La transacción se puede ejecutar varias veces y sirve como editor de contratos para

• apoyar a los usuarios en los procesos de coordinación con los participantes
• introducir Participaciones yColateral
• documentar los resultados en la aplicación
• y apoyar el proceso de aprobación del crédito.

Para garantizar que el progreso de las negociaciones y el estado de los procesos de aprobación sean claramente discernibles, se determina un estado contractual inequívoco para cada transacción de financiación de exportación. De todos los estados disponibles (consulte Status handling), una operación en esta transacción puede tener el estado de «Solicitud», «Oferta» o «No utilizada». Los datos que se pueden modificar dependen del estado del contrato.

• «Solicitud»: estado inicial de todas las transacciones de financiación de exportación que aún no se han aprobado; todos los campos están abiertos para entradas/cambios. El prestatario y/o el exportador pueden introducirse como direcciones temporales.

• «Oferta»: el estado «Oferta» se establece si el proceso de aprobación de crédito interno del banco se ha completado correctamente y se ha introducido la «Fecha de aprobación» en el panel «Detalles de la fecha». Una vez que se ha aprobado un crédito, ya no es posible añadir o eliminar participantes. El prestatario y/o exportador deben guardarse como dirección de base de datos en la aplicación. Si los portadores de riesgo se han definido como participantes del contrato, ya no pueden eliminarse. En el estado «Oferta», se lleva a cabo una contabilización de responsabilidad de las acciones de riesgo de los portadores de riesgo individuales si se consideran relevantes para la responsabilidad (es decir, minimización de riesgos o transferencia de riesgos con responsabilidad).

• «No utilizado» - El estado «No utilizado» se establece si, además de la «Fecha de aprobación», también se introducen en el panel «Detalles de la fecha» la «Fecha del contrato de préstamo» y la «Fecha del protocolo de entrega». Una vez alcanzado este estado, los expedientes se pueden abrir finalmente y los desembolsos se realizan en el expediente.

La operación de financiamiento de exportación puede asociarse a un frame agreement. En un acuerdo marco, se celebran acuerdos con bancos extranjeros en los que se establecen de antemano las condiciones más importantes para la financiación de las exportaciones. En estas condiciones generales, las transacciones comerciales individuales pueden financiarse rápidamente y sin necesidad de largas negociaciones.

Los índices de referencia para un acuerdo marco se gestionan en un sistema de datos estáticos independiente (consulte Desplegar Marco de Acuerdo). Al crear un contrato de financiación de exportación, se ofrece una opción para buscar acuerdos marco existentes y seleccionar el adecuado.

No se copian datos o cantidades adicionales del acuerdo marco. La vinculación a un acuerdo marco es opcional. Si la transacción comercial actual está vinculada a un acuerdo marco, la referencia al acuerdo marco se almacena en la operación.

Al crear una transacción de financiación de exportación, se puede copiar un calendario de pagos simulado (consulte transaction_dbirzp), siempre que cumpla ciertos requisitos previos en términos de importe y moneda.

A partir de la «División de expedientes», se debe guardar un calendario de reembolsos temporales para cada expediente. En el expediente, el prestatario y el importe del expediente se incumplen con el importe límite máximo. El usuario puede modificar estos datos. Además, es posible almacenar expedientes adicionales.

En el apartado Generalidades se ofrece una visión general de las diferentes opciones de cálculo.

Esta transacción abre una nueva solicitud de financiamiento de exportación o permite un procesamiento adicional bajo un financiamiento de exportación existente.
Cuando se utiliza una financiación de exportación existente, no debe estar cerrada. La transacción solo está permitida si el contrato está en estado “Solicitud” u “Oferta”.

Ninguno

Ninguno

Para obtener más información, consulteDiarios TRNDIA.

Ninguno

La contabilización de una contabilización de responsabilidad solo se realiza si la Colateral prenda se ha guardado en el contrato y si el crédito se ha aprobado (es decir, se ha establecido la fecha de aprobación del crédito) y si el contrato tiene un estado de «Oferta». Cuando el estado cambia de «Solicitud» a «Oferta», se realiza una entrada de responsabilidad; por lo tanto, si el estado cambia de «Oferta» a «Solicitud», la responsabilidad reservada anteriormente se revertirá de nuevo.

Consulte también Importes / Pasivos para obtener más información.

Puede encontrar más información sobre la creación de mensajes enMensajes DOCEOT.

No se creará ninguna correspondencia saliente.

Resumen
Consolidar
Detalles Importe
División de Dossier
Detalles Dossier
Colateral
Participantes
Detalles Fecha
Responsabilidad
Detalles de Pago
Pago
Contabilidad
Término
Tag 72/79 Recibidos
Mensajes
Cumplimiento
Adjuntos
Campos DTAEA
Campos DTALC
Cubrir en Efectivo
Condiciones de Comisiones
Campos DTAG

La información clave sobre el financiamiento de la exportación se puede introducir en el panel «Resumen».

