Cuando se gestionan los “cheques”, se procesan tanto los cheques de exportación como los de importación que están marcados como “Sujetos a pago”. Los cheques que no se pueden abonar al presentador de inmediato se procesan en los sectores “Cobranza de exportación” - “Cobranza limpia” o “Cobranza de importación”.

Cheques de Exportación:

El término “cheque de exportación” hace referencia a los cheques presentados por los clientes o bancos al banco utilizando la solicitud de cobranza del banco cobrador, normalmente extranjero.

Cheque de Importación:

El término “cobranza de importación” hace referencia a los cheques en la moneda del sistema o en una moneda extranjera que presenta el banco extranjero para su cobro nacional. Durante el proceso de creación de remesas, los cheques de los diferentes presentadores se cotejan y se transfieren a los bancos cobradores correspondientes.

En el producto estándar, el control de las rutas de cheques y el procesamiento de los cheques de importación se implementan siguiendo el ejemplo de los bancos alemanes. En este caso, compruebe que el control de ruta se realiza mediante el código de compensación del banco girado. El proceso de cheques de importación fuera de Alemania requiere una modificación que debe realizarse de forma individual.

Los cheques se procesan normalmente en dos pasos:

• Presentación de cheque
• Creación de una remesa

Las presentaciones de cheques se diferencian según su identificador direccional (importación/exportación) y se registran en un contrato de presentación.

Las Presentaciones agrupan cheques homogéneos del grupo, es decir, cheuqes que estén en la misma divisa y que todos tengan la misma ruta de control (consulte Información General). Los cheques son presentados directamente por el cliente o por los bancos, también como parte de un procedimiento de pago al portador. Se captura un contrato independiente para cada presentación, y los cheques individuales se almacenan en un grupo de cheques.

Para la cobranza de cheques de importación, se puede registrar un banco cobrador por cheque.

Las remesas se refieren al envío de los cheques al banco cobrador. Una remesa puede incluir cheques de varias presentaciones, enviadas al mismo tiempo al mismo banco cobrador. Una remesa solo puede contener cheques que tengan la misma ruta de control.

Los cheques devueltos se tramitan en el marco del contrato de presentación y se tramitan mediante una transacción especial.

Las transacciones Manejo Presentación de Cheque y Generar Remesa crean un contrato de presentación y un contrato de remesa y también lo cierran inmediatamente después de la liquidación. Si es necesario seguir procesando un contrato, primero debe volver a abrirse a través de la transacción Re-abrir, para realizar un cambio de contrato. A continuación, la operación debe cerrarse manualmente (a través de la transacción Cerrar). A través de la transacción batch Cierre Automático de Operaciones, el sistema puede seleccionar todas las operaciones “capaces de cerrarse” y prepararlas para su procesamiento en la transacción de cierre.

Si se devuelve una remesa, se busca el contrato de presentación a través del cheque y el contrato se puede utilizar para iniciar la transacción Manejo de Devoluciones y procesar la devolución del cheque.