Esta transacción se utiliza para realizar desembolsos. El expediente se puede usar en su totalidad o en parte. En cualquier caso, el importe del desembolso no debe superar el importe disponible (todavía no utilizado). Se debe abrir una cuenta de préstamo para cada desembolso; también es posible realizar desembolsos con las cuentas existentes. Las anotaciones generadas cuando se guarda la transacción se contabilizan en las cuentas. Para obtener una vista general de todos los movimientos de la cuenta en esta transacción, consulte Cuentas.

El usuario debe introducir la fecha de valor y se utiliza automáticamente como fecha de valor de desembolso en la liquidación. Además, la fecha de valor también indica el inicio del cálculo de intereses. Puede diferir de la fecha de contabilización (la fecha en la que se introdujo la transacción), lo que permite calcular también planes de reembolso con una fecha pasada o futura.

Al hacer clic en el botón [Seleccionar] se muestran todos los planes de reembolso (consulte Generalidades) guardados para el expediente, lo que permite al usuario seleccionarlos.

• Si aún no se ha realizado ningún desembolso en el expediente, solo estará disponible para su selección el plan de amortización temporal que se guardó a través del panel «División de expedientes» al crearse el contrato de financiación de exportación.
• Si ya se han realizado desembolsos en el expediente, los planes de reembolso de los desembolsos anteriores también están disponibles para su selección y, por lo tanto, permiten realizar un desembolso adicional en las cuentas existentes. El requisito para ello es que la fecha de valor no se encuentre dentro de un periodo cerrado, es decir, la fecha de valor del nuevo pago no puede ser anterior a la fecha de valor del pago anterior.

Si ya se ha realizado un gran número de desembolsos en el expediente, la visualización puede resultar confusa. La casilla de verificación «Seleccionar solo cuentas nuevas» se puede utilizar para recortar la lista de posibles planes de reembolso en consecuencia. El botón [Borrar] puede utilizarse para eliminar un plan de reembolso seleccionado.

En caso de desembolso, se calcula un plan de amortización independiente para los participantes «Prestatarios» (BOR) y «Banco de agentes» (ABK funcional). Si el expediente contiene subparticipantes, se calculará un plan de reembolso independiente para cada subparticipante. En el caso del «Exportador», se calcula un calendario diferencial de tipos de interés para determinar los diferenciales de tipos de interés entre el tipo de interés del prestatario y el tipo de interés del Banco Agente.

Si el contrato de financiación de exportación está sujeto a un convenio de doble imposición, se calculará un plan de amortización para la función ficticia «TAX» que tenga en cuenta el tipo de interés de doble imposición. Este último se basa en la información del plan de reembolso del prestatario. El calendario de amortización para el rol «TAX» se crea cuando se marca la casilla de verificación «Crear calendario de amortización para la retención fiscal».

Para los desembolsos en nuevas cuentas, todos Header los datos del plan de reembolso temporal se copian inicialmente en los planes de reembolso del prestatario, el Banco Agente y el exportador, pero se pueden modificar.

Los diferenciales de tipos de interés entre el prestatario y el Banco Agente (interés externo frente a intereses internos) se muestran en el programa diferencial de tipos de interés del exportador.

Se aplica la siguiente fórmula: Tipo de interés Prestatario (BOR) - Tipo de interés Banco Agente (ABK) = Tipo de interés Exportador (EXP)

Ejemplo 1) El exportador (EXP) vendió las mercancías, incl. financiamiento al 5 %, al prestatario (BOR) en virtud del crédito de un proveedor. El banco cobra un 3 % por el crédito del proveedor. El exportador tiene derecho a una diferencia del 2 %.

Deudor del tipo de interés (BOR): 5 %
- Banco Agente de tipos de interés (ABK): 3 %
= tipo de interés Exportador (EXP): 2 %

Ejemplo 2) El exportador (EXP) vendió las mercancías, incl. financiamiento al 3 %, al prestatario (BOR). El banco cobra un 5 % por la financiación. La diferencia del -2 % debe ser soportada por el exportador.

Deudor del tipo de interés (BOR): 3 %
- Banco Agente de tipos de interés (ABK): 5 %
= tipo de interés Exportador (EXP): -2 %

Dado que se mantiene un plan de reembolso independiente para cada subparticipante, se pueden calcular los diferenciales de tipos de interés entre el prestatario y los subparticipantes.

El panel «receptor de pago» ofrece la posibilidad de compartir el importe del pago hasta un máximo de 4 receptores de pago. Cuando se marca la casilla de verificación «Receptores de pagos adicionales», se pueden asignar porciones del monto de pago a las partes contractuales seleccionadas. También es posible seleccionar un calendario de reducción. Los pagos se generan en el panel de liquidación para cada receptor de pago.

Para un desembolso, debe seleccionarse al menos una utilización de los periodos de utilización definidos en Emisión Dossier. Los periodos se comprueban en caso de desembolso para garantizar que la fecha de valor y el importe del desembolso se encuentren entre las fechas de inicio y finalización del plan de utilización seleccionado.

No es posible pagar más del importe definido en el calendario de disposición del periodo de utilización seleccionado. Esto permite, por ejemplo, el desembolso de los costes locales o de IDC (interés durante la construcción).

Si es necesario, el plan de utilización se puede modificar utilizando la transacción Enmienda Dossier.

El estado «parcialmente utilizado» se establece si el importe del desembolso es inferior al importe del expediente. El estado «completamente utilizado» se establece si el expediente se ha desembolsado en su totalidad y si la cantidad del expediente coincide con la cantidad utilizada.

Un Expediente abierto que no esté cerrado. El Dossier debe tener una cantidad no utilizada. El estado del expediente no puede ser “En cambio”.
La operación debe ester en estado “Sin Utilizar ” o “Utilización Parcial”.

Para obtener más información, consulteDiarios TRNDIA.

Consulte Liability para obtener información general sobre el manejo de responsabilidades en este módulo de negocios.

Puede encontrar más información sobre la creación de mensajes enMensajes DOCEOT.

Todos los mensajes solo se pueden generar en forma de carta, fax o correo electrónico.

Reducción de Deuda
Módulos de texto del crédito del proveedor
Resumen
Receptor Pagos
Cuadro Red.Deuda
Consolidar
Panel de Descuento
Detalles Dossier
Colateral
Participantes
Responsabilidad
Cuentas
Detalles de Pago
Pago
Contabilidad
Término
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Mensajes
Cumplimiento
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