En función del tipo de crédito seleccionado, en los campos «Tipo de producto», «Código límite» y «Tipo de crédito» solo estarán disponibles las opciones de entrada adecuadas.

El «Banco Agente» se propone en función de la dirección de la entidad. Esto puede cambiarse si el banco que utiliza la aplicación participa en la transacción de financiación de exportación de otro banco. En este caso, solo se permiten subparticipaciones silenciosas.

En función del «Tipo de crédito» seleccionado, el «Tipo de producto» y cualquier «Descuento» que pueda aplicarse, todos los importes necesarios se mostrarán en el panel «Detalles del importe». Consiste en los importes del contrato de suministro, los importes del contrato con el banco y los importes de financiación.

Para el crédito de un comprador, por ejemplo, el «Valor de entrega», cualquier anticipo o desembolso intermedio que se deba pagar o financiar se puede introducir en el contrato de suministro. El «Importe financiado del tramo bancario» se calcula sobre la base del total de todos los importes introducidos.

Si también se financian primas (p. ej., para la aseguradora de crédito) o tasas, estas se pueden introducir en el campo disponible a tal efecto. Se puede ingresar «Interés capitalizado durante la construcción» (IDC = Interés durante la construcción) si la casilla de verificación «Con monto IDC» está marcada en el panel «Resumen». El importe del crédito se calcula a partir del total de todos los importes introducidos y, al mismo tiempo, se introduce como límite máximo del crédito en el campo del mismo nombre.

Si la operación de financiación se realiza en una moneda que no sea la indicada en el contrato de suministro, la moneda y el importe del límite de crédito máximo se pueden modificar en consecuencia. En función del importe del crédito y del límite máximo del crédito, se calcula un «Tipo de cambio fijo». Este tipo de cambio también se utiliza para convertir la propia toma en una divisa diferente.

La «propia aceptación» refleja el riesgo asumido por el banco de financiación. En el caso de una operación de financiación sin participación, la asunción propia corresponde al límite de crédito máximo (100 %). El banco puede reducir su propia aceptación si los participantes asumen una proporción del riesgo. Si se introducen subparticipaciones en el panel del mismo nombre, la toma propia del banco se reducirá en la suma de todas las subparticipaciones. Por ejemplo, si se introducen participaciones del 28 %, la asunción propia del banco se reducirá al 72 % del límite máximo del crédito.

En lugar de utilizar importes, también se pueden introducir anticipos, pagos intermedios, primas y recargos como porcentajes del valor de suministro. Los importes correspondientes se calculan a partir de los porcentajes.

Para cada operación de financiación de exportación, se debe introducir al menos un expediente (subcontrato) por el importe del límite de crédito máximo.

Para transacciones empresariales complejas que impliquen a varios exportadores o préstamos mixtos (financiación a través de un banco y un tramo del gobierno federal), puede ser necesario crear más de un expediente.

El panel «Dossier Splitting» permite crear un máximo de 99 expedientes. Se pueden crear expedientes en una moneda distinta de la divisa del contrato principal y para un participante diferente. Dado que la suma de todos los expedientes no debe superar el límite de crédito, el sistema comprueba que los datos introducidos no provoquen discrepancias. El importe del expediente en una divisa extranjera se puede introducir manualmente. El tipo de cambio se calcula sobre la base del importe del expediente introducido en la divisa extranjera y el importe convertido.

El número de expedientes introducidos se guarda y está disponible para el usuario para su información al crear un expediente, así como en el panel de selección para la financiación de la exportación.

Los datos introducidos en el panel «Detalles del expediente» se utilizan para la introducción de datos, con fines informativos, para gestionar los calendarios en los expedientes y para la generación (automática) de entradas ToDo para el procesamiento automatizado de datos (Crear SPTs).

El panel «Detalles del expediente» está disponible tanto en la financiación de la exportación como en el expediente.

Cuando se crea el expediente (Emisión Dossier), los datos se copian del contrato principal a los subcontratos y, a continuación, se pueden cambiar allí, lo que permite mantener los datos en varios expedientes de forma independiente entre sí.

El número de días para prestatarios, exportadores y participantes que figuran en «Solicitud de pago» genera un calendario para el reembolso del capital, los intereses, el cobro de comisiones y la utilización/desembolso previsto del préstamo, siempre que se haya guardado el número correspondiente de días.

Si se ha marcado la casilla de verificación «Retraso», se genera una fecha para el Cambio de cuenta de transacción con el fin de generar un cambio para el expediente.

El número de días definido en el campo «Contabilización de suspensión» indica en qué momento debe realizarse una contabilización de suspensión para el reembolso. Se ofrece la opción de realizar contabilizaciones de suspensión a través de la transacción por lotes Crear SPTs.

Los campos «Legislación aplicable», «Lugar de jurisdicción» y los campos de datos para intereses y márgenes («Banco de margen», «Exportador de márgenes», «Participación en el eslogan» y «Fijación») sirven a efectos informativos y están disponibles para evaluaciones.