«Finanzas de Cuentas por Pagar Aprobadas», más adelante APF, es un negocio centrado en el comprador que comprende el descuento de las facturas del proveedor por parte del banco del comprador. La financiación anticipada concedida al proveedor se basa en la aprobación por adelantado del comprador al banco financiador para pagar estas facturas en la fecha de vencimiento.

APF es un programa conjunto del comprador y su banco propuesto a los proveedores del comprador. Se trata de un negocio masivo que requiere una interacción electrónica completa entre todos los participantes y una alta automatización (STP) en la trastienda del banco.

Nota: se utilizan varios nombres en el mercado para definir este tipo de negocio de finanzas de la cadena de suministro (SCF), por ejemplo, Compra de cuentas por cobrar confirmada, factorización inversa. El nombre «Approved Payable Finance» se toma de la terminología BAFT-IFSA.

A continuación se describen los procesos internos administrativos para APF.

• Dentro de la solicitud se guarda un grupo de documentos. Contiene datos de facturas que puede aprobar el comprador. Los datos se introducen automáticamente o se registran manualmente. Este grupo se procesa automáticamente para generar ofertas de APF o fondos de anticipo de APF directos para el proveedor de facturas aprobadas.

• Cuando se ejecuta una financiación del FPA, el importe anticipado se abona al proveedor y se utiliza la línea de crédito del comprador.

• En la fecha de vencimiento de las facturas financiadas, se carga al comprador y el importe de la responsabilidad se libera de su línea de crédito.

• Las transacciones mencionadas anteriormente se ejecutan normalmente sin ninguna interacción directa por parte del usuario. Aunque se aspira a un STP completo, el negocio avanzado completo para casos no estándar de forma manual será totalmente compatible.

• Las ofertas de anticipo y los anticipos directos son accesibles como contratos y pueden ser la base para un procesamiento manual de las transacciones con los participantes.

• Como parte del plan de condiciones, se definen las tarifas, los tipos y los métodos de cálculo pertinentes.

• El motor de flujo de trabajo DOKA-NG gestiona la ejecución automatizada sin interacción del usuario, por ejemplo, creación de ofertas anticipadas, reembolso del anticipo en la fecha de vencimiento, etc.

• Se admiten casos especiales como el reembolso parcial del FPA, la ampliación del FPA mediante gestión de excepciones o mensajes gratuitos.

• Cuando se ha acordado un formato de interfaz, por ejemplo, A través de la aplicación front-end web de un banco, se utilizarán las API, DOKA-NG puede generar automáticamente mensajes para sincronizar la base de datos mantenida dentro del front-end web accesible para el comprador y el proveedor.

• DOKA-NG admite canales de comunicación estandarizados para enviar mensajes directos al comprador, al proveedor y para el procesamiento interbancario a los bancos:
  • La información de liquidación y los mensajes de formato libre se pueden enviar a través de canales estandarizados existentes, por ejemplo, a través de la red SWIFT.
  • Los pagos pueden enviarse a través de varios canales de compensación como mensajes de pago interbancarios.
  • La información de estado para el comprador y el proveedor se gestiona a través de API.

El siguiente diagrama ilustra los componentes de procesamiento de APF y sus interacciones.

A continuación se detalla más información sobre cómo se almacenan las facturas en el grupo de documentos (consulte Mantenedor Documento Base Financiero) y cómo se agrupan Agrupación Periódica de FBDs para crear una oferta o agregar un pago de financiación.

Actividades de APF (es decir, Offer/Advance) incluye el lote de documentos (principalmente facturas). Para facilitar estas actividades de APF y almacenar los documentos (facturas), se mantiene un grupo de documentos (consulte Mantenedor Documento Base Financiero). Los documentos se pueden almacenar/añadir en este grupo utilizando las tres opciones siguientes.

1. Automáticamente - Importar archivo electrónico (.xml) a través deAdminsitrador para Mensajes Recibidos
2. Manualmente: actualice manualmente los detalles del documento enMantenedor Documento Base Financiero
3. Manualmente - Manualmente al crear Oferta APF Fondos APF o contratos.

Los documentos importados desde los xml entrantes a Adminsitrador para Mensajes Recibidos crearán automáticamente una Oferta APF operación. Por lo tanto, los detalles del documento (es decir, número de factura, fecha de vencimiento de la factura, etc.) se actualizan automáticamente en el grupo de documentos.

Cuándo se ejecuta en esta Agrupación Periódica de FBDs etapa

hará una agregación de pago y creará un nuevo Fondos APF contrato, abonando así al proveedor el importe anticipado. El estado de estos documentos/facturas («autorizado/ofrecido») se actualizará en consecuencia.

Los documentos que se actualicen directamente a través del grupo de documentos serán recogidos por el Agrupación Periódica de FBDs cuando se ejecute

y creará un Oferta APF contrato o realizará una agregación de pago y creará directamente un Fondos APF contrato, basándose en que la «Marca de oferta» esté activada o no para el . Mantenedor Dupla Comprador/Proveedor Una vez creados los contratos correspondientes, el estado de estos documentos/facturas (“aprobadas/ofrecidas”) se actualizará en consecuencia.

Cuando un Oferta APF contrato o un contrato directo Fondos APF también se crean manualmente, los detalles del documento del contrato se actualizan en el grupo de documentos. El gestor de agrupación no es necesario en este caso, ya que el usuario está creando manualmente los contratos de «Oferta» y/o «Fondos». El estado de los documentos/facturas («autorizado/ofrecido») se actualizará en consecuencia.

Si el indicador de Auto Repayment (Reembolso automático) está activado para la configuración de emparejamiento (consulte Mantenedor Dupla Comprador/Proveedor), se procesará una Reembolso transacción para el contrato en la fecha de vencimiento/vencimiento de los documentos y se cargará al comprador el importe anticipado. El estado de los documentos (“reembolso/cerrado”) también se actualizará en consecuencia.