Esta transacción se utiliza para procesar cheques y otros documentos de pago enviados al banco a través de la solicitud del presentador, solicitando la transferencia inmediata del monto equivalente a su cuenta de cliente.

Al introducir los datos, se distingue entre los cheques de importación y exportación; es decir, dentro del mismo proceso de presentación de cheques solo se pueden realizar cheques de importación o exportación, sobre todo porque las rutas de control se determinan por separado (para ello se ponen a disposición las transacciones de datos maestros “Mantenedor Ruta de Exportación de Cheques” y “Mantenedor Ruta de Importación de Cheques”).

Los cheques pueden ser presentados por el cliente directamente o por los bancos como parte de un procedimiento de pago al portador.

Los cheques de exportación presentados son del mismo tipo (chequeos de viaje, cheques de pedidos, notas de cargo), es decir, los avisos de débito siempre están en la misma divisa y todos tienen la misma Comprobar rutas. Estas rutas de control se distinguen por el país del girado, la moneda y el tipo de documentos de pago. Si se ha definido una ruta de control en los datos maestros para los criterios ingresados, el banco cobrador y los datos asociados se cargan automáticamente.

Al introducir una presentación de cheques de exportación, el banco cobrador, el código de comisión para la liquidación pasa a través de los cargos con el presentador y la fecha de valor proporcionada por el banco cobrador todos los incumplimientos de los datos de la ruta de control ingresada.

Con los cheques de exportación también existe la opción de seleccionar una recuperación diferente para los cheques individuales dentro del lote de cheques que se presentan. Para ello, la casilla de verificación “Banco cobrador para todas los cheques” debe estar desactivada. En este caso, la ruta de control se determina después de introducir el país en el panel de control.

El código de comisión definido en la ruta de control describe un cargo de transferencia inmediatamente cobrado al presentador, pero abonado al banco cobrador en un momento posterior. Los montos abonados al banco cobrador se abonan, en muchos casos, al banco cobrador en momentos fijos, por ejemplo: una vez al mes o una vez al trimestre y, en muchos casos, independientemente del contrato creado. La aplicación gestiona los créditos al banco cobrador como liquidaciones periódicas a través del sector de negocio “Contratos manuales” (MC).

En el caso de los cheques de importación, la ruta de control se determina después de haber ingresado el país y el tipo de documento de pago. Dado que cada cheque de importación presentado puede tener un banco cobrador diferente, estos pueden introducirse en el panel “cheques”. En el caso de los cheques de importación efectuados en bancos situados en Alemania, el banco cobrador se determina automáticamente una vez que se ha ingresado el código bancario de compensación en el panel “Cheques”.
Para poder demostrar en la aplicación estándar cuán eficaz puede ser el enrutamiento de cheque automático cuando se involucra un gran número de cheques, esta instalación se ha implementado en la aplicación estándar utilizando el ejemplo de bancos girados ubicados en Alemania. Se deberán realizar ajustes menores para los bancos ubicados en otro país.

Cada vez que se presentan cheques se establece un contrato de cheque independiente. Los cheques individuales presentados conjuntamente se almacenan en un grupo de común de cheques.

• En el caso de las ordenes de cheque o notas de débito, el número de cheques presentados se puede ingresar en el campo “Número de cheques”. A continuación, se determina el número de líneas predeterminadas en el grupo de cheques, garantizando que haya una línea en el grupo para cada cheque.
• Este no es el caso de los cheques de viaje, ya que normalmente se emiten en denominaciones fijas y son más fáciles y rápidos de ingresar si el usuario introduce el número de cheques de viaje por denominación en el check pool.

Dado que las entradas en un pool de cheques deben ser unívocas, es posible que las líneas individuales del pool de cheque requieran el número de cheque (o parte del número de cheque). Los controles se llevan a cabo en todos los cheques guardados en el pool de cheques que aún no se han enviado.

Dependiendo del presentador y de la ruta de control, el cheque se carga en una cuenta colectiva “sujeto a pago”, menos las comisiones y con una fecha de valor diferido. Si se convierte a otra moneda, los cheques se liquidan al tipo de cambio de compra.

Las reservas de débito corren a cargo de una cuenta colectiva interna del banco. Las cuentas de grupo deben identificarse como cuentas de 'CH' (cuenta de despacho de cheque). Una vez liberada la transacción “Procesar cheques presentados”, los cheques almacenados en el grupo de cheques se pueden seguir gestionando como parte de un proceso de creación de remesas.

Las fechas de abono y de cargo se memorizan en la presentación de los cheques, de modo que pueden consultarse en transacciones posteriores. Por ejemplo, si la fecha de débito de la cuenta de despacho de cheques se utiliza para crear remesas, la fecha de crédito es necesaria para las devoluciones. En transacciones posteriores, las advertencias se implementan tan pronto como las fechas de valor capturadas allí no concuerden con las fechas de valor almacenadas originalmente.

Esta transacción crea una nueva operación de Cheque.
Si una operación existente de Cheque es usada, no debe ser abierta o cerrada.

Se cobra una comisión de gestión de cheques 'CHFHAN' como una tarifa por mil sobre el importe presentado y facturado al presentador.

Además, si se define en la ruta de comprobación y no se desactiva para la presentación, el coste adicional se cargará al presentador y se añadirá al grupo del banco cobrador (véase Mantenedor Ruta de Exportación de Cheques).

Para obtener más información, consulteDiarios TRNDIA.

Ninguno

Puede encontrar más información sobre la creación de mensajes enMensajes DOCEOT.

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