comentario |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Carta Aviso Vencido | Part. Financiado | TRTFIP1 | 789<799> | Notifica que el contrato de préstamo ha vencido o vencido y que se debe cobrar la comisión vencida. |
/
Liberación
Paneles Transacción
Vencido
Financiamiento
Detalles Interés
Responsabilidad
Detalles de Pago
Pago
Contabilidad
Mensajes
Adjuntos
Vencido
Campos de datos
| Campo de datos | Descripción |
|---|---|
| Referencia Principal | cf Apéndice A, Tabla TRD campo PNTREF |
| Nuestra Ref. | cf Apéndice A, Tabla TRD campo OWNREF |
| Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla USR campo EXTKEY |
| Fecha Emisión | cf Apéndice A, Tabla TRD campo ISSDAT |
| % Financiado | cf Apéndice A, Tabla TRD campo PCTFIN |
| Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
| Importe Máximo Financiación | cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
| Clave Externa | cf Apéndice A, Tabla PTS campo EXTKEY |
| Bloque de dirección | cf Apéndice A, Tabla PTS campo ADRBLK |
| Referencia para dirección (opcional) | cf Apéndice A, Tabla PTS campo REF |
| Tipo de Financiamiento | cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINTYP |
| F Vencimiento Ant Set en TRTLAT | cf Apéndice A, Tabla TRD campo PSTDUEDAT |
| Etapa Vencida | cf Apéndice A, Tabla TRD campo PSTDUESTG |
| Moneda | cf Apéndice A, Tabla CBB campo CUR |
| Importe Financiación Abierto | Este campo contiene el importe del préstamo de recibo de fideicomiso aún por liquidar. cf Apéndice A, Tabla CBB campo AMT |
| Moneda Importe Intereses Vigente | cf Apéndice A, Tabla TRD campo TRXCUR |
| Monto Interés Vigente | cf Apéndice A, Tabla TRD campo TRXAMT |
| Moneda del Importe de Intereses de Refinanciación A plazo | cf Apéndice A, Tabla TRD campo TRXRFBCUR |
| Importe Intereses Refinanciación Reenviados | cf Apéndice A, Tabla TRD campo TRXRFBAMT |
| Intereses a Capitalizar | cf Apéndice A, Tabla TRD campo INTCAPFLG |
Financiamiento
Campos de datos
| Campo de datos | Descripción |
|---|---|
| Usuario Responsable | cf Apéndice A, Tabla TRD campo OWNUSR |
| Tipo especial de financiación | cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINSUBTYP |
| Tipo de riesgo | cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINRSKTYP |
| Recurso | cf Apéndice A, Tabla TRD campo FINRECFLG |
| Fecha Inicio Vencimiento | cf Apéndice A, Tabla TRD campo STTTENDAT |
| Fecha de Vencimiento | cf Apéndice A, Tabla TRD campo MATDAT |
| Periodo de financiación | cf Apéndice A, Tabla TRD campo INTDAY |
| Refinanciamiento | cf Apéndice A, Tabla TRD campo ROLOVRFLG |
| Tasa Base | cf Apéndice A, Tabla TRD campo IRTCOD |
| Efectivo Base | cf Apéndice A, Tabla TRD campo CSHRAT |
| Costes de liquidez | cf Apéndice A, Tabla TRD campo LQDRAT |
| Nuestro margen | cf Apéndice A, Tabla TRD campo OWNRAT |
| Precio fijo para el vencimiento total | Importe fijo alternativo para el plazo total hasta el vencimiento. (en lugar de un tipo de interés para «Nuestro margen») |
| Tasa de interés total | Suma de los costes de intereses + costes de liquidez + nuestro margen El tipo de interés total utilizado para calcular la comisión. |
| F. Inicio Interés | cf Apéndice A, Tabla TRD campo BEGINTDAT |
| F. Vcto. Interés | cf Apéndice A, Tabla TRD campo ENDINTDAT |
| Días de Gracia | cf Apéndice A, Tabla TRD campo GRADAY |
| Parte financiera de la información | cf Apéndice A, Tabla TRT campo INFPTY |
| Código de mercancía (para estadísticas) | cf Apéndice A, Tabla TRD campo STAGOD |
| Proporcione Detalles de Embarque | cf Apéndice A, Tabla TRD campo SHPFLG |
Detalles Interés
Campos de datos
| Campo de datos | Descripción |
|---|---|
| Refinanciamiento | cf Apéndice A, Tabla TRD campo ROLOVRFLG |
| Efectivo Base | cf Apéndice A, Tabla TRD campo CSHRAT |
| Costes de liquidez | cf Apéndice A, Tabla TRD campo LQDRAT |
| Nuestro margen | cf Apéndice A, Tabla TRD campo OWNRAT |
| Margen vencido | cf Apéndice A, Tabla TRD campo PDURAT |
| F. Inicio Interés | cf Apéndice A, Tabla TRD campo BEGINTDAT |
| F. Vcto. Interés | cf Apéndice A, Tabla TRD campo ENDINTDAT |
| Días de Gracia | cf Apéndice A, Tabla TRD campo GRADAY |
| Margen vencido | cf Apéndice A, Tabla TRD campo PDURAT |
| Tasa de interés total vencida | Suma de (“Base de efectivo” + «Coste de liquidez» + «Margen vencido»). El tipo de interés total utilizado para calcular la comisión vencida. |
